Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 31 из 48 ПерваяПервая ... 2127282930313233343541 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 301 по 310 из 476
  1. #301
    Новичок
    Регистрация
    30.06.2016
    Адрес
    Тула
    Сообщений
    9
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    4
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Добрый день! Мы ювелирный магазин,занимающийся розничной торговлей, Зарегистрированы в личном кабинете.
    Подскажите какие отчеты мы обязательно должны сдавать в Финмониторинг?
    Я так понимаю, отчет ФЭС 3-ФМ 1 раз в 3 месяца?
    И еще вопрос. Если у нас были в течении года покупки в магазине клиентами на сумму свыше 40 тыс наличными и свыше 100 тыс через банковскую карту, мы должны как то были их идентифицировать? С какого периода это нужно было делать? Надо ли сохранять на покупателей таких анкеты или отсылать отчет по ним?


  2. #302
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    717
    Репутация: 3768 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 380

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Fozzzy Посмотреть сообщение
    Добрый день! Мы ювелирный магазин,занимающийся розничной торговлей, Зарегистрированы в личном кабинете.
    Подскажите какие отчеты мы обязательно должны сдавать в Финмониторинг?
    Я так понимаю, отчет ФЭС 3-ФМ 1 раз в 3 месяца?
    И еще вопрос. Если у нас были в течении года покупки в магазине клиентами на сумму свыше 40 тыс наличными и свыше 100 тыс через банковскую карту, мы должны как то были их идентифицировать? С какого периода это нужно было делать? Надо ли сохранять на покупателей таких анкеты или отсылать отчет по ним?
    Отчетов много: это и обязательный контроль, и необычные сделки, и замораживание, и другие нерегулярные отчеты. ФЭС 3-ФМ - это регулярный отчет.
    Норма, позволяющая не идентифицировать покупателей до 40 и 100 тыс. рублей соответственно вышла только в январе этого года. До этого Вы обязаны были идентифицировать всех. Анкеты нужно хранить не менее 5 лет с даты прекращения отношений с клиентом.
    Вышла новая книга для ювелиров: Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ, как раз про все это очень-очень подробно написано. Заказать ее можно тут: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  3. 2 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (01.07.2016),Fozzzy (19.07.2016)

  4. #303
    Новичок
    Регистрация
    30.06.2016
    Адрес
    Тула
    Сообщений
    9
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    4
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Большое Спасибо за ответ.
    1.Как понять , что всех идентифицировать? Абсолютно на каждого покупателя в розничном магазине мы раньше января этого года должны были заводить анкету?А с января только на тех , кто купил свыше 40 нал и 100 безналом? Правильно я поняла?
    Абсурд какой то.
    2.Где посмотреть можно, кроме книги, какие отчеты сдавать ювелирному магазину, тк я понимаю, что за поставщиков нам сейчас отчитываться не нужно.Надо лишь отправлять отчет об обнаружении/необнаружении террористов и подозрительных лиц.И это тоже обязательный? Меня интересуют лишь те отчеты которые обязательные и принудительные.
    3. 3 ФМ это как раз тот отчет по покупателям свыше 600 тыс? Мы как розничный магазин, не продающий такими суммами, в редких случаях, отчитываться по нему практически не должны, если только не придет клиент и не купит сразу на 600 тысяч?
    Простите, что, возможно, не совсем грамотно выражаюсь.Спасибо.


  5. #304
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    62
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Скажите пожалуйста, могут ли Специальное должностное лицо привлекать по части 5.27 КоАП?


  6. #305
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Скажите пожалуйста, могут ли Специальное должностное лицо привлекать по части 5.27 КоАП?
    Предполагаю, что Вы опечатались и имеете в виду ст. 15.27 КоАП РФ.

    Да, теоретически СДЛ могут привлечь к ответственности. На практике чаще наказывают одновременно юр.лицо и руководителя. Случаи, когда наказывают СДЛ, скорее исключение из общего правила, но они тоже имеют место.

    ---------- Сообщение добавлено в 20:42 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:32 ----------


    Цитата Сообщение от Fozzzy Посмотреть сообщение
    Большое Спасибо за ответ.
    1.Как понять , что всех идентифицировать? Абсолютно на каждого покупателя в розничном магазине мы раньше января этого года должны были заводить анкету?А с января только на тех , кто купил свыше 40 нал и 100 безналом? Правильно я поняла?
    Абсурд какой то.
    Вы верно поняли.

    Цитата Сообщение от Fozzzy Посмотреть сообщение
    2.Где посмотреть можно, кроме книги, какие отчеты сдавать ювелирному магазину, тк я понимаю, что за поставщиков нам сейчас отчитываться не нужно.Надо лишь отправлять отчет об обнаружении/необнаружении террористов и подозрительных лиц.И это тоже обязательный? Меня интересуют лишь те отчеты которые обязательные и принудительные.
    Все отчеты в Росфинмониторинг обязательные в том смысле, что если возникнет обязанность по их отправке, то игнорировать ее нельзя. Иначе может последовать наказание по ст. 15.27 КоАП РФ.
    В то же время есть отчеты которые подавать приходится всем без исключения с определенной периодичностью.
    В частности, для ювелиров это отчет по форме 3-ФМ 04 "Формализованное электронное сообщение о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества". н направляется в течение пяти рабочих дней после проведения проверки, которая в свою очередь проводится не реже раза в три месяца и оформляется соответствующим актом.
    Остальные отчеты отправляются в установленные для них сроки при наступлении соответствующих событий (обнаружение сделки, внесение Вашего клиента в перечень террористов, приостановление операции клиента илиотказ в совершении сделки и т.д.).

    Цитата Сообщение от Fozzzy Посмотреть сообщение
    3. 3 ФМ это как раз тот отчет по покупателям свыше 600 тыс? Мы как розничный магазин, не продающий такими суммами, в редких случаях, отчитываться по нему практически не должны, если только не придет клиент и не купит сразу на 600 тысяч?
    Простите, что, возможно, не совсем грамотно выражаюсь.Спасибо.
    По покупателям на сумму 600 000 руб и выше отчет называется 1-ФМ 01 "Формализованное электронное сообщение об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю". Про 3-ФМ 04 смотрите ответ выше.

    Все вышеизложенное Вам должны были рассказывать на целевом инструктаже по ПОД/ФТ, прохождение которого обязательно как минимум для руководителя, юриста, бухгалтера и специального должностного лица, организации (предпринимателя), осуществляющей(-его) скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.


  7. 2 пользователей сказали cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:

    Fozzzy (19.07.2016),Гульназ (04.07.2016)

  8. #306
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    717
    Репутация: 3768 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 380

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Скажите пожалуйста, могут ли Специальное должностное лицо привлекать по части 5.27 КоАП?
    По статье 15.27 КоАП должностное лицо привлекают весьма часто.

    ---------- Сообщение добавлено в 23:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:16 ----------


    Цитата Сообщение от Fozzzy Посмотреть сообщение
    Большое Спасибо за ответ.
    1.Как понять , что всех идентифицировать? Абсолютно на каждого покупателя в розничном магазине мы раньше января этого года должны были заводить анкету?А с января только на тех , кто купил свыше 40 нал и 100 безналом? Правильно я поняла?
    Абсурд какой то.
    2.Где посмотреть можно, кроме книги, какие отчеты сдавать ювелирному магазину, тк я понимаю, что за поставщиков нам сейчас отчитываться не нужно.Надо лишь отправлять отчет об обнаружении/необнаружении террористов и подозрительных лиц.И это тоже обязательный? Меня интересуют лишь те отчеты которые обязательные и принудительные.
    3. 3 ФМ это как раз тот отчет по покупателям свыше 600 тыс? Мы как розничный магазин, не продающий такими суммами, в редких случаях, отчитываться по нему практически не должны, если только не придет клиент и не купит сразу на 600 тысяч?
    Простите, что, возможно, не совсем грамотно выражаюсь.Спасибо.
    1. На каждого покупателя заполнять анкету не нужно. Только при превышении указанных Вами сумм.
    2. У нас на форуме есть огромная тема по сдаче отчетности. Просто кладезь информации. Все отчеты обязательны. Чаще всего Вы сталкиваетесь с обязательным контролем, с необычными операциями, с квартальными отчетами, все прочие (об отказах клиенту, о блокировании, о приостановлении операций, о фактах препятствия) также возможны, но менее распространены в силу специфики деятельности ювелирного бизнеса - если такие случаи будут, отчеты нужно сдать!
    3. 3 ФМ - это квартальный отчет. Сдается Вами в любом случае о количестве Ваших клиентов, сколько среди них было "негодяев" и о некоторых иных сведениях.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  9. 3 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (04.07.2016),Fozzzy (19.07.2016),Гульназ (04.07.2016)

  10. #307
    Новичок
    Регистрация
    20.05.2015
    Адрес
    Кострома
    Сообщений
    3
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    3
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Добрый день!
    А где посмотреть, за что штрафуют при проверке ФМ.
    Понятно, что все в законе написано.
    Может где то на форуме есть?
    Было бы интересно почитать в таком формате:
    - Нет ПВК, штраф от 100 до 500 тыс. руб.
    - Не актуальные ПВК от ... до ... тыс. руб.
    - Не отчитались во время по ФЭС 1ФМ, штраф ... тыс. руб.
    и т.д.


  11. #308
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    717
    Репутация: 3768 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 380

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Евгений-Кострома Посмотреть сообщение
    Добрый день!
    А где посмотреть, за что штрафуют при проверке ФМ.
    Понятно, что все в законе написано.
    Может где то на форуме есть?
    Было бы интересно почитать в таком формате:
    - Нет ПВК, штраф от 100 до 500 тыс. руб.
    - Не актуальные ПВК от ... до ... тыс. руб.
    - Не отчитались во время по ФЭС 1ФМ, штраф ... тыс. руб.
    и т.д.
    Евгений, ну такой таблички нет.
    "Мелкие провинности", такие, как нет правил, старые правила, некорректные правила, нарушения по учебе, нет приказов, нарушение сроков сдачи отчетов и т.д. - штраф до 100 000 рублей, не сдаете информацию вообще или сдаете недостоверную - до 400 000 рублей, препятствуете проверкам, не выполняете предписания - до 1 000 000 рублей. Есть и некоторые иные составы правонарушений.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  12. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:


  13. #309
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Евгений-Кострома Посмотреть сообщение
    Добрый день!
    А где посмотреть, за что штрафуют при проверке ФМ.
    Понятно, что все в законе написано.
    Может где то на форуме есть?
    Было бы интересно почитать в таком формате:
    - Нет ПВК, штраф от 100 до 500 тыс. руб.
    - Не актуальные ПВК от ... до ... тыс. руб.
    - Не отчитались во время по ФЭС 1ФМ, штраф ... тыс. руб.
    и т.д.
    Штрафы, как правило, назначают по меньшему размеру санкции статьи.
    По ч. 1 ст. 15.27 - от 50 000 руб. на юр.лицо и ИП
    По ч. 2 ст. 15.27 от 200 000 руб. на юр.лицо и ИП

    Могут еще одновременно наказать и должностное лицо - директора или СДЛ.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  14. #310
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    717
    Репутация: 3768 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 380

    По умолчанию Re: ИП и росфинмониторинг

    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    Штрафы, как правило, назначают по меньшему размеру санкции статьи.

    Далеко не факт, что по меньшему.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

Страница 31 из 48 ПерваяПервая ... 2127282930313233343541 ... ПоследняяПоследняя

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru