Цитата Сообщение от ptiichka Посмотреть сообщение
Спасибо, а подскажите ваши расценки на разработку ПВК а также какова сумма штрафа если завтра например подать заявку на регистрацию личного кабинета. И нужно ли идентифицировать всех клиентов или от какой-то суммы, если сделка обычная не вызывающая подозрений. Маленький магазинчик слишком все это сложно для нас.
За личный кабинет Вы рискуете получить штраф от 50 до 100 тыс. рублей.
С 10.01.2016 года при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Соответствующие изменения в антиотмывочное законодательство были внесены Федеральным законом от 30.12.2015 №423-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Простыми словами, если покупатель приобретает ювелирное изделие стоимостью, не превышающей 40 000 рублей, требовать у клиента паспорт, проводить его идентификацию и заполнять анкету клиента не нужно. А если покупатель покупает ювелирное изделие стоимостью, не превышающей 100 000 рублей, и при этом им используется персонифицированное электронное средство платежа, то идентификация клиента также не проводится.
По характеру Ваших вопросов об идентификации, могу предположить, что обучение Вы прошли как то очень формально, свидетельство у Вас хоть и есть, но основ финмониторинга Вы не запомнили (а быть может Вам их и не сказали, бывает и такое). Я бы порекомендовал Вам пройти обучение не для свидетельства, а для знаний.
Стоимость правил внутреннего контроля я Вам напишу в личном сообщении.