ИП и росфинмониторинг

[Fozzzy]

Большое Спасибо за ответ.
1.Как понять , что всех идентифицировать? Абсолютно на каждого покупателя в розничном магазине мы раньше января этого года должны были заводить анкету?А с января только на тех , кто купил свыше 40 нал и 100 безналом? Правильно я поняла?
Абсурд какой то.
2.Где посмотреть можно, кроме книги, какие отчеты сдавать ювелирному магазину, тк я понимаю, что за поставщиков нам сейчас отчитываться не нужно.Надо лишь отправлять отчет об обнаружении/необнаружении террористов и подозрительных лиц.И это тоже обязательный? Меня интересуют лишь те отчеты которые обязательные и принудительные.
3. 3 ФМ это как раз тот отчет по покупателям свыше 600 тыс? Мы как розничный магазин, не продающий такими суммами, в редких случаях, отчитываться по нему практически не должны, если только не придет клиент и не купит сразу на 600 тысяч?
Простите, что, возможно, не совсем грамотно выражаюсь.Спасибо.

[Гульназ]

Скажите пожалуйста, могут ли Специальное должностное лицо привлекать по части 5.27 КоАП?

[Щеголихин Дмитрий]

Скажите пожалуйста, могут ли Специальное должностное лицо привлекать по части 5.27 КоАП?

Предполагаю, что Вы опечатались и имеете в виду ст. 15.27 КоАП РФ.

Да, теоретически СДЛ могут привлечь к ответственности. На практике чаще наказывают одновременно юр.лицо и руководителя. Случаи, когда наказывают СДЛ, скорее исключение из общего правила, но они тоже имеют место.

---------- Сообщение добавлено в 20:42 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:32 ----------

Большое Спасибо за ответ.
1.Как понять , что всех идентифицировать? Абсолютно на каждого покупателя в розничном магазине мы раньше января этого года должны были заводить анкету?А с января только на тех , кто купил свыше 40 нал и 100 безналом? Правильно я поняла?
Абсурд какой то.

Вы верно поняли.

2.Где посмотреть можно, кроме книги, какие отчеты сдавать ювелирному магазину, тк я понимаю, что за поставщиков нам сейчас отчитываться не нужно.Надо лишь отправлять отчет об обнаружении/необнаружении террористов и подозрительных лиц.И это тоже обязательный? Меня интересуют лишь те отчеты которые обязательные и принудительные.

Все отчеты в Росфинмониторинг обязательные в том смысле, что если возникнет обязанность по их отправке, то игнорировать ее нельзя. Иначе может последовать наказание по ст. 15.27 КоАП РФ.
В то же время есть отчеты которые подавать приходится всем без исключения с определенной периодичностью.
В частности, для ювелиров это отчет по форме 3-ФМ 04 "Формализованное электронное сообщение о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества". н направляется в течение пяти рабочих дней после проведения проверки, которая в свою очередь проводится не реже раза в три месяца и оформляется соответствующим актом.
Остальные отчеты отправляются в установленные для них сроки при наступлении соответствующих событий (обнаружение сделки, внесение Вашего клиента в перечень террористов, приостановление операции клиента илиотказ в совершении сделки и т.д.).

3. 3 ФМ это как раз тот отчет по покупателям свыше 600 тыс? Мы как розничный магазин, не продающий такими суммами, в редких случаях, отчитываться по нему практически не должны, если только не придет клиент и не купит сразу на 600 тысяч?
Простите, что, возможно, не совсем грамотно выражаюсь.Спасибо.

По покупателям на сумму 600 000 руб и выше отчет называется 1-ФМ 01 "Формализованное электронное сообщение об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю". Про 3-ФМ 04 смотрите ответ выше.

Все вышеизложенное Вам должны были рассказывать на целевом инструктаже по ПОД/ФТ, прохождение которого обязательно как минимум для руководителя, юриста, бухгалтера и специального должностного лица, организации (предпринимателя), осуществляющей(-его) скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

[Смыслов Павел]

Скажите пожалуйста, могут ли Специальное должностное лицо привлекать по части 5.27 КоАП?

По статье 15.27 КоАП должностное лицо привлекают весьма часто.

---------- Сообщение добавлено в 23:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:16 ----------

Большое Спасибо за ответ.
1.Как понять , что всех идентифицировать? Абсолютно на каждого покупателя в розничном магазине мы раньше января этого года должны были заводить анкету?А с января только на тех , кто купил свыше 40 нал и 100 безналом? Правильно я поняла?
Абсурд какой то.
2.Где посмотреть можно, кроме книги, какие отчеты сдавать ювелирному магазину, тк я понимаю, что за поставщиков нам сейчас отчитываться не нужно.Надо лишь отправлять отчет об обнаружении/необнаружении террористов и подозрительных лиц.И это тоже обязательный? Меня интересуют лишь те отчеты которые обязательные и принудительные.
3. 3 ФМ это как раз тот отчет по покупателям свыше 600 тыс? Мы как розничный магазин, не продающий такими суммами, в редких случаях, отчитываться по нему практически не должны, если только не придет клиент и не купит сразу на 600 тысяч?
Простите, что, возможно, не совсем грамотно выражаюсь.Спасибо.

1. На каждого покупателя заполнять анкету не нужно. Только при превышении указанных Вами сумм.
2. У нас на форуме есть огромная тема по сдаче отчетности. Просто кладезь информации. Все отчеты обязательны. Чаще всего Вы сталкиваетесь с обязательным контролем, с необычными операциями, с квартальными отчетами, все прочие (об отказах клиенту, о блокировании, о приостановлении операций, о фактах препятствия) также возможны, но менее распространены в силу специфики деятельности ювелирного бизнеса - если такие случаи будут, отчеты нужно сдать!
3. 3 ФМ - это квартальный отчет. Сдается Вами в любом случае о количестве Ваших клиентов, сколько среди них было "негодяев" и о некоторых иных сведениях.

[Надежда85]

[QUOTE=Смыслов Павел;38926]По статье 15.27 КоАП должностное лицо привлекают весьма часто.

---------- Сообщение добавлено в 23:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:16 ----------




Чаще всего Вы сталкиваетесь с обязательным контролем, с необычными операциями, с квартальными отчетами, все прочие (об отказах клиенту, о блокировании, о приостановлении операций, о фактах препятствия) также возможны, но менее распространены в силу специфики деятельности ювелирного бизнеса - если такие случаи будут, отчеты нужно сдать!


Добрый день, подскажите пожалуйста,
в чем реальная разница между программой по приостановлению операций и программой по замораживанию денежных средств и др имущества для ювелирного магазина? Из законов и писем росфинмониторинга разница не очень ясна: в отношении одних и тех же лиц применяются эти 2 программы? одинаково не реже 1 раза в три месяца проводятся проверки клиентской базы? В какоф форме разъяснять клиентам, если вдруг операции будут приостановлены (средства заморожены)? И как реально на практике это действует: например, мы определили при проверке, что наш клиент попал в Перечень лиц, связанных с терроризмом, мы должны приостановить его операции или заморозить средства? Заранее спасибо

[Смыслов Павел]

[QUOTE=Надежда85;41990]

По статье 15.27 КоАП должностное лицо привлекают весьма часто.

---------- Сообщение добавлено в 23:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:16 ----------




Чаще всего Вы сталкиваетесь с обязательным контролем, с необычными операциями, с квартальными отчетами, все прочие (об отказах клиенту, о блокировании, о приостановлении операций, о фактах препятствия) также возможны, но менее распространены в силу специфики деятельности ювелирного бизнеса - если такие случаи будут, отчеты нужно сдать!


Добрый день, подскажите пожалуйста,
в чем реальная разница между программой по приостановлению операций и программой по замораживанию денежных средств и др имущества для ювелирного магазина? Из законов и писем росфинмониторинга разница не очень ясна: в отношении одних и тех же лиц применяются эти 2 программы? одинаково не реже 1 раза в три месяца проводятся проверки клиентской базы? В какоф форме разъяснять клиентам, если вдруг операции будут приостановлены (средства заморожены)? И как реально на практике это действует: например, мы определили при проверке, что наш клиент попал в Перечень лиц, связанных с терроризмом, мы должны приостановить его операции или заморозить средства? Заранее спасибо

Да нет ничего общего с замораживанием и приостановлением.
Вы почитайте, основания для приостановления и все станет ясно. Я не знаю ни один магазин, чтобы в нем происходило приостановление.

"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона (Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе... осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень)".

Если Вы выявили террориста, замораживаете деньги (например, средства, которые должны ему вернуть за ранее купленный им товар, если товар оказался бракованным) - сообщаете в РФМ.

.

[Надежда85]

[QUOTE=Смыслов Павел;41991]

Да нет ничего общего с замораживанием и приостановлением.
Вы почитайте, основания для приостановления и все станет ясно. Я не знаю ни один магазин, чтобы в нем происходило приостановление.
.

Спасибо, Павел.

Вопрос возник в связи с положением 667, в котором указано, что должна присутствовать программа по приостановлению сделок.
Я правильно поняла, что для ювелирного магазина нет надобности включать данную программу в правила внутреннего контроля?

[Евгений-Кострома]

Добрый день!
А где посмотреть, за что штрафуют при проверке ФМ.
Понятно, что все в законе написано.
Может где то на форуме есть?
Было бы интересно почитать в таком формате:
- Нет ПВК, штраф от 100 до 500 тыс. руб.
- Не актуальные ПВК от ... до ... тыс. руб.
- Не отчитались во время по ФЭС 1ФМ, штраф ... тыс. руб.
и т.д.

[Смыслов Павел]

Добрый день!
А где посмотреть, за что штрафуют при проверке ФМ.
Понятно, что все в законе написано.
Может где то на форуме есть?
Было бы интересно почитать в таком формате:
- Нет ПВК, штраф от 100 до 500 тыс. руб.
- Не актуальные ПВК от ... до ... тыс. руб.
- Не отчитались во время по ФЭС 1ФМ, штраф ... тыс. руб.
и т.д.

Евгений, ну такой таблички нет.
"Мелкие провинности", такие, как нет правил, старые правила, некорректные правила, нарушения по учебе, нет приказов, нарушение сроков сдачи отчетов и т.д. - штраф до 100 000 рублей, не сдаете информацию вообще или сдаете недостоверную - до 400 000 рублей, препятствуете проверкам, не выполняете предписания - до 1 000 000 рублей. Есть и некоторые иные составы правонарушений.

[Щеголихин Дмитрий]

Добрый день!
А где посмотреть, за что штрафуют при проверке ФМ.
Понятно, что все в законе написано.
Может где то на форуме есть?
Было бы интересно почитать в таком формате:
- Нет ПВК, штраф от 100 до 500 тыс. руб.
- Не актуальные ПВК от ... до ... тыс. руб.
- Не отчитались во время по ФЭС 1ФМ, штраф ... тыс. руб.
и т.д.

Штрафы, как правило, назначают по меньшему размеру санкции статьи.
По ч. 1 ст. 15.27 - от 50 000 руб. на юр.лицо и ИП
По ч. 2 ст. 15.27 от 200 000 руб. на юр.лицо и ИП

Могут еще одновременно наказать и должностное лицо - директора или СДЛ.