Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 15 из 37 ПерваяПервая ... 511121314151617181925 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 141 по 150 из 364
  1. #141
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от lara Посмотреть сообщение
    В письме написать "человек женского пола отказался предъявить документ удостоверяющий личность и покинул магазин"? Паспорт не предъявил, не известны ни ФИО, ни дата рождения, ни остальные параметры идентификации, какой толк от этого Росфинмониторингу
    Сам не знаю, что за толк. Поживем, увидим форму отчета.

    ---------- Сообщение добавлено в 22:35 ---------- Предыдущее сообщение было в 22:34 ----------


    Цитата Сообщение от Анастасия333 Посмотреть сообщение
    Здравствуйте!
    Подскажите пожалуйста, если мы ювелирная компания (это основной вид деятельности) и у нас была продажа недвижимого имущества (квартиры) на сумму 5 000 000 рублей. Должны ли мы отчитаться перед Росфинмониторингом (на основании статьи 6 пункта 1 подпункта 1.1)? Или ювелирная компания отсчитывается только за куплю-продажу ювелирных изделий?
    Да, Вам нужно отчитаться. Обязательному контролю с Вашей стороны подлежит вся статья 6 115-ФЗ.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  2. 3 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (19.02.2016),lara (19.02.2016),Анастасия333 (19.02.2016)

  3. #142
    Новичок
    Регистрация
    26.11.2015
    Адрес
    Саратов
    Сообщений
    19
    Репутация: 50 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 5

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    По последней редакции 115 ФЗ " Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям..." Тут ключевое слово "Организации"? ИП-стов пока не касается, я правильно понимаю?


  4. #143
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Avrorita Посмотреть сообщение
    По последней редакции 115 ФЗ " Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям..." Тут ключевое слово "Организации"? ИП-стов пока не касается, я правильно понимаю?
    Ипшников также касается. И вот почему: в статье 5 115-ФЗ указано, что "права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества".

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  5. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (25.02.2016)

  6. #144
    Новичок
    Регистрация
    19.02.2016
    Адрес
    Саратов
    Сообщений
    11
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Здравствуйте, Павел! Помогите пожалуйста с таким вопросом. С целью реализации законодательства о легализации в правилах внутреннего контроля нам нужно указать критерии и признаки необычных сделок. Мы нашли приказ Росфинмониторинга г. N***103, где указаны как общие признаки и критерии таких сделок, так и специальные. Нам не совсем ясно, обязательно ли нам указывать в правилах внутреннего контроля все ОБЩИЕ признаки и критерии ( код группы 11-22) таких сделок?


  7. #145
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Юлия512 Посмотреть сообщение
    Здравствуйте, Павел! Помогите пожалуйста с таким вопросом. С целью реализации законодательства о легализации в правилах внутреннего контроля нам нужно указать критерии и признаки необычных сделок. Мы нашли приказ Росфинмониторинга г. N***103, где указаны как общие признаки и критерии таких сделок, так и специальные. Нам не совсем ясно, обязательно ли нам указывать в правилах внутреннего контроля все ОБЩИЕ признаки и критерии ( код группы 11-22) таких сделок?
    Юлия, в примечаниях к этому приказу указано, что "Критерии и признаки групп 11 - 22 носят общий характер и используются организациями и иными лицами в полном объеме. Признаки групп 31 - 46 используются организациями и иными лицами с учетом специфики осуществляемой деятельности."

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  8. #146
    Новичок
    Регистрация
    19.02.2016
    Адрес
    Саратов
    Сообщений
    11
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, спасибо большое за ответ. Можно ещё один вопрос, связанный с идентификацией физических лиц. В обязательном порядке в отношении физ лица устанавливаются определённые сведения (ФИО и т.п.). Смущает формулировка: ИНН (при его наличии). В связи с этим не совсем ясно, можем ли мы в правилах внутреннего контроля и в анкете физического лица вообще не прописывать и не указывать ИНН, поскольку на практике при продаже ювелирного изделия физическому лицу может у него и не оказаться с собой ИНН. Не будет же физ лицо носить с собой ИНН, чтобы купить ювелирное изделие на 40 000 р.


  9. #147
    Новичок
    Регистрация
    19.01.2016
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    29
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    С необычными операциями дело обстоит так. Вам в любом случае нужно составлять внутреннее сообщение и самостоятельно принимать решение, подозрительная это операция или нет. Если считаете, что ничего подозрительного нет, на свой страх и риск мотивируете решение во внутреннем сообщении о том, что сделка не подозрительная, и можете не посылать (надзор, кстати, потом может не согласится с Вашим мнением, посчитав Ваши доводы неубедительными). Если есть сомнения в чистоте сделки, считаете ее подозрительной, не можете однозначно мотивировать, что все с ней в порядке, то направляете сообщение по в Росфинмониторинг как об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Еще раз напомню, что по подозрительным операциям сумма ее совершения не имеет значения. Операция может быть на 1 копейку, но быть необычной при этом.
    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Любое получение/возврат денег/товара на сумму равную или больше 600 000 рублей нужно будет мониторить, даже, если товар/деньги идут через Вас транзитом.
    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Да, как только накопление превышает 600 тысяч рублей, подаете отчет.
    Пример:
    01.01.2015 пришел товар на сумму 400 000 рублей - отчет сдавать не надо, т.к. сумма меньше 600 000 рублей.
    01.12.2015 пришел товар на сумму 300 000 рублей в рамках этого же договора - подаете одно сообщение в Росфинмониторинг на сумму 700 000 рублей, т.к. пороговое значение 600 000 рублей превышено.
    Такой же принцип подсчета на оплаты и возвраты.
    Добрый день, Павел!

    Уточните, пожалуйста, насчёт возвратов. Насколько я понял, имеется в виду, когда совокупная сумма возвратов составила 600 т.р. и более, магазин подаёт отчёт. Так?


  10. #148
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    676
    Репутация: 3558 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 359

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Юлия512 Посмотреть сообщение
    Павел, спасибо большое за ответ. Можно ещё один вопрос, связанный с идентификацией физических лиц. В обязательном порядке в отношении физ лица устанавливаются определённые сведения (ФИО и т.п.). Смущает формулировка: ИНН (при его наличии). В связи с этим не совсем ясно, можем ли мы в правилах внутреннего контроля и в анкете физического лица вообще не прописывать и не указывать ИНН, поскольку на практике при продаже ювелирного изделия физическому лицу может у него и не оказаться с собой ИНН. Не будет же физ лицо носить с собой ИНН, чтобы купить ювелирное изделие на 40 000 р.
    Прописать про ИНН в ПВК и анкете нужно. Если ИНН установить не можете, пишите в анкете: "не установлен", "отсутствует" и т.д.

    ---------- Сообщение добавлено в 23:18 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:15 ----------


    Цитата Сообщение от Вадим П. Посмотреть сообщение
    Добрый день, Павел!

    Уточните, пожалуйста, насчёт возвратов. Насколько я понял, имеется в виду, когда совокупная сумма возвратов составила 600 т.р. и более, магазин подаёт отчёт. Так?
    Подаете отчет, когда сумма возвратов в рамках одного договора с одним контрагентом будет равна или превысит 600 т.р. При этом следует учесть позицию РФМ, указанную в его 50 письме, о том, что по договору купли-продажи (поставки) отчеты подает Поставщик, по договору комиссии - Комиссионер.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте:

  11. #149
    Новичок
    Регистрация
    19.01.2016
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    29
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Прописать про ИНН в ПВК и анкете нужно. Если ИНН установить не можете, пишите в анкете: "не установлен", "отсутствует" и т.д.

    ---------- Сообщение добавлено в 23:18 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:15 ----------




    Подаете отчет, когда сумма возвратов в рамках одного договора с одним контрагентом будет равна или превысит 600 т.р. При этом следует учесть позицию РФМ, указанную в его 50 письме, о том, что по договору купли-продажи (поставки) отчеты подает Поставщик, по договору комиссии - Комиссионер.
    Благодарю Вас, ясность полная)


  12. #150
    Новичок
    Регистрация
    10.03.2016
    Адрес
    СПб
    Сообщений
    10
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Добрый день!

    Юр лицо зарегистрировано 10 февраля. Встало на учет в ГИПН 20 февраля:

    1. С какой даты в компании должен быть в штате Ответственный за ПОД/ФТ сотрудник?
    2. При отправке отчета о наличии среди своих клиентов лиц, активы которых нужно заморозить начало проверяемого период ставить какую дату?

    Если можно, то с отсылкой на НПА.


Страница 15 из 37 ПерваяПервая ... 511121314151617181925 ... ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. 55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
    от goldun в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17
  2. Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
    от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытом
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02
  3. Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
    от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделий
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24
  4. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07
  5. Ответы на многие вопросы этого раздела
    от Владимир П. в разделе Деловые консультации
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru