Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 23 из 50 ПерваяПервая ... 1319202122232425262733 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 221 по 230 из 498
  1. #221
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    827
    Репутация: 4457 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    39
    Получено благодарностей: 449

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Юлия512 Посмотреть сообщение
    Здравствуйте, Павел! Помогите пожалуйста разобраться со таким вопросом. По положениям инфо письма росфинмониторинга №50 изготовление ювелирных изделий по договору подряда на давальческой основе по общему правилу не подпадает под действие 115-фз, однако указаны два случая, когда в рамках подряда всё-таки требуется направление сообщений в росфинмониторинг. На практике получается, что в любом случае, при изготовлении ювелирных изделий по договору подряда требуется проведение идентификации, документальной фиксации и т.п., но отправление сообщений в рамках подряда производится только в случаях,указанных в данном письме. И правильно ли я понимаю, что такие операции, по которым направляем сообщения в рамках подряда, рассматриваются как подозрительные?
    Юлия, Вы проводите идентификацию, все как положено, но отправляете сообщения в РФМ только в указанных в письме 50 случаях. В тех случаях, когда информация по подряду сдается и которые указаны в 50 письме - она сдается как обязательный контроль.
    Подозрительные операции при подряде также могут быть - но такие случаи указаны в 103 приказе РФМ.

    ---------- Сообщение добавлено в 17:18 ---------- Предыдущее сообщение было в 17:15 ----------


    Цитата Сообщение от lara Посмотреть сообщение
    Здравствуйте! По агентским договорам ,касаемых купли-продажи лома золота понятно- сообщения в Росфинмониторинг передает агент, а у нас такая ситуация- заключили агентский договор по передачи лома золота на аффинаж, где мы являемся принципалом, а агентом является фирма,которая передает лом на аффинажный завод. В таком случае так же агент подает сообщения?
    Lara, Вам нужно отталкиваться от слова "клиент". Простыми словами, сдает информацию тот, кто кому то (клиенту), что-то оказывает (услугу). В Вашем случае агент оказывает услугу Вам? Вот он и сдает, если Вы его клиент.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  2. 2 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    lara (16.05.2016),Юлия512 (05.05.2016)

  3. #222
    Новичок
    Регистрация
    10.11.2015
    Адрес
    Верхняя Пышма
    Сообщений
    19
    Репутация: 20 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 2

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Добрый день Павел
    подскажите пожалуйста вы ведь проводите семинары для ювелиров? как и где можно их послушать? онлайн проводите?


  4. 1 пользователь сказал cпасибо ТатьянаS за это полезное сообщение:


  5. #223
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    827
    Репутация: 4457 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    39
    Получено благодарностей: 449

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от ТатьянаS Посмотреть сообщение
    Добрый день Павел
    подскажите пожалуйста вы ведь проводите семинары для ювелиров? как и где можно их послушать? онлайн проводите?
    Татьяна, провожу. Актуальное расписание всегда можно увидеть здесь: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
    Ближайший будет 19 мая.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  6. #224
    Пользователь
    Регистрация
    16.02.2016
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    32
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    15
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Добрый день, Павел!

    Ознакомилась с новым письмом Росфина (№ 52) и новостями на вашем сайте.
    Прибываю немного в шоке по поводу вопроса №5. Как это указывать "всех клиентов", если их данные (ФИО и т.д.) мы узнаем только при превышении порогового значения, ну и конечно же если появляются сомнения....но если их нет!!? Покупатели и так с неохотой предоставляют паспортные данные, но приходится объяснять им и показывать нормы закона.
    Исходя из ответа получается, что всех надо проверять а следовательно спрашивать паспорт, тогда зачем пороговое значение?! (получается что ко всем продажам ниже порогового значения у организации должны быть сомнения!?)


  7. 1 пользователь сказал cпасибо Анастасия333 за это полезное сообщение:


  8. #225
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    827
    Репутация: 4457 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    39
    Получено благодарностей: 449

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Анастасия333 Посмотреть сообщение
    Добрый день, Павел!

    Ознакомилась с новым письмом Росфина (№ 52) и новостями на вашем сайте.
    Прибываю немного в шоке по поводу вопроса №5. Как это указывать "всех клиентов", если их данные (ФИО и т.д.) мы узнаем только при превышении порогового значения, ну и конечно же если появляются сомнения....но если их нет!!? Покупатели и так с неохотой предоставляют паспортные данные, но приходится объяснять им и показывать нормы закона.
    Исходя из ответа получается, что всех надо проверять а следовательно спрашивать паспорт, тогда зачем пороговое значение?! (получается что ко всем продажам ниже порогового значения у организации должны быть сомнения!?)
    Анастасия, речь идет о количестве клиентов, а не об их данных. Т.е. укажите в показателе «Количество клиентов» - сколько всего клиентов было, даже если идентификация по ним не проводилась. Согласен, что немного странно.
    Воспроизведу письмо в этой части: "Каким образом следует проводить проверку среди своих клиентов физических лиц, в случае если в отношении них не проводилась идентификация в соответствии с пунктами 1.1. 1.2, 1.4 и 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ?
    При формировании ФЭС 3-ФМ в показателе «Количество клиентов» учитываются все клиенты – организации и физические лица, находящиеся на обслуживании организации, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки)..."
    Мы с Вами люди маленькие - нам сказали делать так, значит будем делать так...

    А вот если взглянуть описание форматов ФЭС (Приказ Росфинмониторинга от 27.08.2015 N 261), в них сказано что, например, в показателе "Общее количество клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц" "Указывается общее количество клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки". Т.е. речь идет о проверенных клиентах. Проверить лиц, по которым идентификация не проводилась, не возможно (ведь вы не знаете их данных).

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  9. #226
    Новичок
    Регистрация
    26.11.2015
    Адрес
    Саратов
    Сообщений
    21
    Репутация: 50 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 5

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Анастасия333 Посмотреть сообщение
    Добрый день, Павел!

    Ознакомилась с новым письмом Росфина (№ 52) и новостями на вашем сайте.
    Прибываю немного в шоке по поводу вопроса №5. Как это указывать "всех клиентов", если их данные (ФИО и т.д.) мы узнаем только при превышении порогового значения, ну и конечно же если появляются сомнения....но если их нет!!? Покупатели и так с неохотой предоставляют паспортные данные, но приходится объяснять им и показывать нормы закона.
    Исходя из ответа получается, что всех надо проверять а следовательно спрашивать паспорт, тогда зачем пороговое значение?! (получается что ко всем продажам ниже порогового значения у организации должны быть сомнения!?)
    Ну, по сути, насколько я поняла, по 5 вопросу. "Учитываются ВСЕ КЛИЕНТЫ" - это, по сути, подстчет, всех операций. На примере розницы: например, за три месяца прошло 500 клиентов. Из них 5 "опознаны" - их сделки были свыше 40000 (100000).
    Выходит, так?


  10. 1 пользователь сказал cпасибо Avrorita за это полезное сообщение:


  11. #227
    Пользователь
    Регистрация
    16.02.2016
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    32
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    15
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, Вы правы. Сейчас посмотрела еще приказ №332 от 20.10.2015 (им вносили изменения в форму ФЭС-3) так также написано "Указывается общее количество клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки".
    Мне кажется это более логично, в Информационном письме они с этим вопросом не разобравшись с уже выпущенными приказами намудрили и вводят людей в заблуждение.
    Буду руководствоваться Приказом.


  12. 1 пользователь сказал cпасибо Анастасия333 за это полезное сообщение:


  13. #228
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    827
    Репутация: 4457 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    39
    Получено благодарностей: 449

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Avrorita Посмотреть сообщение
    Ну, по сути, насколько я поняла, по 5 вопросу. "Учитываются ВСЕ КЛИЕНТЫ" - это, по сути, подстчет, всех операций. На примере розницы: например, за три месяца прошло 500 клиентов. Из них 5 "опознаны" - их сделки были свыше 40000 (100000).
    Выходит, так?
    Выходит, из новых пояснений РФМ, что в отчете нужно будет указать 500 клиентов.

    Я уже попросил РФМ раскрыть поподробнее этот вопрос, хотя бы в частном порядке.

    ---------- Сообщение добавлено в 17:22 ---------- Предыдущее сообщение было в 17:21 ----------


    Цитата Сообщение от Анастасия333 Посмотреть сообщение
    Павел, Вы правы. Сейчас посмотрела еще приказ №332 от 20.10.2015 (им вносили изменения в форму ФЭС-3) так также написано "Указывается общее количество клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки".
    Мне кажется это более логично, в Информационном письме они с этим вопросом не разобравшись с уже выпущенными приказами намудрили и вводят людей в заблуждение.
    Буду руководствоваться Приказом.
    Я уточню в РФМ всю эту ситуацию. И вообще так ли мы понимаем их пояснения, как они хотели их до нас донести.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  14. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Анастасия333 (18.05.2016)

  15. #229
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    65
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    45
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Добрый день! Подскажите пожалуйста, при открытии ломбарда какие отчеты нужно сдавать в Центробанк и как это сделать?


  16. #230
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    827
    Репутация: 4457 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    39
    Получено благодарностей: 449

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Подскажите пожалуйста, при открытии ломбарда какие отчеты нужно сдавать в Центробанк и как это сделать?
    Гульназ, вопрос не в тему, но все же. Мало кто знает, что есть Указание Банка России от 28.12.2014 N 3510-У "О порядке и сроках направления уведомления лицом, получившим право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации, а также порядке запроса Банком России информации о лицах, которые прямо или косвенно имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации"
    Посмотрите этот документ. Там определен порядок направления уведомления. Указано по какой форме направляют информацию ломбарды.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  17. 2 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (17.05.2016),Гульназ (17.05.2016)

Страница 23 из 50 ПерваяПервая ... 1319202122232425262733 ... ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. 55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
    от goldun в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17
  2. Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
    от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытом
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02
  3. Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
    от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделий
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24
  4. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07
  5. Ответы на многие вопросы этого раздела
    от Владимир П. в разделе Деловые консультации
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru