Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Bagira]

Добрый вечер. Подскажите, пожалуйста, получила оценку Росфинмониторинга "Индекс применения мер надзорного реагирования - низкий" Что это значит?

[Смыслов Павел]

Добрый вечер. Подскажите, пожалуйста, получила оценку Росфинмониторинга "Индекс применения мер надзорного реагирования - низкий" Что это значит?

Вы умница! Вам пятерку поставили. Подробнее об оценках написал тут: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

[Ryazan]

Павел, добрый вечер! Подскажите пожалуйста на кого нужно заполнить информацию о СДЛ, если изначально был ген.директор, на него оформлено ЭЦП, затем в штат добавили единицу "специалист по ПОД/ФТ" и по всем правилам назначили СДЛ, но сертификат подписи остался генерального директора?
Заранее благодарна!!!

[Смыслов Павел]

Павел, добрый вечер! Подскажите пожалуйста на кого нужно заполнить информацию о СДЛ, если изначально был ген.директор, на него оформлено ЭЦП, затем в штат добавили единицу "специалист по ПОД/ФТ" и по всем правилам назначили СДЛ, но сертификат подписи остался генерального директора?
Заранее благодарна!!!

Конечно нужно заполнить на специалиста по ПОД/ФТ

[Ryazan]

Добрый день! Павел, подскажите пожалуйста до которого часа можно направлять ФЭС: до 16.00 или до 18.00?
Заранее благодарна!

---------- Сообщение добавлено в 14:49 ---------- Предыдущее сообщение было в 14:20 ----------


Павел, извините, но родился еще один вопрос: в розничной торговле ювелирными изделиями при покупке на сумму 100 тыс.руб. и расчете банковской картой достаточно ли будет зафиксировать в анкете информацию о клиенте с банковской карты, т.е. фамилия имя, номер карты и банк-эмитент?
Заранее благодарна!

[Смыслов Павел]

Добрый день! Павел, подскажите пожалуйста до которого часа можно направлять ФЭС: до 16.00 или до 18.00?
Заранее благодарна!

---------- Сообщение добавлено в 14:49 ---------- Предыдущее сообщение было в 14:20 ----------


Павел, извините, но родился еще один вопрос: в розничной торговле ювелирными изделиями при покупке на сумму 100 тыс.руб. и расчете банковской картой достаточно ли будет зафиксировать в анкете информацию о клиенте с банковской карты, т.е. фамилия имя, номер карты и банк-эмитент?
Заранее благодарна!

Здравствуйте! Нет, этого не достаточно: нужно полностью проводить идентификацию.

Что касается времени отправки ФЭС: каких либо ограничений нет. Я бывает, и в 23.00 делаю ФЭС, и в час ночи, и в третьем, если засижусь с работой.

[Юлия512]

Здравствуйте, Павел! помогите пожалуйста разобраться с вопросом по проверке. На днях пробирная инспекция начала проверять ИП, вот хотим понять, насколько это законно. Правильно ли я понимаю, что теперь проверки пробирная инспекция по финмониторингу может самостоятельно проводить без согласования с прокуратурой? И есть ли какие-либо законы или регламенты, прописывающие более подробно порядок проведения таких проверок? нашли только приказ минфина от 2005 г., но он мало что проясняет

[Смыслов Павел]

Здравствуйте, Павел! помогите пожалуйста разобраться с вопросом по проверке. На днях пробирная инспекция начала проверять ИП, вот хотим понять, насколько это законно. Правильно ли я понимаю, что теперь проверки пробирная инспекция по финмониторингу может самостоятельно проводить без согласования с прокуратурой? И есть ли какие-либо законы или регламенты, прописывающие более подробно порядок проведения таких проверок? нашли только приказ минфина от 2005 г., но он мало что проясняет

Да, штатная ситуация. ГИПН повсеместно всех проверяет по ПОД/ФТ.

[Елена К]

Добрый день, Павел! У нас сложилась такая ситуация, что директор будет отсутствовать длительное время, и при этом не оформляется ни больничный ни командировка. Хотят возложить все обязанности на другого сотрудника по доверенности (не заместитель - юрист), в т.ч. и все обязанности руководителя, связанные с ПОД/ФТ. Помогите разобраться:
1. Имеем ли мы право возложить на сотрудника обязанности руководителя, связанные с ПОД/ФТ по доверенности (всем квалификационным требованиям он соответствует, обучения есть)
2. Если да, то достаточно ли в доверенности прописать "Осуществлять права и обязанности, а также нести ответственность, предъявляемые к Руководителю ООО «Х», связанные с исполнением требований Федерального закона №115-ФЗ, иных нормативно-правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ, Правил внутреннего контроля ООО «Х»." Или нужно конкретно расписать все действия, которые он имеет право делать, напр., "в т.ч. обеспечивать контроль за соответствием применяемых Правил внутреннего контроля требованиям законодательства РФ, назначать специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля, принимать окончательное решение о направлении либо не на правлении в РФМ сведений об ОПОК и НС, …"?
3. Должен ли СДЛ провести с юристом Вводный инструктаж и в какой срок, на основании выполнения юристом функций, указанного в Перечне сотрудника (Директора), если ранее с ним уже проводился Вводный инструктаж как с юристом.
4. Должен ли СДЛ провести с юристом Дополнительный инструктаж и в какой срок, на основании поручения сотруднику Организации работы, выполняемой сотрудниками Организации, указанными в Перечне сотрудников, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

[Смыслов Павел]

Добрый день, Павел! У нас сложилась такая ситуация, что директор будет отсутствовать длительное время, и при этом не оформляется ни больничный ни командировка. Хотят возложить все обязанности на другого сотрудника по доверенности (не заместитель - юрист), в т.ч. и все обязанности руководителя, связанные с ПОД/ФТ. Помогите разобраться:
1. Имеем ли мы право возложить на сотрудника обязанности руководителя, связанные с ПОД/ФТ по доверенности (всем квалификационным требованиям он соответствует, обучения есть)
2. Если да, то достаточно ли в доверенности прописать "Осуществлять права и обязанности, а также нести ответственность, предъявляемые к Руководителю ООО «Х», связанные с исполнением требований Федерального закона №115-ФЗ, иных нормативно-правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ, Правил внутреннего контроля ООО «Х»." Или нужно конкретно расписать все действия, которые он имеет право делать, напр., "в т.ч. обеспечивать контроль за соответствием применяемых Правил внутреннего контроля требованиям законодательства РФ, назначать специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля, принимать окончательное решение о направлении либо не на правлении в РФМ сведений об ОПОК и НС, …"?
3. Должен ли СДЛ провести с юристом Вводный инструктаж и в какой срок, на основании выполнения юристом функций, указанного в Перечне сотрудника (Директора), если ранее с ним уже проводился Вводный инструктаж как с юристом.
4. Должен ли СДЛ провести с юристом Дополнительный инструктаж и в какой срок, на основании поручения сотруднику Организации работы, выполняемой сотрудниками Организации, указанными в Перечне сотрудников, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

1. А какие обязанности руководителя по ПОД/ФТ вы имеете ввиду? Например? Внутренние сообщения разве только что? Так пусть окончательное решение по ним СДЛ применяет.
2. Доверенность на обязанности по ПОД/ФТ не делается. Делают приказы.
3. повторно не нужно.
4. дополнительный инструктаж юрист и так регулярно проходит.
В целом, Вы все себе усложняете.
Но некоторые обязанности Вы делегировать не можете. Так, ПВК, например, утверждаются только руководителем (а не кем то по приказу, а тем более по доверенности).