Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Спасибо. Раньше мы не работали с физическими лицами, поэтому я сейчас пытаюсь разобраться в тонкостях Финмониторинга.
1. Идентификация клиентов проводиться только в случаях расхода нашего металла.Если при оказании услуг не используется наш металл (например ремонт с помощью лазерной пайки без расхода металла, услуги по чистке/мойке ювелирных изделий) идентификация клиентов не требуется.

2. При идентификации физ. лиц надо выяснить ФИО и паспортные данные, на основе этих данных заполнить анкету клиента, проверить по Перечню террористов и на предмет отношения к публичным должностным лицам.

3. Все операции, как правило, разовые и поэтому обновление анкет клиентов - физ. лиц не производится. Этот момент надо зафиксировать в Правилах внутреннего контроля.

4.У нас ИП - сам предприниматель, как СДЛ проходит обучение в виде целевого инструктажа. И наемный работник - ювелир, который работает на точке. Ювелиру тоже надо проходить целевой инструктаж или будет достаточно внутреннего обучения.

Здравствуйте.
1. Нет, не так. Формально, требуется идентификация всех клиентов вне зависимости от характера оказываемых им услуг.
2. Ну как то так.
3. По разовым обновление не производится.
4. Достаточно внутреннего.