Спасибо. Раньше мы не работали с физическими лицами, поэтому я сейчас пытаюсь разобраться в тонкостях Финмониторинга.
1. Идентификация клиентов проводиться только в случаях расхода нашего металла.Если при оказании услуг не используется наш металл (например ремонт с помощью лазерной пайки без расхода металла, услуги по чистке/мойке ювелирных изделий) идентификация клиентов не требуется.

2. При идентификации физ. лиц надо выяснить ФИО и паспортные данные, на основе этих данных заполнить анкету клиента, проверить по Перечню террористов и на предмет отношения к публичным должностным лицам.

3. Все операции, как правило, разовые и поэтому обновление анкет клиентов - физ. лиц не производится. Этот момент надо зафиксировать в Правилах внутреннего контроля.

4.У нас ИП - сам предприниматель, как СДЛ проходит обучение в виде целевого инструктажа. И наемный работник - ювелир, который работает на точке. Ювелиру тоже надо проходить целевой инструктаж или будет достаточно внутреннего обучения.