Показано с 11 по 20 из 632
Комбинированный просмотр
-
24.11.2016, 11:07 #1
- Регистрация
- 12.02.2015
- Адрес
- Кострома
- Сообщений
- 12
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 10 Репутация: 100 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день, Павел! подскажите, пожалуйста, кто прав в следующей ситуации:
начали работать с новым клиентом (клиенту менее года)
01.04. - отгружаем ему на 58 000,00 - 02.04 - сообщаем в РФМ как на необычную сделку.
15.04 - отгружаем клиенту на 550 000,00 - (по внутреннему сообщению признаем сделку обычной контролируемой), не сообщаем в РФМ.
20.04 - отгружаем клиенту на 100 000,00 - накопилось 650 000,00 - сообщаем в РФМ 21.04.
проверяющие в ходе проверки вменяют нам нарушение: в РФМ мы должны были сообщить после второй отгрузки (16-18.04), так как сумма второй отгрузки и первой (на которую мы сообщили как на необычную) превышают лимит в 600 000,00. Доводы о том, что на первую отгрузку мы сообщали отдельно, их не устраивают. Они говорят, что сообщение о необычной сделке не освобождает нас от обязанности накапливать суммы необычных сделок в рамках обычного контроля. Мы говорим, что это двойной контроль одной сделки, и это не предусмотрено ФЗ № 115, Они утверждают, что обычный контроль и контроль за необычными сделками две разные процедуры, которые не исключаю друг друга. Мы спрашиваем: если бы первая отгрузка в таком случае была на 700 000,00 рублей, мы должны отправить два сообщения: и как на обычную контролируемую сделку, и как на необычную (клиенту менее года)????? Они отвечают - ДА!!!!!!!
Какое Ваше мнение, кто прав? Заранее благодарю за ответ!
-
26.09.2015, 20:29 #2
- Регистрация
- 22.07.2015
- Адрес
- Екатеринбург
- Сообщений
- 27
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Я правильно, понимаю, что все таки нужно нам отправить отчет, только по разным договорам и именно по форме с кодом 1103?
-
26.09.2015, 23:03 #3
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
С необычными операциями дело обстоит так. Вам в любом случае нужно составлять внутреннее сообщение и самостоятельно принимать решение, подозрительная это операция или нет. Если считаете, что ничего подозрительного нет, на свой страх и риск мотивируете решение во внутреннем сообщении о том, что сделка не подозрительная, и можете не посылать (надзор, кстати, потом может не согласится с Вашим мнением, посчитав Ваши доводы неубедительными). Если есть сомнения в чистоте сделки, считаете ее подозрительной, не можете однозначно мотивировать, что все с ней в порядке, то направляете сообщение по в Росфинмониторинг как об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Еще раз напомню, что по подозрительным операциям сумма ее совершения не имеет значения. Операция может быть на 1 копейку, но быть необычной при этом.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (28.09.2015)
-
28.09.2015, 14:09 #4
- Регистрация
- 22.07.2015
- Адрес
- Екатеринбург
- Сообщений
- 27
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Большое спасибо за ответ. Еще хотела бы уточнить такой момент, в Росфинмониторинг мы должны отчитаться по сделке в течение трех дней, а считается каких дней рабочих или календарных?
-
26.09.2015, 10:52 #5
- Регистрация
- 10.04.2015
- Адрес
- Зеленоград
- Сообщений
- 63
- Поблагодарил(а)
- 6
- Получено благодарностей: 4 Репутация: 40 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, как нам правильно поступить в след.ситуации. Случайно, НЕУМЫШЛЕННО было пропущено сообщение 4-СПД . Просрочка составила 3 недели. Подчеркиваю НЕУМЫШЛЕННО. Сообщение отправили, но как вытекает из сложившейся ситуации с просрочкой. Как нам себя обезопасить от попадания в черный список и от получения штрафа? Может направить в Росфинмониторинг уведомление с объяснением. Но как объяснить, что просрочка возникла просто из-за обычной человеческой ошибки - загруженность, закрутилась в работе . Спасибо.
-
13.10.2015, 16:12 #6
- Регистрация
- 08.01.2015
- Адрес
- Павлово
- Сообщений
- 56
- Поблагодарил(а)
- 12
- Получено благодарностей: 18 Репутация: 180 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
http://золото-оптом.рф
-
13.10.2015, 16:16 #7
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
3 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
debrus (13.10.2015),DEL (13.10.2015),Oksana_2005 (13.10.2015)
-
13.10.2015, 16:32 #8
- Регистрация
- 10.04.2015
- Адрес
- Зеленоград
- Сообщений
- 63
- Поблагодарил(а)
- 6
- Получено благодарностей: 4 Репутация: 40 [+/-]
-
13.10.2015, 16:50 #9
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Oksana_2005, в соседней теме про ИП и Росфинмониторинг я подробно раскрыл Ваш вопрос еще ранее (сообщения 115-121).
---------- Сообщение добавлено в 17:50 ---------- Предыдущее сообщение было в 17:48 ----------
Конечно по второму также проходить обучение нужно. Что мы Вам и предлагаем 27 октября сделать с нашей помощью.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
debrus (13.10.2015)
-
13.10.2015, 16:34 #10
- Регистрация
- 08.01.2015
- Адрес
- Павлово
- Сообщений
- 56
- Поблагодарил(а)
- 12
- Получено благодарностей: 18 Репутация: 180 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Еще вопрос:
У нас с братом открыто два И.П. Сейчас все сделки проходят по одному И.П., по второму сделок не было ни одной со дня регистрации в пробирке.
Нужно ли проходить обучение, если не работающее И.П. закрывать не планируем?http://золото-оптом.рф
Похожие темы
-
55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
от goldun в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17 -
Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытомОтветов: 0Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02 -
Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделийОтветов: 2Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24 -
Консультации, ответы на вопросы,обучение для специалистов ювелирной отрасли в июне
от 6carat в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07 -
Ответы на многие вопросы этого раздела
от Владимир П. в разделе Деловые консультацииОтветов: 0Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18
Социальные закладки