Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, мы комиссионеры по договору комиссии посылаем ФЭС 1 при получении товара на комиссию при превышении суммы 600 тыс. руб. Достаточно ли в этом отчете сообщить только информацию о комитенте и комиссионере или надо о бенефинициарном владельце, исполнительном директоре? Или эта информация собирается в анкете и никуда сообщать не нужно?

Татьяна Сергеевна, здравствуйте!
Да, нужно непосредственно в ФЭС сообщать о бенефициаре (если он есть) и представителе клиента.

[Татьяна Сергеевна]

Спасибо. Я так понимаю, это указывается в участниках операции. Комитент указывается как юр. лицо ООО (плательщик, комитент). А потом, как еще одного участника сделки я указываю бенефициарного владельца и представителя. Получается у меня не два участника сделки (комитент и комиссионер), а четыре (со стороны комитента их 3)?

[Алекс44]

Добрый день, Павел! подскажите, пожалуйста, кто прав в следующей ситуации:
начали работать с новым клиентом (клиенту менее года)
01.04. - отгружаем ему на 58 000,00 - 02.04 - сообщаем в РФМ как на необычную сделку.
15.04 - отгружаем клиенту на 550 000,00 - (по внутреннему сообщению признаем сделку обычной контролируемой), не сообщаем в РФМ.
20.04 - отгружаем клиенту на 100 000,00 - накопилось 650 000,00 - сообщаем в РФМ 21.04.
проверяющие в ходе проверки вменяют нам нарушение: в РФМ мы должны были сообщить после второй отгрузки (16-18.04), так как сумма второй отгрузки и первой (на которую мы сообщили как на необычную) превышают лимит в 600 000,00. Доводы о том, что на первую отгрузку мы сообщали отдельно, их не устраивают. Они говорят, что сообщение о необычной сделке не освобождает нас от обязанности накапливать суммы необычных сделок в рамках обычного контроля. Мы говорим, что это двойной контроль одной сделки, и это не предусмотрено ФЗ № 115, Они утверждают, что обычный контроль и контроль за необычными сделками две разные процедуры, которые не исключаю друг друга. Мы спрашиваем: если бы первая отгрузка в таком случае была на 700 000,00 рублей, мы должны отправить два сообщения: и как на обычную контролируемую сделку, и как на необычную (клиенту менее года)????? Они отвечают - ДА!!!!!!!
Какое Ваше мнение, кто прав? Заранее благодарю за ответ!

[Смыслов Павел]

Спасибо. Я так понимаю, это указывается в участниках операции. Комитент указывается как юр. лицо ООО (плательщик, комитент). А потом, как еще одного участника сделки я указываю бенефициарного владельца и представителя. Получается у меня не два участника сделки (комитент и комиссионер), а четыре (со стороны комитента их 3)?

Татьяна Сергеевна, все так.

---------- Сообщение добавлено в 22:29 ---------- Предыдущее сообщение было в 22:28 ----------

Добрый день, Павел! подскажите, пожалуйста, кто прав в следующей ситуации:
начали работать с новым клиентом (клиенту менее года)
01.04. - отгружаем ему на 58 000,00 - 02.04 - сообщаем в РФМ как на необычную сделку.
15.04 - отгружаем клиенту на 550 000,00 - (по внутреннему сообщению признаем сделку обычной контролируемой), не сообщаем в РФМ.
20.04 - отгружаем клиенту на 100 000,00 - накопилось 650 000,00 - сообщаем в РФМ 21.04.
проверяющие в ходе проверки вменяют нам нарушение: в РФМ мы должны были сообщить после второй отгрузки (16-18.04), так как сумма второй отгрузки и первой (на которую мы сообщили как на необычную) превышают лимит в 600 000,00. Доводы о том, что на первую отгрузку мы сообщали отдельно, их не устраивают. Они говорят, что сообщение о необычной сделке не освобождает нас от обязанности накапливать суммы необычных сделок в рамках обычного контроля. Мы говорим, что это двойной контроль одной сделки, и это не предусмотрено ФЗ № 115, Они утверждают, что обычный контроль и контроль за необычными сделками две разные процедуры, которые не исключаю друг друга. Мы спрашиваем: если бы первая отгрузка в таком случае была на 700 000,00 рублей, мы должны отправить два сообщения: и как на обычную контролируемую сделку, и как на необычную (клиенту менее года)????? Они отвечают - ДА!!!!!!!
Какое Ваше мнение, кто прав? Заранее благодарю за ответ!

Алекс, увы, но я согласен с позицией надзора в данном случае.

[Елена К]

Здравствуйте! Помогите, пожалуйста, разобраться. У НФО 2 направления деятельности: продажа ювелирных изделий и продажа техники. При продаже ювелирных изделий мы должны идентифицировать клиента при покупке от 40000 руб. (за наличные) и от 100000 руб. (за безнал). А при продаже техники этой же НФО от какой суммы покупки, от 15000 руб. или вообще не обязаны идентифицировать?

[Смыслов Павел]

Здравствуйте! Помогите, пожалуйста, разобраться. У НФО 2 направления деятельности: продажа ювелирных изделий и продажа техники. При продаже ювелирных изделий мы должны идентифицировать клиента при покупке от 40000 руб. (за наличные) и от 100000 руб. (за безнал). А при продаже техники этой же НФО от какой суммы покупки, от 15000 руб. или вообще не обязаны идентифицировать?

Здравствуйте. Формально покупателей техники нужно идентифицировать всех, вне зависимости от суммы (т.к. они Ваши клиенты). Неформально - этого почти никто не делает, а проверяющие на это пока не обращают внимания и с Вас этого не спрашивают.

[ЮрьСаныч]

"...У НФО 2 направления деятельности: продажа ювелирных изделий и продажа техники..."

Это как? ЦБ на сегодня определил в группу Некридитных Финансвых Организаций 18 участников финансового рынка. Розничных магазинов среди них нет.

[Смыслов Павел]

"...У НФО 2 направления деятельности: продажа ювелирных изделий и продажа техники..."

Это как? ЦБ на сегодня определил в группу Некридитных Финансвых Организаций 18 участников финансового рынка. Розничных магазинов среди них нет.

Скорее всего Елена опечаталась про НФО.

[Анастасия333]

Здравствуйте, Павел!
Помогите разобраться: была продажа через интернет магазин 07.12 (свыше 600 000,00), в этот день сломалась касса и деньги приняли по Приходному кассовому ордеру. 08.12 Сдали инкассацию в банк. Теперь вот голову ломаем как нам отсчитываться.....пробить чек сможем только 09.12.2016, но у нас также будет акт о неисправности кассового аппарата.
Подскажите пожалуйста какой датой нам лучше отправить сообщение (от 07.12.2016 или 01 09.12.2016) и какие документы приложить.
Заранее благодарю!

[Смыслов Павел]

Здравствуйте, Павел!
Помогите разобраться: была продажа через интернет магазин 07.12 (свыше 600 000,00), в этот день сломалась касса и деньги приняли по Приходному кассовому ордеру. 08.12 Сдали инкассацию в банк. Теперь вот голову ломаем как нам отсчитываться.....пробить чек сможем только 09.12.2016, но у нас также будет акт о неисправности кассового аппарата.
Подскажите пожалуйста какой датой нам лучше отправить сообщение (от 07.12.2016 или 01 09.12.2016) и какие документы приложить.
Заранее благодарю!

Сдайте не позднее 3 рабочих дней, следующих за 07.12.2016 . Основанием будет у Вас приходный кассовый ордер.

---------- Сообщение добавлено в 00:33 ---------- Предыдущее сообщение было в 00:33 ----------

Здравствуйте, Павел!
Помогите разобраться: была продажа через интернет магазин 07.12 (свыше 600 000,00), в этот день сломалась касса и деньги приняли по Приходному кассовому ордеру. 08.12 Сдали инкассацию в банк. Теперь вот голову ломаем как нам отсчитываться.....пробить чек сможем только 09.12.2016, но у нас также будет акт о неисправности кассового аппарата.
Подскажите пожалуйста какой датой нам лучше отправить сообщение (от 07.12.2016 или 01 09.12.2016) и какие документы приложить.
Заранее благодарю!

Да, и про передачу товара также не забудьте сдать отчет. Первый об оплате, второй о передаче товара.