Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Здравствуйте.
Надо ли было с ПВК отправлять свидетельство с прохождении целевого инструктажа и приказ о назначении СДЛ. Если да, то куда загружать?

Нужно было отправить и свидетельство, и приказ. Вкладка называется "регистрация СДЛ"

---------- Сообщение добавлено в 20:46 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:44 ----------

Павел, добрый вечер!
Мы оптовая ювелирка, закупаем товар у чехов, работаем по авансу. Где можно прочитать об особенностях работы с нерезидентами, или может Вы подскажете на какие документы опираться при формировании ФЭС(контракт, инвойс, ГТД...).
Заранее Вам блангодарна, т.к. в этой части просто полный НОЛЬ(

Если Вы с чехами работаете по договору поставки, то отчет сдавать не нужно. А так, с иностранцами документы основания будут контракты, инвойсы и т.д.

[Ryazan]

Павел, название документа "Контракт", а смысл - поставка товара, т.е. они нам поставляют по предварительной предоплате

[Смыслов Павел]

Павел, название документа "Контракт", а смысл - поставка товара, т.е. они нам поставляют по предварительной предоплате

Название документа тут не важно. Если поставка, то Вам не нужно отчитываться ни о получении товара, ни об его оплате. Это в 50 письме РФМ раскрыто.

[Bagira]

Я отправляла данные по СДЛ в 2014 году при регистрации на сайте Росфинмониторинга, а сейчас при отправке ПВК это нужно было сделать снова?

[Ryazan]

Доброе утро! Павел, да, в письме №50 указано, что у покупателя нет обязанности, однако уже существует судебная практика по данному вопросу, и организации штрафуют за неисполнение законодательства и доводы письма не принимаются в расчет. Так все таки как же правильно поступить? Или на этот вопрос нет однозначного ответа?
Спасибо!

[Смыслов Павел]

Я отправляла данные по СДЛ в 2014 году при регистрации на сайте Росфинмониторинга, а сейчас при отправке ПВК это нужно было сделать снова?

Если сделали раньше, то сейчас уже не нужно.

---------- Сообщение добавлено в 13:59 ---------- Предыдущее сообщение было в 13:54 ----------

Доброе утро! Павел, да, в письме №50 указано, что у покупателя нет обязанности, однако уже существует судебная практика по данному вопросу, и организации штрафуют за неисполнение законодательства и доводы письма не принимаются в расчет. Так все таки как же правильно поступить? Или на этот вопрос нет однозначного ответа?
Спасибо!

Почему же нет ответа? Есть, и он очень даже однозначный и я Вам его уже дал выше. А разовых примеров штрафов очень много, и не только по 50 письму.

[Ryazan]

Павел, добрый день! У меня очередной вопрос: в рамках договора комиссии мы ювелирка ООО - комитент, правильно ли я поняла из разъяснений письма №50, что у нас нет обязанности предоставлять сведения в Росфинмониторинг ни на предоставление на реализацию ювелирных изделий ни на поступления денежных средств от комиссионера? Заранее благодарна!

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день! У меня очередной вопрос: в рамках договора комиссии мы ювелирка ООО - комитент, правильно ли я поняла из разъяснений письма №50, что у нас нет обязанности предоставлять сведения в Росфинмониторинг ни на предоставление на реализацию ювелирных изделий ни на поступления денежных средств от комиссионера? Заранее благодарна!

Здравствуйте, комитент отчитываться не обязан - об этом идет речь в юбилейном письме Росфинмониторинга

[Ryazan]

Павел, добрый день! Еще вопросики по комиссионерам и по ПВК:
1. фирма А(комитент) передает по договору комиссии товар фирме Б(комиссионер), который в свою очередь передает его по договору субкомиссии фирме В(субкомиссионер). У кого возникает обязанность направлять информацию в ФСФМ и в какой момент- в момент получения или передачи имущества или в момент продажи?
2. В программе оценки риска риск клиента оценивать только по проведенным операциям или по типу клиента и страновому тоже, или данные факторы относятся только к кредитным организациям?
Спасибо Вам огромное заранее!!!

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день! Еще вопросики по комиссионерам и по ПВК:
1. фирма А(комитент) передает по договору комиссии товар фирме Б(комиссионер), который в свою очередь передает его по договору субкомиссии фирме В(субкомиссионер). У кого возникает обязанность направлять информацию в ФСФМ и в какой момент- в момент получения или передачи имущества или в момент продажи?
2. В программе оценки риска риск клиента оценивать только по проведенным операциям или по типу клиента и страновому тоже, или данные факторы относятся только к кредитным организациям?
Спасибо Вам огромное заранее!!!

Здравствуйте!
1. Отчеты будут подавать комиссионер и субкомиссионер. Основание подачи информации - получение товара на комиссию, оплата его комитенту, возвраты. Если есть в рознице продажи отдельных изделий суммой равной или выше 600000 рублей, сдаем и по ним: оплата, передача, возврат.
2. У Вас руководство к действию - 17 письмо РФМ от 2011 года. Страновые риски там тоже есть, но не в таких количествах, как в кредитных и некредитных финансовых организациях.