Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Павел еще вопрос по 50 письму от 10.02.2016 -
насколько я поняла : по договору купли -продажи я выступаю в роли " Покупателя" юв. изделий и соответственно не отчитываюсь ,если договор превысил 600 т ,это должен делать "Продавец ",
Поясните, пожалуйста ( мы розница ,ювелирка , ИП)

Наталья, Вы все верно понимаете!

[Наталья Мартюшева]

Павел , подскажите пожалуйста: я - СДЛ . Обязана проводить дополнительный инструктаж для работников нашего ИП .
Вопрос- где я могу узнать новые " Тематики инструктажа " Заранее благодарна !

[Смыслов Павел]

Павел , подскажите пожалуйста: я - СДЛ . Обязана проводить дополнительный инструктаж для работников нашего ИП .
Вопрос- где я могу узнать новые " Тематики инструктажа " Заранее благодарна !

Наталья, конечно обязаны проводить. Тематики инструктажей можно смотреть на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Организации и ИП, находящиеся у меня на абонентском обслуживании по ПОД/ФТ тематики получают прямо от меня.

[Avrorita]

День добрый.
Где-то уже читала примерный ответ на свой вопрос, но сейчас не могу найти что-то.
Мы завод, работаем по давальческой схеме с ИП (они дают нам материал, мы его аффинируем, по договору мы выступаем подрядчиками). И всё было норм.
В этот раз будет внештатная ситуация, когда давальческого металла нам не хватает, и мы будем использовать свой аффинированный металл. Вот отсюда вопрос: при заключении договора мы теперь не подрядчик, а изготовитель? Потому как вроде что-то было такое, что "Из материала заказчика - мы Подрядчик", из "материала заказчика + свой металл - мы Изготовитель". Или я ошибаюсь? Спасибо заранее!

[Смыслов Павел]

День добрый.
Где-то уже читала примерный ответ на свой вопрос, но сейчас не могу найти что-то.
Мы завод, работаем по давальческой схеме с ИП (они дают нам материал, мы его аффинируем, по договору мы выступаем подрядчиками). И всё было норм.
В этот раз будет внештатная ситуация, когда давальческого металла нам не хватает, и мы будем использовать свой аффинированный металл. Вот отсюда вопрос: при заключении договора мы теперь не подрядчик, а изготовитель? Потому как вроде что-то было такое, что "Из материала заказчика - мы Подрядчик", из "материала заказчика + свой металл - мы Изготовитель". Или я ошибаюсь? Спасибо заранее!

Екатерина, по мне, так разницы между Подрядчиком и Изготовителем с точки зрения 115-ФЗ, нет.

[Инна Юрьевна]

Екатерина, по мне, так разницы между Подрядчиком и Изготовителем с точки зрения 115-ФЗ, нет.

Добрый день, Павел,
Подрядчик изготавливает изделия из драгметалла, принадлежащего Заказчику, т.е. операций по купле-продаже драгметаллов не совершает.
Изготовитель продает изделия, изготовленные из драгметалла, принадлежавшего ему..., пусть даже и по заказу, т.е. он совершает операции по купле-продаже продаже драгметаллов и изделий из него. Не так ли?

---------- Сообщение добавлено в 11:43 ---------- Предыдущее сообщение было в 11:40 ----------


Добрый день, Павел, повторю свой вопрос, который обозначила в отдельной теме:
Разъясните, пожалуйста, формулировку подпункта г пункта 26 Постановления РФ №667 (требования к ПВК). Раньше не обратила внимание.... А сегодня уже третий час перечитываю и понимаю, что ничего не понимаю.... "об операции (сделке), полученной при реализации программы изучения клиента"

[Avrorita]

Добрый день, Павел,
Подрядчик изготавливает изделия из драгметалла, принадлежащего Заказчику, т.е. операций по купле-продаже драгметаллов не совершает.
Изготовитель продает изделия, изготовленные из драгметалла, принадлежавшего ему..., пусть даже и по заказу, т.е. он совершает операции по купле-продаже продаже драгметаллов и изделий из него. Не так ли?

Ну и это тоже.
А вообще цепочка (применимо к Росфину).
1. Подрядчик, работает с металлом заказчика - если безкаменка, в Росфин не подаёт. Если вставляет камни, в Росфин уходит стоимость камней, без учёта работы.
2. Изготовитель, работает с металлом заказчика + добавляет свой. В Росфин уходит сумма партии. А если еще и были камни Изготовителя, то и их тоже.
Или не так?

[Смыслов Павел]

[QUOTE=Инна Юрьевна;42381]Добрый день, Павел,
Подрядчик изготавливает изделия из драгметалла, принадлежащего Заказчику, т.е. операций по купле-продаже драгметаллов не совершает.
Изготовитель продает изделия, изготовленные из драгметалла, принадлежавшего ему..., пусть даже и по заказу, т.е. он совершает операции по купле-продаже продаже драгметаллов и изделий из него. Не так ли?[COLOR="Silver"]

Тут речь шла в названии сторон. В договоре можно просто назвать "сторона 1" и "сторона 2". От того, что Вы лицо, продающее изделия из своего материала, назовете Подрядчиком - обязанность по подаче сведений в РФМ не исчезнет.
Другими словами, как Вы договор не назовете - важно не его название, а содержание.

---------- Сообщение добавлено в 19:00 ---------- Предыдущее сообщение было в 18:57 ----------

Добрый день, Павел,
Подрядчик изготавливает изделия из драгметалла, принадлежащего Заказчику, т.е. операций по купле-продаже драгметаллов не совершает.
Изготовитель продает изделия, изготовленные из драгметалла, принадлежавшего ему..., пусть даже и по заказу, т.е. он совершает операции по купле-продаже продаже драгметаллов и изделий из него. Не так ли?

---------- Сообщение добавлено в 11:43 ---------- Предыдущее сообщение было в 11:40 ----------


Добрый день, Павел, повторю свой вопрос, который обозначила в отдельной теме:
Разъясните, пожалуйста, формулировку подпункта г пункта 26 Постановления РФ №667 (требования к ПВК). Раньше не обратила внимание.... А сегодня уже третий час перечитываю и понимаю, что ничего не понимаю.... "об операции (сделке), полученной при реализации программы изучения клиента"

Речь идет о том, что сведения, которые Вы получили в результате программы изучения, должны подтверждаться документально.

[Инна Юрьевна]

[/COLOR]

Речь идет о том, что сведения, которые Вы получили в результате программы изучения, должны подтверждаться документально.[/QUOTE]

Доброе утро,
сегодня получила три комментария по этому подпункту Постановления 667, и все три разные...

Операция, если я правильно понимаю формулировки 115-ФЗ, отличается от идентификации клиента, когда я получаю документы для его идентификации, и от изучения клиента, когда не только получаю документы и изучаю их, но и получаю сведения о клиенте из различных доступных источников...
Представитель пробирной палаты предложил написать в ПВК так :" на основании результатов программы выявления операций документально фиксируется информация при выявлении признаков совершения операции клиентом: а) .... б)... в)... г) операции (сделке) клиента, получившего по решению руководителя негативные оценки при реализации программы изучения клиента".

[Наталья Мартюшева]

Добрый вечер .
Подскажите пожалуйста при составлении ПВК для ювелирки , ИП ,Розницы формулировка верна :

1.10. Основной целью введения внутреннего контроля, предусмотренного настоящими правилами, явля-ется выработка системы мер, которые позволяют минимизировать использование сделок по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий для ле-гализации (отмыванию) доходов, полученных, преступным путем, и финансированию терроризма при осуществ-лении операций с денежными средствами.

Смущает- " сделок по скупке ... и лома таких изделий" . Мы ведь только новые изделия покупаем у поставщиков . Скупка и лом - это не про нас . Что надо указать в данном случае ?
Заранее благодарна !

---------- Сообщение добавлено в 01:52 ---------- Предыдущее сообщение было в 01:43 ----------


"Тематики инструктажа" посмотрела . Я должна выбрать только то, что касается моего вида деятельности . Верно ? Если мы ювелирка , розница , то все что касается банков , страховщиков , ломбардов я просматриваю ,но инструктаж не провожу . и Акт о ознакомлении не составляю ?

---------- Сообщение добавлено в 01:58 ---------- Предыдущее сообщение было в 01:52 ----------


Вопрос по Ату ознакомления с Перечнем орг, и физ ,лиц:
1) в личном кабинете РФМ зарегистирована с марта 2016 года . перечни просматривала но не скачивала . начала этим заниматься в февраля 2017 г . надо ли делать Акты ознакомления до февраля 2017 .там ведь отражается информация о скачивании.Как правильно поступить ?