Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[sabry]

Добрый день! Еще возник вопрос, в рамках идентификации клиентов, представитель клиента это генеральный директор (лицо, действующее без доверенности), в ФЭС в части представителя клиента указываем генерального директора?

[Ryazan]

Павел, добрый день! Подскажите пожалуйста, если в рознице покупается украшение стоимостью 41 тыс, но на него делается скидка 10% по акции, карте или любому другому праву…и в итоге оплата составляет 36900р. В данной ситуации проводится идентификация покупателя? Заранее благодарна!!

[Максим 001]

Павел добрый день.

Скажите пожалуйста когда делаем ежеквартальные отчеты, считаем своих партнеров по действующим договорам, потом при проверке ГИПН они будут проверять у нас вот это количество моих партнеров, т.е. считая количество наших договоров и сколько я указал в каждом квартале их при отчете ?

[Смыслов Павел]

Добрый день! Еще возник вопрос, в рамках идентификации клиентов, представитель клиента это генеральный директор (лицо, действующее без доверенности), в ФЭС в части представителя клиента указываем генерального директора?

Верно. Так и указывайте

---------- Сообщение добавлено в 03:11 ---------- Предыдущее сообщение было в 03:11 ----------

Павел, добрый день! Подскажите пожалуйста, если в рознице покупается украшение стоимостью 41 тыс, но на него делается скидка 10% по акции, карте или любому другому праву…и в итоге оплата составляет 36900р. В данной ситуации проводится идентификация покупателя? Заранее благодарна!!

Чек на 36900? Идентификация не проводится.

---------- Сообщение добавлено в 03:12 ---------- Предыдущее сообщение было в 03:11 ----------

Павел добрый день.

Скажите пожалуйста когда делаем ежеквартальные отчеты, считаем своих партнеров по действующим договорам, потом при проверке ГИПН они будут проверять у нас вот это количество моих партнеров, т.е. считая количество наших договоров и сколько я указал в каждом квартале их при отчете ?

Пока еще я не встречал случаи, чтобы ГИПН что-то пересчитывала в ФЭС 3-ФМ. Но, возможно, так и будет.

[sabry]

Павел, добрый день!
Подскажите, пожалуйста, в Информационном письме №17 от 02.08.2011г. Финмониторинга в Приложении в п.3 и в п.8 указана деятельность, связанная с куплей- продажей ювелирных изделий, период обслуживание клиента менее года. Т.е. если наши клиенты попадают под эти признаки в анкете мы ставим степень риска высокая?

[Daria1511]

Павел, добрый день!
Вы не могли бы подсказать коротко - я ИП, продажа через витрины интернет-магазина с доставкой и приемом оплат от агента СПСР, а также продажа другим юрлицам (мелкий опт) на реализацию. Ни продаж, ни контрактов более 600 тыс руб пока нет.
В этом случае обязательно вставать на учет в РФМ, заполнять анкеты и отчитывать по контрактам с оптовиками только? По продажам рознице отчитывается агент (СПСР) я так понимаю?

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день!
Подскажите, пожалуйста, в Информационном письме №17 от 02.08.2011г. Финмониторинга в Приложении в п.3 и в п.8 указана деятельность, связанная с куплей- продажей ювелирных изделий, период обслуживание клиента менее года. Т.е. если наши клиенты попадают под эти признаки в анкете мы ставим степень риска высокая?

Да, ставите высокий

---------- Сообщение добавлено в 00:29 ---------- Предыдущее сообщение было в 00:28 ----------

Павел, добрый день!
Вы не могли бы подсказать коротко - я ИП, продажа через витрины интернет-магазина с доставкой и приемом оплат от агента СПСР, а также продажа другим юрлицам (мелкий опт) на реализацию. Ни продаж, ни контрактов более 600 тыс руб пока нет.
В этом случае обязательно вставать на учет в РФМ, заполнять анкеты и отчитывать по контрактам с оптовиками только? По продажам рознице отчитывается агент (СПСР) я так понимаю?

Не важно есть у Вас крупные продажи или нет, Вы обязаны выполнять закон, иметь личный кабинет, проводить идентификацию, проходить обучение, разрабатывать правила внутреннего контроля и т.д.

[sabry]

Павел, добрый день! Спасибо, за ответы!
Снова возник еще один вопрос. Согласно Информационному письму №52 от 13.05.2016г. в квартальном отчете (ФЭС 3-ФМ) в показателе "Кол-во клиентов" учитываются все клиенты", с которыми заключались сделки. В случает оптовой ювелирной торговли - указывается количество всех клиентов или клиентов, относящихся к ювелирной деятельности. Учитывать ли Сбытовые компании, Водоканалы и пр?

[Смыслов Павел]

Учитывать ли Сбытовые компании, Водоканалы и пр?

Ну а Вы сами как считаете? Такие организации являются Вашими клиентами? Вы им услуги оказываете, а они Вам платят... Ну конечно их считать не нужно.

[sabry]

Спасибо! Перечитали законов)