Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[ЕкатеринаП]

Екатерине П
Мы ничего не делали. Отправили отчет и подписали новым сертификатом. Приняли , вопросов не возникало.

ну отчет и у нас приняли. Но ведь зачем то им нужен был тот сертификат. Может и новый обязательно надо отправить, не чтоб отчет приняли, а чтоб он у них был.

[Максим 001]

Павел, подскажите пожалуйста по ежеквартальным отчетам.
27.03.2017г. сделал все ежеквартальные отчеты с 13г.
сейчас хочу сделать проверку с 01.01.17г по 31.03.17г.

В поле Дата проведения предыдущей проверки указывать правильно 27.03.2017г., т.е. когда я все это делал.
или 31.12.2016г. ? т.е. последний период который я проверял

[Смыслов Павел]

Павел, подскажите пожалуйста по ежеквартальным отчетам.
27.03.2017г. сделал все ежеквартальные отчеты с 13г.
сейчас хочу сделать проверку с 01.01.17г по 31.03.17г.

В поле Дата проведения предыдущей проверки указывать правильно 27.03.2017г., т.е. когда я все это делал.
или 31.12.2016г. ? т.е. последний период который я проверял

Максим, укажите 31.12.2016 г.

[Ryazan]

Павел, добрый вечер! Подскажите пожалуйста можно ли объединить в ПВК в один Порядок принятия на обслуживание ИПДЛ и Порядок принятия на обслуживание должностных лиц международных организаций? Заранее благодарна!!!

[Анна Васильева]

Здравствуйте! Пожалуйста, помогите разобраться. К примеру, если по банковской карте физ.лица за месяц проходит зачисление больше 500 000р ( дробными платежами), плательщик связан с ювелирной отраслью , то должен ли кто то из сторон отчитываться в Росфинмониторинг? Наш плательщик ООО, говорит что, он отчитается, если в месяц пройдет 500000р. по любой из карт. Знаем случаи когда банк блокировал карты. ( Или Росфинмониторинг обязывает банки контролировать счета физ.лиц. и в случае если проходит определенная сумма за месяц, то это считается подозрительной операцией и банк просто блокирует карту?) Как этого избежать? Некоторые наши физ.лица, чьи карты используются, работают в ИП и ООО которые тоже связаны с ювелиркой или ломбардом, по месту работы оформлены официально. Надеюсь, что понятно изложила информацию...

[Ryazan]

Павел, добрый вечер! Подскажите пожалуйста, в ПВК (ювелирка) нужно ли прописывать процедуру упрощенной идентификации клиента, или это к ювелирке не относится? Заранее благодарна!!!

[Смыслов Павел]

Павел, добрый вечер! Подскажите пожалуйста, в ПВК (ювелирка) нужно ли прописывать процедуру упрощенной идентификации клиента, или это к ювелирке не относится? Заранее благодарна!!!

Здравствуйте! К вам это не относится.

---------- Сообщение добавлено в 13:26 ---------- Предыдущее сообщение было в 13:25 ----------

Павел здравствуйте! Возник еще вопрос, подскажите пожалуйста должны ли мы идентифицировать каждого клиента (физ.лица) скупки и ломбарда? Если на всех заполнять анкеты, это просто огромный объем работы, и только для этого нужно нанимать отдельного человека. Тем более все данные о клиенте есть в закупочных актах и залоговых билетах. Не достаточно ли при проверке предоставить бланки строгой отчетности?

Анна, да, нужно проверять всех! Обязательно. Я представляю какой это объем работы.

---------- Сообщение добавлено в 13:27 ---------- Предыдущее сообщение было в 13:26 ----------

Здравствуйте! Пожалуйста, помогите разобраться. К примеру, если по банковской карте физ.лица за месяц проходит зачисление больше 500 000р ( дробными платежами), плательщик связан с ювелирной отраслью , то должен ли кто то из сторон отчитываться в Росфинмониторинг? Наш плательщик ООО, говорит что, он отчитается, если в месяц пройдет 500000р. по любой из карт. Знаем случаи когда банк блокировал карты. ( Или Росфинмониторинг обязывает банки контролировать счета физ.лиц. и в случае если проходит определенная сумма за месяц, то это считается подозрительной операцией и банк просто блокирует карту?) Как этого избежать? Некоторые наши физ.лица, чьи карты используются, работают в ИП и ООО которые тоже связаны с ювелиркой или ломбардом, по месту работы оформлены официально. Надеюсь, что понятно изложила информацию...

Вы имеете ввиду, когда покупатель по одной карте за месяц сделал много покупок на большую сумму? Разные покупки между собой не суммируются. А систематическое приобретение ювелирных изделий - сомнительная операция. Не забудьте.

[Анна Васильева]

Немножко не так, например, я физ.лицо, продаю ювелирный лом или золотосодержащие радиодетали организации. Продаю без договора, по закупочному акту. Организация платит мне на карту. Организация говорит, что когда сумма пройдет больше 500000-600000 р. , то они отчитаются по мне в росфинмониторинг. Якобы сделка повторяется и одни суммируют деньги. К тому же сделки совершаются без договора, может быть достаточно сопровождать сделку разовым договором купли-продажи? Тогда это будут отдельные сделки, каждая в рамках своего разового договора. И какова вероятность блокировки карты в случае если мне на карту будет поступать в месяц в общей сумме около 600 000 р.?

---------- Сообщение добавлено в 21:25 ---------- Предыдущее сообщение было в 21:21 ----------


И существует ли список плановых проверок росфинмониторинга? Если есть, то где посмотреть? И росфинмониторинг имеет право проверить только один прошедший год?, так же как и пробирка?

[Смыслов Павел]

Немножко не так, например, я физ.лицо, продаю ювелирный лом или золотосодержащие радиодетали организации. Продаю без договора, по закупочному акту. Организация платит мне на карту. Организация говорит, что когда сумма пройдет больше 500000-600000 р. , то они отчитаются по мне в росфинмониторинг. Якобы сделка повторяется и одни суммируют деньги. К тому же сделки совершаются без договора, может быть достаточно сопровождать сделку разовым договором купли-продажи? Тогда это будут отдельные сделки, каждая в рамках своего разового договора. И какова вероятность блокировки карты в случае если мне на карту будет поступать в месяц в общей сумме около 600 000 р.?

---------- Сообщение добавлено в 21:25 ---------- Предыдущее сообщение было в 21:21 ----------


И существует ли список плановых проверок росфинмониторинга? Если есть, то где посмотреть? И росфинмониторинг имеет право проверить только один прошедший год?, так же как и пробирка?

Как раз недавно прибегали ко мне по подобной ситуации напуганные ювелиры, прямиком после допроса УБЭП по статье незаконное предпринимательство. если вы работаете как физлицо, без регистрации ИП, то причем тут вообще отчетность в Росфинмониторинг с Вашей стороны?

[Анна Васильева]

Павел здравствуйте! Возник еще вопрос, подскажите пожалуйста должны ли мы идентифицировать каждого клиента (физ.лица) скупки и ломбарда? Если на всех заполнять анкеты, это просто огромный объем работы, и только для этого нужно нанимать отдельного человека. Тем более все данные о клиенте есть в закупочных актах и залоговых билетах. Не достаточно ли при проверке предоставить бланки строгой отчетности?