Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[jaulia]

Павел, добрый день! Помогите разобраться. Наше ИП будет заключать договор на организацию выставки в нашем магазине с другим ИП. Договор безвозмездный. По нему мы получаем для выставки ювелирку на сумму больше 600000. По такому договору мы должны подавать сообщение в рфм? Спасибо!

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день! Помогите разобраться. Наше ИП будет заключать договор на организацию выставки в нашем магазине с другим ИП. Договор безвозмездный. По нему мы получаем для выставки ювелирку на сумму больше 600000. По такому договору мы должны подавать сообщение в рфм? Спасибо!

Очень мало информации Вы о договоре написали. Каков его предмет? Кто что обязуется в его рамках сделать?

[Юлия39]

Добрый день, Павел! Вчера слушала лектора из "Драгметконсалт", который утверждает что клиент=котрагент, ссылаясь на приказ №366. Но прочитав его я так и не нашла этого равенства. но зато нашла подробный ответ в Вашей статье, вот только эта статья была опубликована в 2018 году. А после выхода 366 приказа Ваша статья актуальна?

[Смыслов Павел]

Добрый день, Павел! Вчера слушала лектора из "Драгметконсалт", который утверждает что клиент=котрагент, ссылаясь на приказ №366. Но прочитав его я так и не нашла этого равенства. но зато нашла подробный ответ в Вашей статье, вот только эта статья была опубликована в 2018 году. А после выхода 366 приказа Ваша статья актуальна?

Юлия, актуальна. Лектора из "Драгметконсалт" приглашаем на учебу в наш учебный центр финмониторинга.
Да и Вы приходите ко мне, а то ошибки в ПОД/ФТ дорого стоят.

[Юлия39]

Добрый день, Павел! Спасибо за ответ!
Забыла сказать, что лектор приводит в пример письмо от Уральской ГИПН, где дано понятие слова "КЛИЕНТ" и сделан вывод: "Соответственно, все клиенты (продавцы, покупатели, юридические и физические лица) подлежат проверке на наличие их в перечнях лиц, в отношении которых применяются меры по блокированию(замораживанию) денежных средств и имущества. Отчеты о результатах проверок направляются в РФМ."
Идентифицировать и составить анкету на поставщика можно, но отразить в квартальном отчете и тем самым подать неверную информацию-вот что беспокоит.

[Смыслов Павел]

Добрый день, Павел! Спасибо за ответ!
Забыла сказать, что лектор приводит в пример письмо от Уральской ГИПН, где дано понятие слова "КЛИЕНТ" и сделан вывод: "Соответственно, все клиенты (продавцы, покупатели, юридические и физические лица) подлежат проверке на наличие их в перечнях лиц, в отношении которых применяются меры по блокированию(замораживанию) денежных средств и имущества. Отчеты о результатах проверок направляются в РФМ."
Идентифицировать и составить анкету на поставщика можно, но отразить в квартальном отчете и тем самым подать неверную информацию-вот что беспокоит.

А, конечно я видел такое письмо, года 2-3 назад его сделали. Мне, кажется, что ГИПН за последние годы многому научились и пересмотрели свои взгляды на подобные вещи.

[Юлия39]

Еще раз спасибо!

[Смыслов Павел]

Еще раз спасибо!

Видеосюжет на Ваш вопрос "Об идентификации клиентов и контрагентов":

[Гульназ]

Добрый день! Скажите пожалуйста, предусмотрено ли по 115 ФЗ запрашивать у поставщика следующий список документов?
. Сведения о финансовом положении:
а) копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

б) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

в) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

г) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в организацию или индивидуальному предпринимателю;

д) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах

[Смыслов Павел]

Добрый день! Скажите пожалуйста, предусмотрено ли по 115 ФЗ запрашивать у поставщика следующий список документов?
. Сведения о финансовом положении:
а) копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

б) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

в) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

г) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в организацию или индивидуальному предпринимателю;

д) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах

Если найдете другие источники информации, то не обязательно.