Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 24 из 58 ПерваяПервая ... 1420212223242526272834 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 231 по 240 из 573
  1. #231
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Печально, что изменения не касаются операций по помещению драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард.

    Ломбардам сделана лишь косвенная поблажка в части отмены обязанности по идентификации (при соблюдении лимитов сумм) контрагентов-физиков, приобретающих невостребованные вещи.

    Правда, если следовать логике и терминологии закона, то представляется, что отмена обязанности по идентификации (при соблюдении лимитов сумм) распространяется также на покупателей - индивидуальных предпринимателей. У кого-то есть иное понимание?


  2. #232
    Пользователь Член клуба
    Регистрация
    27.01.2012
    Сообщений
    95
    Репутация: 244 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    2
    Получено благодарностей: 27

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    Правда, если следовать логике и терминологии закона, то представляется, что отмена обязанности по идентификации (при соблюдении лимитов сумм) распространяется также на покупателей - индивидуальных предпринимателей. У кого-то есть иное понимание?
    нет распространяется только на физических лиц "2) дополнить пунктом 1.4-2 следующего содержания:
    "1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, " - ФЗ 423 от 30.12.2015


  3. #233
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    54
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Все верно: ювелирные магазины проводят дополнительный инструктаж, а ломбарды - целевой (внеплановый) инструктаж. Внеплановый инструктаж в ломбардах - это по сути аналог дополнительного инструктажа.
    Павел, подскажите вносят ли ломбарды требования в свои анкеты о необходимости предоставления клиентами (юрики и ип) информации о деловой репутации и финансово-хозяйственной деятельности, может быть есть уже судебная практика по этому поводу или результаты проверки ЦБ вообще как клиенты относятся к таким требованиям?


  4. #234
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    827
    Репутация: 4457 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    39
    Получено благодарностей: 449

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Павел, подскажите вносят ли ломбарды требования в свои анкеты о необходимости предоставления клиентами (юрики и ип) информации о деловой репутации и финансово-хозяйственной деятельности, может быть есть уже судебная практика по этому поводу или результаты проверки ЦБ вообще как клиенты относятся к таким требованиям?
    Да, вносят. ЦБ очень придирчиво проверяет наличие в анкетах этих положений.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  5. #235
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    54
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Да, вносят. ЦБ очень придирчиво проверяет наличие в анкетах этих положений.
    а как клиенты относятся к запросу баланса, и выручки не ссылаются на конфиденциальность?


  6. #236
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    827
    Репутация: 4457 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    39
    Получено благодарностей: 449

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    а как клиенты относятся к запросу баланса, и выручки не ссылаются на конфиденциальность?
    По разному относятся. Те кто "в теме", дают без вопросов все, что нужно, а некоторые наотрез отказываются.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  7. #237
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Kpoxa Посмотреть сообщение
    нет распространяется только на физических лиц "2) дополнить пунктом 1.4-2 следующего содержания:
    "1.4-2. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, " - ФЗ 423 от 30.12.2015
    Подскажите, пожалуйста, чем вы руководствуетесь, делая такое категоричное заявление?
    Вы ведь не будете спорить, что ИП также может являться клиентом субъекта ПОД/ФТ?
    Понятие клиента из ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ: "клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом".
    Как вы считаете к какой из указанных в понятии разновидностей клиентов следует отнести индивидуального предпринимателя?


  8. #238
    Новичок
    Регистрация
    23.11.2015
    Адрес
    Екатеринбург
    Сообщений
    15
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    14
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Здравствуйте! Прошу помощи.
    РФМ было отвергнуто сообщение 1-ФМ 01 по причине ошибки 120013 Таблица 'Сведения об операции' [1]: Сообщение с данным идентификатором уже было направлено ранее:... "
    Было сообщение с порядковым номером в течение дня 4 и идентификатором 2015_1111111111111_00000000_00000161, и сообщение с порядковым номером в течение дня 5 с таким же идентификатором 2015_1111111111111_00000000_00000161. Соответственно на сообщение 5 РФМ выдал мне ошибку и статус "отвергнуто". Подскажите, Каким образом подавать исправленное сообщение при ошибке в идентификаторе? Спасибо.

    [


    [
    ---------- Сообщение добавлено в 13:38 ---------- Предыдущее сообщение было в 13:32 ----------


    Все , разобралась,
    его нужно отправить как новое с текущей датой, и новым номером, в а доп.сведениях указать что ранее было отправлено с ошибкой


  9. #239
    Новичок
    Регистрация
    26.11.2015
    Адрес
    Саратов
    Сообщений
    21
    Репутация: 50 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 5

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Zamekb Посмотреть сообщение
    Здравствуйте, пытаюсь вот разобраться в понятие "клиент". согласно 115-фз: клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
    что понимать под словами "на обслуживании" ? Это те клиенты, от которых мы получаем деньги (то есть наши покупатели),
    или же это все наши контрагенты, с которыми у нас есть какие-либо отношения. То есть наши поставщики товара также являются нашими клиентами?
    Как вы считаете? Нужно ли поставщиков относить к клиентам?
    Озадачилась тем же вопросом. В голове возник примерно тот же вопрос. Вроде прочитала всю ветку форума, ответа толком нет на этот вопрос.
    Итак, поставщиков наших если брать в проверку в качестве "клиента". Тогда что? Поставщиков только различного рода вещей ювелирной отрасли или же поставщиков различного рода услуг в том числе? Поставщик интернета, канцтоваров и т.д. ??


  10. #240
    Пользователь Член клуба
    Регистрация
    27.01.2012
    Сообщений
    95
    Репутация: 244 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    2
    Получено благодарностей: 27

    По умолчанию Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    Подскажите, пожалуйста, чем вы руководствуетесь, делая такое категоричное заявление?
    Вы ведь не будете спорить, что ИП также может являться клиентом субъекта ПОД/ФТ?
    Понятие клиента из ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ: "клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом".
    Как вы считаете к какой из указанных в понятии разновидностей клиентов следует отнести индивидуального предпринимателя?
    Читайте внимательно ПРИ ПОКУПКЕ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ - физ лицо это гражданин, приходите в магазин покупайте как физ лицо платите как физ лицо идентификацию вас проводить не будут, до 40 тысяч "наличкой" (100 тысяч по карте), а если вы ИП будет покупать в рознице то как минимум будут заключать договор и оформлять накладные то тогда идентификация будет производиться в полном объеме


Страница 24 из 58 ПерваяПервая ... 1420212223242526272834 ... ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 22.06.2015, 18:17
  2. XIII специализированная выставка "ЮвелирЭкспо. Казань 2015", 01.07.2015 - 05.07.2015
    от EkaterinaM в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 1
    Последнее сообщение: 10.06.2015, 17:38
  3. Что должно быть написано на бирке для импорта.
    от Oleg44 в разделе Деловые консультации
    Ответов: 3
    Последнее сообщение: 17.01.2014, 16:43
  4. Защита конфиденциальной информации на носителе Ironkey
    от lfs в разделе Программное обеспечение
    Ответов: 1
    Последнее сообщение: 23.03.2011, 21:12

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru