Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

[Смыслов Павел]

А как быть, если невыкуп в ломбарде будет реализовываться физическому лицу, имеющему статус индивидуального предпринимателя (при отсутствии в документах намерений покупателя по использованию ювелирки (использование для личных нужд, а не для коммерции))?

---------- Сообщение добавлено в 02:28 ---------- Предыдущее сообщение было в 02:14 ----------




В адресном ответе (в ноябре 2015 г.) ЦБ РФ на прямой вопрос, кто считается клиентом МФО, как всегда, довольно размыто ответил.
Если кратко: "Клиентами являются получатели финансовых услуг. В некоторых случаях клиентом может быть признан поручитель, залогодатель или гарант".

В вопросе спрашивали, является ли клиентом контрагент-поставщик по хоз.деятельности. В письме ЦБ не дан ответ конкретно на этот вопрос.

Ну и определенные сомнения вызывает то, что вопрос о клиентах задавался совсем не в контексте ПОД/ФТ.

Дмитрий, ЦБ к ювелирам отношения никакого не имеет (здесь форум ювелиров), у них надзорный орган ГИПН. А вот у ломбардов - ЦБ.

[Щеголихин Дмитрий]

Дмитрий, ЦБ к ювелирам отношения никакого не имеет (здесь форум ювелиров), у них надзорный орган ГИПН. А вот у ломбардов - ЦБ.

Ну должно же быть единообразие в правоприменении. Закон то один! Вроде как...