Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ

[Смыслов Павел]

И снова о поквартальном отчете -
Возвращаюсь к вопросу о розничных покупателях: в связи с тем, что сейчас не требуется их идентификация до 40 тыс (100), а покупателей свыше этих сумм не было, значит розничных покупателей (разовых клиентов) мы не проверяем, не считаем, и 3ФМ по ним не подаем, а подаем только по ИП и организациям. Я правильно поняла?

Если у Вас не было клиентов физ.лиц свыше пороговых значений по идентификации, то в ФЭС 3-ФМ Вы их не показываете, указываете в ФЭС 3 ФМ тогда только Ваших клиентов юр лиц и ИП. Кстати для ИП и для физ.лий ФЭС 3 ФМ одно поле: "Количество клиентов – физических лиц и индивидуальных предпринимателей"

[Смыслов Павел]

Коллеги, про отчеты не реже 1 раза в три месяца воспроизвожу выдержку из 110 приказа Росфинмониторинга. Напомню, что большинство Ваших вопросов уже разобрано в нормативном акте, не забывайте его читать.

Представление информации о результатах проверки
наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых
применены либо должны применяться меры по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества

7.1. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальным предпринимателем в Росфинмониторинг не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки.
Вышеуказанная информация представляется в Росфинмониторинг в соответствии со структурой ФЭС 3-ФМ.
7.2. Проверка осуществляется на основании Перечня, а также решения межведомственного координационного органа о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень.
7.3. Первичной проверке подлежат все клиенты организации, индивидуального предпринимателя, в отношении которых не истек срок хранения информации, установленный Федеральным законом, с момента государственной регистрации организации, индивидуального предпринимателя, либо с момента начала осуществления ими соответствующей деятельности, либо внесения в учредительные документы организации соответствующего вида деятельности, либо с момента вступления в силу соответствующего положения Федерального закона.
7.4. Проверке подлежат организации и физические лица, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки).
7.5. Информация о результатах всех проверок, проведенных организацией в период с 30 июня 2013 года до дня вступления в силу Приказа, а индивидуальным предпринимателем в период с 31 июля 2013 года до дня вступления в силу Приказа, представляется в порядке, определенном настоящей Инструкцией. Передача такой информации осуществляется в срок, самостоятельно определяемый организацией или индивидуальным предпринимателем, но не превышающей срок, в который организацией и индивидуальным предпринимателем должна быть передана информация о результатах первой проведенной проверки после вступления в силу Приказа.
7.6. Информация о результатах проверок, проведенных организацией в период с 30 июня 2013 года до дня вступления в силу Приказа, а индивидуальным предпринимателем с 31 июля 2013 года до дня вступления в силу Приказа, представляется отдельным ФЭС по каждой проведенной проверке.
7.7. Структура наименования ФЭС 3-ФМ приведена в приложении N 14 к настоящей Инструкции.

---------- Сообщение добавлено в 16:51 ---------- Предыдущее сообщение было в 16:45 ----------

Павел, здравствуйте!
большая просьба уточнить что нам будет если мы не отправляли сообщения на бумажном носителе, в ссылках к-е вы писали нет точной информации

Какая дата заполнения будет при отправке сообщений за период с 31.07.13 по 10.06.15, везде 23.11.15????? и тип записи мы проставляем "При первичном направлении информации"

и еще вопрос, в информац.письме №49 от 26.10.15 рекомендуется отправить информацию о результатах проверок с 11.06.15 по 21.11.15, т.е. нужно отправить с 11.06.15-30.09.15, 01.10.15-21.11.15, и с 22.11.15 по 31.12.15, правильно я понимаю?????????
совсем запуталась с этими датами

За непредоставление сведений о проверках не реже 1 раза в 3 месяца на бумажных носителях ранее - штраф возможен от 50 до 100 тыс. рублей. Однако, мне представляется, исходя из моего опыта работы, что это маловероятно. Главное - сейчас ничего не забудьте и все отправьте.
Дату ФЭС ранее дня его отправки Вам не пропустит программа, тип записи - первичка.
Про даты проверок - смотрите сообщения Выше, мы их уже разбирали. Вообще, у всех могут быть совершенно разные даты. Вы вправе хоть каждый месяц такой отчет сдавать, главное, чтобы не реже 1 раза в 3 месяца.

[Avigeya]

7.4. Проверке подлежат организации и физические лица, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки).

Это означает, что мы должны проверить и посчитать не только контрагентов, но и розничных покупателей, да?

[Наталия20002]

Мы тоже отправили. Висит "в работе"

[Борс]

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять во втором чтении проект закона, обязывающий граждан России предоставлять паспорт только при покупке ювелирных изделий стоимостью более 40 тыс. руб.
«Обязанность проведения массовой идентификации влечет за собой повышение трудозатрат работников организаций, осуществляющих продажу ювелирных изделий, как следствие повышение зарплат работников таких организаций и удорожание конечного продукта – ювелирных изделий», отмечается в пояснительной записке.
В настоящее время продавец вправе потребовать паспорт во время совершения любой покупки ювелирных изделий независимо от их цены. Это связано с тем, что в российском законодательстве отсутствует порог, при котором необходимо предоставлять паспорт во время покупки ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней.
В первоначальной редакции законопроекта предусматривалось, что для покупки ювелирных изделий из драгоценных камней и металлов не потребуется паспорт только в случае, если их стоимость не превышает 15 тыс. руб. при наличном расчете и 100 тыс. руб. при электронном платеже, например, с помощью кредитной карты. Однако ко второму чтению комитет одобрил поправку, согласно которой купить драгоценности можно будет без паспорта, если их стоимость не превышает 40 тыс. руб. при наличным расчете. Планка в 100 тыс. руб. при безналичным расчетом осталось без изменений. При этом члены комитета отклонили альтернативную поправку, предлагавшую повысить планку, при который мог потребоваться паспорт до 200 тыс. руб. при наличном расчете и 600 тыс. руб. при оплате картой.

---------- Сообщение добавлено в 20:56 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:53 ----------


Будем жить!!! Хоть по одному фронту малые поступления..
Таким темпом лет через 10 и финмониторинг отменят для ювелирного сектора. Или ювелирный сектор отменят...

[Смыслов Павел]

!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять во втором чтении проект закона, обязывающий граждан России предоставлять паспорт только при покупке ювелирных изделий стоимостью более 40 тыс. руб.
«Обязанность проведения массовой идентификации влечет за собой повышение трудозатрат работников организаций, осуществляющих продажу ювелирных изделий, как следствие повышение зарплат работников таких организаций и удорожание конечного продукта – ювелирных изделий», отмечается в пояснительной записке.
В настоящее время продавец вправе потребовать паспорт во время совершения любой покупки ювелирных изделий независимо от их цены. Это связано с тем, что в российском законодательстве отсутствует порог, при котором необходимо предоставлять паспорт во время покупки ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней.
В первоначальной редакции законопроекта предусматривалось, что для покупки ювелирных изделий из драгоценных камней и металлов не потребуется паспорт только в случае, если их стоимость не превышает 15 тыс. руб. при наличном расчете и 100 тыс. руб. при электронном платеже, например, с помощью кредитной карты. Однако ко второму чтению комитет одобрил поправку, согласно которой купить драгоценности можно будет без паспорта, если их стоимость не превышает 40 тыс. руб. при наличным расчете. Планка в 100 тыс. руб. при безналичным расчетом осталось без изменений. При этом члены комитета отклонили альтернативную поправку, предлагавшую повысить планку, при который мог потребоваться паспорт до 200 тыс. руб. при наличном расчете и 600 тыс. руб. при оплате картой.

---------- Сообщение добавлено в 20:56 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:53 ----------


Будем жить!!! Хоть по одному фронту малые поступления..
Таким темпом лет через 10 и финмониторинг отменят для ювелирного сектора. Или ювелирный сектор отменят...

Законопроект был внесен еще весной 2015 г. Пока законодатель медлит с окончательным принятием, тысячи ювелиров вынуждены всех поголовно идентифицировать, либо нарушать это правило. Решение этого вопроса назревало много лет. Будем надеется, что дело сдвинется с мертвой точки и послабления будут сделаны, как когда то были сделаны для операторов по приему платежей, страховых компаний.

[Юлия (ЮС)]

Возможно, не плохо было вспомнить "начало", т.е. смысл принятия этого закона, и возможно после принятия поправок , все станет на свои места.

[vladilena]

Добрый день, Павел!
Перечитала уже все странички несколько раз, но, как и у всех, все равно много вопросов.
Буду отправлять отчет первый раз, от ИП. Подскажите, пожалуйста:
1. Мои сроки отчетов верные? 31.07.13-30.09.13
1.10.13-31.12.13
1.01.14-31.03.14
1.04.14-30.06.14
1.07.14-30.09.14
1.10.14-31.12.14
1.01.15-31.03.15
1.04.15-10.06.15
11.06-15-31.08.15
01.09.15-21.11.15
22.11.15-31.12.15

2. Получается, что я должна отправить 11 сообщений? Нумерация ФЭС начнется с 1 и закончится 11,если я в один день отправлю? Я так понимаю,что нумерация 3-ФМ никак не связана с нумерацией 1-ФМ, верно?
3. Дату проведения предыдущей проверки, как я поняла можно не отмечать, тогда в моем случае дата начала периода-31.07.13, дата окончания периода-30.09.13. Дата начала проверки 30.09.13, дата окончания проверки-30.09.13. Проверка же может осуществляться один день?
4. Огромный вопрос для меня про общее количество клиентов-ЮЛ, ИП и ФЛ. Подскажите, пожалуйста, если у нас нет клиентов, к которым должны быть приняты меры по замораживанию, но не приняты и нет клиентов, к которым приняты меры по замораживанию, я в этой графе тоже пишу «0» или здесь мне нужно считать клиентов, а вот в последующих графах писать нули??И если нужно считать общее количество клиентов, то как их считать? Это все те, с которыми были заключены договоры в этот период или те, с которыми набиралась сумма 600т.р?
5. Общее количество ФЭС о примененных мерах по замораживанию (блокированию)- у нас «0», а Количество ФЭС, направленных по клиентам – юридическим лица, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, в отношении которых не были приняты меры по замораживанию (блокированию) на дату окончания проведения текущей проверки. Тоже «0»??

Заранее благодарю, если Вам хватит терпения снова все повторить в конкретном примере

[Смыслов Павел]

Добрый день, Павел!
Перечитала уже все странички несколько раз, но, как и у всех, все равно много вопросов.
Буду отправлять отчет первый раз, от ИП. Подскажите, пожалуйста:
1. Мои сроки отчетов верные? 31.07.13-30.09.13
1.10.13-31.12.13
1.01.14-31.03.14
1.04.14-30.06.14
1.07.14-30.09.14
1.10.14-31.12.14
1.01.15-31.03.15
1.04.15-10.06.15
11.06-15-31.08.15
01.09.15-21.11.15
22.11.15-31.12.15

2. Получается, что я должна отправить 11 сообщений? Нумерация ФЭС начнется с 1 и закончится 11,если я в один день отправлю? Я так понимаю,что нумерация 3-ФМ никак не связана с нумерацией 1-ФМ, верно?
3. Дату проведения предыдущей проверки, как я поняла можно не отмечать, тогда в моем случае дата начала периода-31.07.13, дата окончания периода-30.09.13. Дата начала проверки 30.09.13, дата окончания проверки-30.09.13. Проверка же может осуществляться один день?
4. Огромный вопрос для меня про общее количество клиентов-ЮЛ, ИП и ФЛ. Подскажите, пожалуйста, если у нас нет клиентов, к которым должны быть приняты меры по замораживанию, но не приняты и нет клиентов, к которым приняты меры по замораживанию, я в этой графе тоже пишу «0» или здесь мне нужно считать клиентов, а вот в последующих графах писать нули??И если нужно считать общее количество клиентов, то как их считать? Это все те, с которыми были заключены договоры в этот период или те, с которыми набиралась сумма 600т.р?
5. Общее количество ФЭС о примененных мерах по замораживанию (блокированию)- у нас «0», а Количество ФЭС, направленных по клиентам – юридическим лица, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, в отношении которых не были приняты меры по замораживанию (блокированию) на дату окончания проведения текущей проверки. Тоже «0»??

Заранее благодарю, если Вам хватит терпения снова все повторить в конкретном примере

vladilena,
1. все примерные даты отчетов опубликованы ([Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]), Вы можете их сравнить со своими и понять, верно Вы рассчитали их или нет.
2. Нумерация 3ФМ не зависит от 1ФМ (у каждого своя).
3. Дату предыдущей проверки нужно отмечать (если речь идет не о первом отчете). Еще раз, посмотрите даты на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] - там даже написано какие даты проверки можно поставить.
4. В личном кабинете на портале РФМ напротив полей ввода данных размещены знаки вопроса в синем круге: прочтите их перед вводом - там станет ясно, где ставить какие цифры. Каждое поле нужно рассматривать в отдельности. Операции по 600 тыс. рублей в отчете 3ФМ вообще значения не имеет.
5. Если клиентов из перечня не было, ничего не замораживали, ставите 0.

В целом, ориентируетесь на информацию размещенную на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

---------- Сообщение добавлено в 14:58 ---------- Предыдущее сообщение было в 14:46 ----------

Добрый день, Павел!
Перечитала уже все странички несколько раз, но, как и у всех, все равно много вопросов.
Буду отправлять отчет первый раз, от ИП. Подскажите, пожалуйста:
1. Мои сроки отчетов верные? 31.07.13-30.09.13
1.10.13-31.12.13
1.01.14-31.03.14
1.04.14-30.06.14
1.07.14-30.09.14
1.10.14-31.12.14
1.01.15-31.03.15
1.04.15-10.06.15
11.06-15-31.08.15
01.09.15-21.11.15
22.11.15-31.12.15

2. Получается, что я должна отправить 11 сообщений? Нумерация ФЭС начнется с 1 и закончится 11,если я в один день отправлю? Я так понимаю,что нумерация 3-ФМ никак не связана с нумерацией 1-ФМ, верно?
3. Дату проведения предыдущей проверки, как я поняла можно не отмечать, тогда в моем случае дата начала периода-31.07.13, дата окончания периода-30.09.13. Дата начала проверки 30.09.13, дата окончания проверки-30.09.13. Проверка же может осуществляться один день?
4. Огромный вопрос для меня про общее количество клиентов-ЮЛ, ИП и ФЛ. Подскажите, пожалуйста, если у нас нет клиентов, к которым должны быть приняты меры по замораживанию, но не приняты и нет клиентов, к которым приняты меры по замораживанию, я в этой графе тоже пишу «0» или здесь мне нужно считать клиентов, а вот в последующих графах писать нули??И если нужно считать общее количество клиентов, то как их считать? Это все те, с которыми были заключены договоры в этот период или те, с которыми набиралась сумма 600т.р?
5. Общее количество ФЭС о примененных мерах по замораживанию (блокированию)- у нас «0», а Количество ФЭС, направленных по клиентам – юридическим лица, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, в отношении которых не были приняты меры по замораживанию (блокированию) на дату окончания проведения текущей проверки. Тоже «0»??

Заранее благодарю, если Вам хватит терпения снова все повторить в конкретном примере

Вы не подумайте, что я не хочу разбирать Ваш конкретный пример. Дело в том, что и примеров, и информации столько, что можно все сдать без сложностей. Тем более у многих сроки проверок и отчетов вообще идентичны. Мы заранее, предугадывая и обобщая вопросы опубликовали информацию, которой можно воспользоваться и Вам. У Вас самый обычный случай, мы о нем как раз и написали в [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

[vladilena]

vladilena,
1. все примерные даты отчетов опубликованы ([Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]), Вы можете их сравнить со своими и понять, верно Вы рассчитали их или нет.
2. Нумерация 3ФМ не зависит от 1ФМ (у каждого своя).
3. Дату предыдущей проверки нужно отмечать (если речь идет не о первом отчете). Еще раз, посмотрите даты на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] - там даже написано какие даты проверки можно поставить.
4. В личном кабинете на портале РФМ напротив полей ввода данных размещены знаки вопроса в синем круге: прочтите их перед вводом - там станет ясно, где ставить какие цифры. Каждое поле нужно рассматривать в отдельности. Операции по 600 тыс. рублей в отчете 3ФМ вообще значения не имеет.
5. Если клиентов из перечня не было, ничего не замораживали, ставите 0.

В целом, ориентируетесь на информацию размещенную на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

Спасибо большое за терпение и быстрый ответ