Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 4 из 5 ПерваяПервая 12345 ПоследняяПоследняя
Показано с 31 по 40 из 42
  1. #31
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    805
    Репутация: 4337 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 437

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Пинигина Елена Посмотреть сообщение
    Согласна, Павел! Вы много откорректировали в ПВК за последнее время? Особенно в связи с тем, что некоторые наши коллеги продолжают делать ПВК с устаревшими рекомендациями ЦБ, или еще хуже "продают" шаблоны документов как грибы на ярмарке распродажи, становится страшно за субъектов 115-ФЗ. Вам наверняка как и мне приходится сталкиваться с такими ПВК и одновременно с предписаниями ЦБ к ним. Вас не берет жуть от качества услуг в нашей сфере? Особенно в связи с появлением большого количества новых "экспертов"!!!!
    Елена, я Вам отвечу. ПВК корректировал достаточно. А точнее они всегда находятся в процесс корректировки в связи с бесконечными изменениями законодательства и меняющимся настроением регулятора. Бывает, что присылают ПВК на проверку или на доработку ПВК какого то сомнительного творчества. Жуть, конечно же, берет.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    11 ИЮЛЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН).
    Регистрация на сайте:
    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  2. #32
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Елена, я Вам отвечу. ПВК корректировал достаточно. А точнее они всегда находятся в процесс корректировки в связи с бесконечными изменениями законодательства и меняющимся настроением регулятора. Бывает, что присылают ПВК на проверку или на доработку ПВК какого то сомнительного творчества. Жуть, конечно же, берет.
    А именно в связи с последними изменениями и новыми требованиями регулятора, в частности ЦБ РФ, много внесли корректировок в ПВК?


  3. #33
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    805
    Репутация: 4337 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 437

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Пинигина Елена Посмотреть сообщение
    А именно в связи с последними изменениями и новыми требованиями регулятора, в частности ЦБ РФ, много внесли корректировок в ПВК?
    По последним письмам было много корректировок, ну и изменения от 01.07.2016. По письмам особо тщательно проверяет надзор ПВК.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    11 ИЮЛЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН).
    Регистрация на сайте:
    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  4. #34
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    По последним письмам было много корректировок, ну и изменения от 01.07.2016. По письмам особо тщательно проверяет надзор ПВК.
    Да, я тоже по последним письмам ЦБ много изменений сделала, практически всех программ ПВК коснулись корректировки.


  5. #35
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    А вот и очередные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ

    РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
    ***
    ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
    ***
    О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
    В СТАТЬИ 7 И 7.3 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
    ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
    ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
    ***
    Принят
    Государственной Думой
    15 июня 2016 года
    ***
    Одобрен
    Советом Федерации
    29 июня 2016 года
    ***
    Статья 1
    ***
    Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446; 2007, N 16, ст. 1831; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; 2010, N 30, ст. 4007; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 50, ст. 6954; 2013, N 26, ст. 3207; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 37; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, 4001; 2016, N 1, ст. 27, 43, 44) следующие изменения:
    1) в статье 7:
    а) в пункте 1.2 цифры "15 000" заменить цифрами "40 000";
    б) абзац первый пункта 1.11 после слов "средства платежа," дополнить словами "при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей,";
    2) в пункте 2 статьи 7.3 слова "15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо" заменить словами "40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами, а также при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с".
    ***
    Статья 2
    ***
    Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

    Хотя и изменения не касаются деятельности ювелиров и ломбардов, необходимо провести внутренний дополнительный инструктаж.
    ***


  6. 2 пользователей сказали cпасибо Пинигина Елена за это полезное сообщение:

    DEL (05.07.2016),Щеголихин Дмитрий (06.07.2016)

  7. #36
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Пинигина Елена Посмотреть сообщение
    А вот и очередные изменения в Федеральный закон №115-ФЗ
    Хотя и изменения не касаются деятельности ювелиров и ломбардов, необходимо провести внутренний дополнительный инструктаж.
    Ювелирам деваться некуда, нужно проводить доп.инструктаж при каждом изменении законодательства.

    А вот ломбардам внеплановый инструктаж в данном случае, на мой взгляд, не обязателен. Разве что для минимизации возможных претензий со стороны проверяющих...
    Елена, поделитесь, что Вы думаете по этому поводу?

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  8. #37
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Указание Банка России 3471-У. Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:
    при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов. Указанные мною изменения не относятся к деятельности ломбарда, однако мой десятилетний опыт работы в сфере ПОД/ФТ и рекомендации сотрудников надзорной деятельности ЦБ, позволяют делать вывод о необходимости проводить и фиксировать внутренний инструктаж в организации при каждом изменении в законодательство. Такие мероприятия свидетельствуют о том, что ответственный сотрудник отслеживает изменения в сфере ПОД/ФТ, а при проведении проверки такие показатели дают плюсы организациям и помогают избежать лишних споров с проверяющими. Были случаи и когда субъективность проверяющих сыграла роль именно при проверке полноты проведения внутреннего обучения. По крайней мере зафиксировать необходимо факт ознакомления с вступившим в силу нормативным актом ответственного сотрудника и руководителя ломбарда. При фиксировании факта можно и указать, что проводить целевой инструктаж с иными сотрудниками, включенными в Перечень, в данном случае не требуется и сослаться на то что изменения не касаются сферы деятельности ломбарда.


  9. #38
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    805
    Репутация: 4337 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 437

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение

    А вот ломбардам внеплановый инструктаж в данном случае, на мой взгляд, не обязателен.
    Очень напрасно Вы, Дмитрий, так считаете.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    11 ИЮЛЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН).
    Регистрация на сайте:
    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  10. #39
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса

    Внимание! 20.07.2016 г. вступает в силу Федеральный закон от 06.07.2016 №374-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии терроризму» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части установления дополнительных мер противодействия терроризму и обеспечения общественной безопасности».
    Указанный закон вносит изменения в ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
    В частности изменено понятие «финансирование терроризма» - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений. Организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо провести внутреннее обучение. В случае если в правилах внутреннего контроля содержится указанное понятие, необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля.


  11. #40
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Новости ломбардного бизнеса


    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  12. 1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:


Страница 4 из 5 ПерваяПервая 12345 ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. Диверсификация бизнеса
    от DEL в разделе Деловые консультации
    Ответов: 7
    Последнее сообщение: 16.01.2016, 17:31
  2. Продажа бизнеса
    от nadewda23 в разделе Продажа - покупка бизнеса
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 23.06.2012, 14:45
  3. Новости форума
    от DEL в разделе о портале uvelir.info
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 12.04.2011, 19:38
  4. Покупка/продажа ломбардного лома (золото)
    от Goldo в разделе Ювелирные изделия
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.11.2009, 18:08
  5. Автоматизация ювелирного бизнеса
    от Philatoff в разделе Бухгалтерский учет и автоматизация
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 16.04.2009, 21:51

Метки этой темы

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru