Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 2 из 5 ПерваяПервая 12345 ПоследняяПоследняя
Показано с 11 по 20 из 45
  1. #11
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Уважаемые ювелиры!
    Для тех кому, сложно разобраться в хитросплетениях размышлений юристов попробую пояснить проще КАК ВЫЯВЛЯТЬ И ИДЕНТИФИЦИРОВАТЬ БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА:

    В случаях когда закон требует от вас проводить идентификацию клиента, необходимо также предпринимать меры по выявлению бенефициарных владельцев клиента (как у физ.лица или ИП, так и у юр.лица (а также у ИСБОЮЛ), когда это объективно возможно).
    Для физлица и ИП предполагается, что они сами себе бенефициары, пока у Вас не появятся доказательства иного.
    У юр.лица это, как правило, участник (акционер), у которого более 25 % доли (акций). Кроме того влияние может быть опосредованное (через цепочку юр.лиц) или совместное с группой лиц.
    Если таких критериев не выявлено и ни один участник (акцинер) формально не соответствует признакам бенефициара (например, в ООО 4 участника, у каждого ровно 25 % и они никак не связаны между собой (не образуют группу лиц)), тогда у Вас есть ПРАВО признать бенефициаром лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа (директора, председателя правления, президента).

    Если Вы не воспользуетесь таким правом и не установите бенефициара юр.лица, очень вероятны ненужные вопросы со стороны надзорных органов.

    В разрабатываемых мною правилах внутреннего контроля я более подробно раскрываю случаи, когда есть все основания признать в качестве бенефициара единоличный исполнительный орган юр.лица.

    Кроме того, в законе указаны несколько случаев, когда идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса).
    Это допускается в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
    органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
    международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
    эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
    иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
    иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.

    Все эти случаи-исключения у ювелиров встречаются очень редко.
    Поэтому в Ваших же интересах всегда устанавливать и идентифицировать бенефициаров клиента, когда у Вас есть обязанность идентифицировать самого клиента.

    У иных специалистов в сфере ПОД/ФТ может быть иное мнение по данному вопросу применительно к некоторым частным случаям, редко встречающимся на практике.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  2. #12
    Новичок
    Регистрация
    07.10.2016
    Адрес
    Махачкала
    Сообщений
    1
    Репутация: 27 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    1
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, является ли наличие службы внутреннего контроля по финмониторингу обязательным, или эти функции (функции СВК) могут быть возложены на руководство организации (как вариант на само СДЛ)? Зависит ли это от вида осуществляемой деятельности? Спасибо.


  3. #13
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    721
    Репутация: 3808 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 384

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от Zagx Посмотреть сообщение
    Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, является ли наличие службы внутреннего контроля по финмониторингу обязательным, или эти функции (функции СВК) могут быть возложены на руководство организации (как вариант на само СДЛ)? Зависит ли это от вида осуществляемой деятельности? Спасибо.
    Здравствуйте. Длю ювелиров таких обязательных требований нет. Если Ваш директор обладает высшим экономическим / юридическим образованием и прошел обучение по ПОД/ФТ, то он может возложить функции СДЛ сам на себя.
    Отдел по внутреннему контролю обязателен только для некоторых организаций поднадзорных Банку России (например, страховых).

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  4. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Zagx (07.10.2016)

  5. #14
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Бенефициаров нужно вносить, если он есть. Если такого нет, то не указываете.
    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение

    Не правда. В законе дана иная формулировка: "В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента".
    Я вычитал в Инструкции № 110 о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации следующее:

    В случае отсутствия в распоряжении организации, индивидуального предпринимателя, лица сведений о выгодоприобретателе допускается незаполнение отсутствующих элементов сообщения, а в случае невыявления бенефициарного владельца в сообщении указывается информация о единоличном исполнительном органе клиента.
    Вот так вот...

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  6. #15
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    721
    Репутация: 3808 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 384

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    Я вычитал в Инструкции № 110 о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации следующее:

    В случае отсутствия в распоряжении организации, индивидуального предпринимателя, лица сведений о выгодоприобретателе допускается незаполнение отсутствующих элементов сообщения, а в случае невыявления бенефициарного владельца в сообщении указывается информация о единоличном исполнительном органе клиента.

    Вот так вот...
    Дмитрий Щеголихин, есть большая разница между "бенефициарный владелец не выявлен" и "бенефициарный владелец отсутствует".

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  7. #16
    Новичок
    Регистрация
    02.09.2016
    Адрес
    Ставрополь
    Сообщений
    13
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Добрый день!!! Разъясните, пожалуйста. Работаем с поставщиком по договору комиссии, сейчас они просят сделать переоценку +15% на свой товар, документы никакие в связи с этим не присылают. Надо ли вносить изменения в ранее отправленные в РФМ сообщения или как в этой ситуации поступить?


  8. #17
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    81
    Репутация: 258 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 28

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от ССГ Посмотреть сообщение
    Добрый день!!! Разъясните, пожалуйста. Работаем с поставщиком по договору комиссии, сейчас они просят сделать переоценку +15% на свой товар, документы никакие в связи с этим не присылают. Надо ли вносить изменения в ранее отправленные в РФМ сообщения или как в этой ситуации поступить?
    У вас в любом случае это должно быть оформлено неким соглашением (допником).
    Просто так заменить одну накладную на другую (с большими суммами) чревато проблемами и по бух.учету и по налогообложению и по отчетности в Росфинмониторинг.

    Если вы реализуете эту переоценку, то в зависимости от порядка оформления, возможно, нужно будет отправить скорректированную отчетность.
    Нужно изучать Вашу схему взаимодействия с поставщиком подробнее. Без этого все рекомендации могут оказаться некорректными.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  9. #18
    Новичок
    Регистрация
    02.09.2016
    Адрес
    Ставрополь
    Сообщений
    13
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    как лучше попросить их это оформить? Как возврат с последующим оприходованием по большей цене, они пусть присылают тогда ТН, либо как доп соглашение к договору комиссии?


  10. #19
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    721
    Репутация: 3808 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 384

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    Цитата Сообщение от ССГ Посмотреть сообщение
    как лучше попросить их это оформить? Как возврат с последующим оприходованием по большей цене, они пусть присылают тогда ТН, либо как доп соглашение к договору комиссии?
    Вам вообще не нужно было об этом отчитываться. Сейчас тут насоветуют вам. Вы покупатель - и отчеты никакие о получении товара и его оплате не сдаете, отчет сдает поставщик (см. письмо Росфинмониторинга №50).

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  11. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (22.11.2016)

  12. #20
    Новичок
    Регистрация
    02.09.2016
    Адрес
    Ставрополь
    Сообщений
    13
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ

    я же писал, работаем с ними по договору комиссии. мы комиссионеры, отчет отправлять мы должны


Страница 2 из 5 ПерваяПервая 12345 ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. Вопросы по постановке на учет в ГИПН.
    от Rost в разделе Пробирный надзор
    Ответов: 3
    Последнее сообщение: 27.02.2017, 13:27
  2. Ответов: 4
    Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15
  3. Ответов: 8
    Последнее сообщение: 10.03.2016, 20:42
  4. 55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
    от goldun в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17
  5. Ответы на многие вопросы этого раздела
    от Владимир П. в разделе Деловые консультации
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru