Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 5 из 10 ПерваяПервая 123456789 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 41 по 50 из 91
  1. #41
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Коллеги, кто не смотрел мой обзорный онлайн-вебинар по изменениям в Положение 444-П, обращаю Ваше внимание, что в "КонсультантПлюс" допущена опечатка в тексте новой редакции Положения Банка России N 444-П.
    Будьте осторожны при копировании!

    Подробности тут [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  2. #42
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    54
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    В ломбарде Вы заполняете анкеты на всех поклажедателей вне зависимости от суммы залога.
    Павел, в связи с вводом в действие 444-П ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию?


  3. #43
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Павел, в связи с вводом в действие 444-П ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию?
    Случаи, когда допускается упрощенная идентификация, перечислены в самом Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункты 1.11 и 1.12 статьи 7).

    К сожалению, ломбардам не предоставлена возможность проводить упрощенную идентификацию клиентов.

    Новая редакция Положения 444-П никак не поменяла эту ситуацию.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  4. #44
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    54
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    Случаи, когда допускается упрощенная идентификация, перечислены в самом Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункты 1.11 и 1.12 статьи 7).

    К сожалению, ломбардам не предоставлена возможность проводить упрощенную идентификацию клиентов.

    Новая редакция Положения 444-П никак не поменяла эту ситуацию.
    Спасибо, Дмитрий.


  5. #45
    Пользователь
    Регистрация
    28.11.2015
    Адрес
    Барнаул
    Сообщений
    54
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    Случаи, когда допускается упрощенная идентификация, перечислены в самом Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункты 1.11 и 1.12 статьи 7).

    К сожалению, ломбардам не предоставлена возможность проводить упрощенную идентификацию клиентов.

    Новая редакция Положения 444-П никак не поменяла эту ситуацию.
    Дмитрий, в Анкете представителя клиента необходимо фиксировать результат проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (в 444-п говориться только в отношении клиента)?


  6. #46
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    823
    Репутация: 4437 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    38
    Получено благодарностей: 447

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    в Анкете представителя клиента необходимо фиксировать результат проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (в 444-п говориться только в отношении клиента)?
    да, фиксируете.

    ---------- Сообщение добавлено в 15:42 ---------- Предыдущее сообщение было в 15:40 ----------


    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Павел, в связи с вводом в действие 444-П ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию?
    Не могут применять

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  7. #47
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Стрекоза Посмотреть сообщение
    Дмитрий, в Анкете представителя клиента необходимо фиксировать результат проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (в 444-п говориться только в отношении клиента)?
    Нужно различать:
    1) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках идентификации (в том числе при обновлении сведений);
    2) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках Программы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки.

    С 15.10.2016 в анкету (досье) включаются сведения об обеих проверках. Но вот способы фиксирования их результатов могут быть разными, т.е. сведения могут фиксироваться в разных документах.

    Проверка 1) проводится в отношении клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара. Ее результаты целесообразно фиксировать в анкете соответственно клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара.

    Проверка 2) проводится в отношении клиента. Именно она упомянута в п. 6 Приложения 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П

    Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.
    Эти сведения могут фиксироваться как в анкете клиента, так и в досье клиента.
    При этом:
    Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  8. #48
    Новичок
    Регистрация
    28.10.2016
    Адрес
    Владивосток
    Сообщений
    19
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    7
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Добрый день! В связи с появлением в новой форме анкеты даты начала отношений с клиентом и даты прекращения отношений с клиентом, правильно ли я понимаю, что теперь для каждого клиента (залогодателя) ломбарда нужно фиксировать не только дату оформления залогового билета (и договора займа) - и дату выкупа залога?
    В случае, когда залогодатель не выкупает предмет залога по окончании льготного месяца что считать датой прекращения отношений с клиентом: дату окончания льготного месяца, дату передачи предмета залога на реализацию (дату приказа), дату продажи предмета залога (и прекращение требований ломбарда к залогодателю)?
    В случае продажи предмета залога может возникнуть ситуация, когда ломбард остается должен залогодателю денег, а залогодатель не появляется за выплатой, тогда датой прекращения будет считаться дата списания данной задолженности в доход ломбарда (через три года)?

    Можно ли тут задать вопросы по скупке или лучше уйти в тему про Росфинмониторинг?


  9. #49
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    823
    Репутация: 4437 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    38
    Получено благодарностей: 447

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Татьяна А. С. Посмотреть сообщение
    Добрый день! В связи с появлением в новой форме анкеты даты начала отношений с клиентом и даты прекращения отношений с клиентом, правильно ли я понимаю, что теперь для каждого клиента (залогодателя) ломбарда нужно фиксировать не только дату оформления залогового билета (и договора займа) - и дату выкупа залога?
    В случае, когда залогодатель не выкупает предмет залога по окончании льготного месяца что считать датой прекращения отношений с клиентом: дату окончания льготного месяца, дату передачи предмета залога на реализацию (дату приказа), дату продажи предмета залога (и прекращение требований ломбарда к залогодателю)?
    В случае продажи предмета залога может возникнуть ситуация, когда ломбард остается должен залогодателю денег, а залогодатель не появляется за выплатой, тогда датой прекращения будет считаться дата списания данной задолженности в доход ломбарда (через три года)?

    Можно ли тут задать вопросы по скупке или лучше уйти в тему про Росфинмониторинг?
    Верно, в анкете фиксируете в т.ч. дату прекращения отношений. Я думаю, что датой прекращения отношений будет та дата, когда с клиентом будут прекращены какие либо отношения. Это в разных случаях будут разные даты: дата выкупа, дата прекращения взаимных обязательств и т.п.

    Про скупку, лучше в теме финмониторинга писать: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    05 ОКТЯБРЯ 2017 г. пройдет ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ОНЛАЙН и ОФЛАЙН). Регистрация на сайте:[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  10. #50
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    84
    Репутация: 288 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 31

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    ПРОБЛЕМЫ С ОТПРАВКОЙ ОТЧЕТНОСТИ НФО В РОСФИНМОНИТОРИНГ

    Вчера 31.10.2016 в личных кабинетах НФО на сайте Росфинмониторинга появилось сообщение:
    Уважаемые пользователи Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга! Информируем вас, что в период с 16:00 до 18:00 31 октября 2016 года будут проводиться технологические работы по обновлению форм отчетности, предусмотренных Указанием Банка России от 28.07.2016 № 4088-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Возможны прерывания в работе. Приносим извинения за временные неудобства. С уважением, техническая поддержка Личного кабинета.
    Сегодня 01.11.2016 при проверке правильности заполнения формы 04 форматно-логический контроль выдает ошибку: ″С 31.10.2016 версия формата 1.1 для новых сообщений выведена из действия. Для исправления сообщения необходимо сформировать первичную информацию в формате версии 1.2.″
    При этом форма 04 в версии 1.2 к заполнению не предлагается.

    На запросы в техподдержку поступает ответ следующего содержания:
    Добрый день!
    Все старые формы 3484 с типом записи ″1″ теперь не отправляются, отправка возможна только с типом записи ″2″ и ″3″ (исправление или удаление ранее направленного сообщения до 01.11).
    Если необходимо отправить отчёт с типом записи ″1″, то необходимо использовать новые формы.
    Сейчас данная возможность реализована только для форм 4088-У 01, 02 и 06.
    Если необходимо отправить иную форму (03, 04 ил 08), то эта функция пока не реализована. Она будет реализована в ближайшее время.
    Вам необходимо зарегистрировать заявку в тех поддержку, указав что необходимо отправить соответствующую форму (03, 04 или 08).
    Данной заявки достаточно, чтоб вы не нарушали сроков по законодательству.
    Напомним, что мы неоднократно призывали слушателей наших онлайн-вебинаров к проведению проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) не раз в три месяца (как это принято у большинства НФО), а раз в два месяца, чтобы при возникновении проблем, подобных сегодняшней, минимизировать риски допущения нарушений в сроках отправки отчетности.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

Страница 5 из 10 ПерваяПервая 123456789 ... ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. ИП и росфинмониторинг
    от oksana. в разделе Розничная ювелирная торговля
    Ответов: 534
    Последнее сообщение: 16.08.2017, 23:44
  2. Технические нюансы сдачи отчетности в Росфинмониторинг и порядок заполнения сообщений
    от Смыслов Павел в разделе ПАВЕЛ СМЫСЛОВ: консультации по финмониторингу и ПОД/ФТ
    Ответов: 70
    Последнее сообщение: 25.03.2017, 14:42
  3. Ответов: 4
    Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15
  4. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 10.03.2016, 15:44
  5. РосФинМониторинг
    от nota в разделе Деловые консультации
    Ответов: 1
    Последнее сообщение: 22.12.2013, 12:41

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru