Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Показано с 1 по 6 из 6
  1. #1
    Новичок
    Регистрация
    02.09.2016
    Адрес
    Ставрополь
    Сообщений
    13
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    Вопрос Опыт организации идентификации розничных клиентов в ювелирных магазинах

    Поделитесь кто-нибудь личным опытом организации идентификации клиентов розничного магазина торговли ювелирными изделиями. Кто, как и под каким предлогом просит паспорта у клиентов, какие поля в анкете заполняете, какие нет?


  2. #2
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    714
    Репутация: 3758 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 379

    По умолчанию Re: Опыт организации идентификации розничных клиентов в ювелирных магазинах

    Цитата Сообщение от ССГ Посмотреть сообщение
    Поделитесь кто-нибудь личным опытом организации идентификации клиентов розничного магазина торговли ювелирными изделиями. Кто, как и под каким предлогом просит паспорта у клиентов, какие поля в анкете заполняете, какие нет?
    В основном большинство магазинов прямо так и просит клиентов дать паспорт в рамках 115-ФЗ. Анкета должна быть заполнена полностью - при наличии паспорта у клиента труда это не составит никакого.
    некоторые просят паспорт под предлогом выдачи дисконтных карт - но тут уже появляется обязанность брать согласие на обработку персональных данных.
    В целом, проблема идентификации в рознице несмотря на наличие пороговых сумм (40 000 и 100 000 рублей) у многих осталась.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  3. #3
    Новичок
    Регистрация
    02.09.2016
    Адрес
    Ставрополь
    Сообщений
    13
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Опыт организации идентификации розничных клиентов в ювелирных магазинах

    Мне вообще кажется, что на 100% эту проблему НИКТО не смог решить. У нас же народ подозрительный и недоверчивый, большая часть покупателей не согласится давать свой паспорт, чтобы по нему какие-то анкеты заполняли, и что, нам после этого необходимо им отказать в покупке? А как быть с данными, указанными в п 1.1 статьи 7 ФЗ 115, не спрашивать же у людей, как они заработали деньги на покупку драгоценностей? Что вообще грозит за несоблюдение этих требований?


  4. #4
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    714
    Репутация: 3758 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 379

    По умолчанию Re: Опыт организации идентификации розничных клиентов в ювелирных магазинах

    Цитата Сообщение от ССГ Посмотреть сообщение
    Мне вообще кажется, что на 100% эту проблему НИКТО не смог решить. У нас же народ подозрительный и недоверчивый, большая часть покупателей не согласится давать свой паспорт, чтобы по нему какие-то анкеты заполняли, и что, нам после этого необходимо им отказать в покупке? А как быть с данными, указанными в п 1.1 статьи 7 ФЗ 115, не спрашивать же у людей, как они заработали деньги на покупку драгоценностей? Что вообще грозит за несоблюдение этих требований?
    Грозит штраф от 50 до 100 тыс. рублей.
    Проблема ушла у тех, кто торгует недорогими изделиями, но таких не так уж и много.
    Первоначально планировали сделать пороговые значения в 500 тыс. по безналу и 200 тыс. за нал. Уменьшили в 5 раз в итоге.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  5. #5
    Местный Член клуба
    Регистрация
    13.09.2013
    Адрес
    екатеринбург
    Сообщений
    179
    Репутация: 720 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    52
    Получено благодарностей: 72

    По умолчанию Re: Опыт организации идентификации розничных клиентов в ювелирных магазинах

    [QUOTE=Смыслов Павел;39634]Грозит штраф от 50 до 100 тыс. рублей.


    Вопрос: Например, провели индентификацию, и вдруг оказывается, что покупатель в списке финмониторинга. Наши действия:
    1)Пытаться задержать человека, вызвав полицию
    2)Просто отказать в покупке
    3)Покупку совершить, но сообщить в финмониторинг ......
    4) .....
    Т.Е. нет понимания, что же мы должны сделать.

    Последний раз редактировалось barsik; 07.09.2016 в 22:56.

  6. #6
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    714
    Репутация: 3758 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    34
    Получено благодарностей: 379

    По умолчанию Re: Опыт организации идентификации розничных клиентов в ювелирных магазинах

    [QUOTE=barsik;39635]
    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Грозит штраф от 50 до 100 тыс. рублей.
    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение


    Вопрос: Например, провели индентификацию, и вдруг оказывается, что покупатель в списке финмониторинга. Наши действия:
    1)Пытаться задержать человека, вызвав полицию
    2)Просто отказать в покупке
    3)Покупку совершить, но сообщить в финмониторинг ......
    4) .....
    Т.Е. нет понимания, что же мы должны сделать.
    Ваши действия могут быть разными. Например, вы можете отказать в совершении операции, но при этом обязаны будете сообщить об этом в РФМ.
    Задерживать с полицией никого не нужно.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > WWW.SMYSLOVY.RU
    Книгу (практическое пособие) Павла Смыслова - "Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ: для ювелиров и не только" можно заказать на сайте: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

Похожие темы

  1. Ответов: 35
    Последнее сообщение: 08.10.2016, 15:33
  2. Ответов: 9
    Последнее сообщение: 28.04.2015, 12:19
  3. Помощь в организации импорта ювелирных изделий из Китая
    от K.Mihelson в разделе Таможенные вопросы
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 18.01.2013, 03:32

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru