Показано с 281 по 290 из 609
-
10.02.2016, 21:58 #281
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
13.02.2016, 03:13 #282
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
Росфинмониторинг опубликовал разъяснения для ювелирной отрасли об особенностях исполнения "антиотмывочного" законодательства.
Ответы на самые актуальные вопросы содержатся в Информационном письме от 10 февраля 2016 года № 50 "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли".
Наиболее важными, по нашему мнению, являются разъяснения о том, что, исходя из толкования термина «клиент», сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, должен представлять в Росфинмониторинг продавец (поставщик), а не покупатель.
Неоднозначные и довольно масштабные последствия может повлечь разъяснение о последствиях отказа клиента от предоставления своих паспортных данных.
В частности, Росфинмониторинг напомнил, что в таком случае организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Подобный отказ, в свою очередь, влечет необходимость документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех подобных случаях отказа от проведения операций.
Мы же считаем необходимым в дополнение к данному разъяснению напомнить о недавно появившихся в Федеральном законе № 115-ФЗ положениях о формируемом Банком России «черном списке» (в том числе на основании сообщений об отказе клиента предоставить паспорт) (п. 13.3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ).
Как указывается, текст письма согласован с Федеральным казенным учреждением «Российская государственная пробирная палата при Министерстве финансов Российской Федерации».
В письме, на наш взгляд, содержатся несколько особо важных для ювелирной отрасли разъяснений. Но обо всем по порядку.
Так, в частности, Росфинмониторинг:
- разъяснил, какие именно субъекты ювелирной отрасли обязаны исполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (п. 1 Письма);
- напомнил, что субъекты ювелирной отрасли подлежат постановке на учет не в Росфинмониторинге, а в Пробирной палате (п. 2 Письма);
- в очередной раз указал на обязательность наличия личного кабинета для всех без исключения субъектов Федерального закона № 115-ФЗ (п. 3 Письма);
- повторил, что обязательному контролю в рамках одной сделки (договора) подлежат с одной стороны - передача товара (операции с имуществом), с другой стороны - платежи за товар (операции с денежными средствами), при условии, что сумма платежа или стоимость товара равна или превышает пороговое значение (600 000 руб.) (п. 4 Письма);
- указал, что датой совершения операции, подлежащей обязательному контролю, являются: дата передачи товара; дата подписания покупателем/получателем товарной накладной; дата осуществления взаимозачета; дата документа, подтверждающего оплату за товар (платежное поручение, приходно-кассовый ордер, кассовый чек и т.д.) (п. 5 Письма);
- разъяснил, как правильно заполнить ФЭС и что указывать в показателях «Код роли участника операции (сделки)» и «Код роли участника операции (сделки)» (п. 7 Письма);
- напомнил, как представлять сведения об операции, если стоимость отдельной партии или отдельного платежа меньше порогового значения (п. 8 Письма);
- разрешил направлять в рамках одного ФЭС сведения о всех операциях (и об отгрузках, и о платежах), совершенных по одному договору в течение соответствующего дня (п. 9 Письма);
- напомнил, об отсутствии обязанности идентифицировать физическое лицо при покупке ювелирных изделий на сумму, не превышающую 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей (п. 10 Письма);
- сообщил как представлять сведения (ФЭС) о возврате ювелирных изделий, ранее отгруженных в рамках договора купли-продажи (п. 12 Письма);
- проинформировал, что подлежит обязательному контролю операция, связанные с реализацией икон, покрытых серебром, также иных изделий, выполненных с применением технологии плакирования и гальванопластики (независимо от наличия пробирного клейма) если сумма, на которую она совершается, равна или превышает пороговое значение (600 000 руб.) (п. 13 Письма);
- разъяснил, что подлежат обязательному контролю сделки по реализации драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий в рамках договоров комиссии и агентирования (п.п. 14 и 16 Письма) и указал, кем именно и о каких операциях в рамках соответствующих договоров должны направляться сведения в Росфинмониторинг (п.п. 15 и 17 Письма);
- сообщил, что операции, совершаемые в рамках договора подряда (отгрузка материалов подрядчику для изготовления ювелирных изделий, отгрузка готовых ювелирных изделий заказчику, оплата подрядных работ) не относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю (п. 18 Письма), за рядом исключений;
- признал недопустимым привлечение к подготовке и представлению в Росфинмониторинг информации сотрудников иных организаций, в том числе по договорам аутсорсинга (п. 19 Письма);
- напомнил об ответственности за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг (п. 20 Письма).
Наиболее важными, по нашему мнению, являются разъяснения о том, что, исходя из толкования термина «клиент», сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, должен представлять в Росфинмониторинг продавец (поставщик), а не покупатель (п. 6 Письма).
Неоднозначные и довольно масштабные последствия может повлечь разъяснение о последствиях отказа клиента от предоставления своих паспортных данных (п. 11 Письма).
В частности, Росфинмониторинг напомнил, что в таком случае организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Подобный отказ, в свою очередь, влечет необходимость документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех подобных случаях отказа от проведения операций.
Мы же считаем необходимым в дополнение к данному разъяснению напомнить о недавно появившихся в Федеральном законе № 115-ФЗ положениях о формируемом Банком России «черном списке» (в том числе на основании сообщений об отказе клиента предоставить паспорт) (п. 13.3 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ).
С самим текстом Письма можно ознакомиться [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ].Последний раз редактировалось Щеголихин Дмитрий; 13.02.2016 в 03:20.
-
1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:
lara (24.02.2016)
-
13.02.2016, 21:52 #283
- Регистрация
- 24.02.2015
- Адрес
- Новочеркасск
- Сообщений
- 2
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 1 Репутация: 10 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
-
13.02.2016, 23:39 #284
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
17.02.2016, 14:05 #285
- Регистрация
- 10.02.2009
- Сообщений
- 6
- Поблагодарил(а)
- 3
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
Добрый день! Павел, подскажите пожалуйста. При отчете 1ФМ за получение денег за отгрузку ювелир.изд. в поле "Код вида операции" что нужно ставить? и в поле код признака операции что поставить?
Заранее благодарна
-
17.02.2016, 15:33 #286
- Регистрация
- 10.04.2015
- Адрес
- Зеленоград
- Сообщений
- 63
- Поблагодарил(а)
- 6
- Получено благодарностей: 4 Репутация: 40 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
Добрый день, Павел!
Подскажите как правильно поступать в след.вопросе: заключен с клиентом договор купли-продажи, работаем по договору около двух лет, порог в 600 000 только что превышен. Отгружали изделия в золоте. При формировании сообщения заполняем окно"Коды драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий и лома таких изделий ". Как поступать, когда отчитываемся за изделия с драг.камнями? указывать и золото А98 и драг.камни В99? или только золото А98? Если указывать и то и другое, то надо ли где-то разделить суммы золота и камней? Ведь это не реально, т.к. накопление 600 000 длилось более года и тогда надо проверять все накладные на наличие камней. Спасибо.
-
17.02.2016, 18:53 #287
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
Порядок представления в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих контролю, установлен Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной приказом Росфинмониторинга № 110 от 22 апреля 2015 г. (далее – Инструкция).
В целях представления сведений об операциях скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий организация (индивидуальный предприниматель) формируетформализованное электронное сообщение (далее – ФЭС, сообщение) 1-ФМ в порядке, предусмотренном Инструкцией.
При этом при формировании ФЭС 1-ФМ об операции с денежными средствами в показателе «Код признака операции» следует указывать значение «0», при представлении сведений о лице, которое получает денежные средства в рамках данной операции,в показателе «Код роли участника операции (сделки)» следует указать значение «02-Получатель», а в сведениях о лице, которое осуществляет оплату, в показателе «Код роли участника операции (сделки)» следует указать значение «01-Плательщик».
Также при формировании ФЭС 1-ФМ об операции с имуществом в показателе «Код признака операции» следует указывать значение «1», при представлении сведений о лице, которое получает имущество в рамках данной операции, в показателе «Код роли участника операции (сделки)» следует указать значение «02-Получатель», а в сведениях о лице, которое осуществляет передачу (отгрузку) имущества, в показателе «Код роли участника операции (сделки)» следует указать значение «01-Плательщик».
---------- Сообщение добавлено в 19:53 ---------- Предыдущее сообщение было в 19:52 ----------
В69 ювелирные изделия не подойдут?Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
marishcula (17.02.2016)
-
17.02.2016, 21:32 #288
- Регистрация
- 10.02.2009
- Сообщений
- 6
- Поблагодарил(а)
- 3
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
-
19.02.2016, 11:06 #289
- Регистрация
- 10.04.2015
- Адрес
- Зеленоград
- Сообщений
- 63
- Поблагодарил(а)
- 6
- Получено благодарностей: 4 Репутация: 40 [+/-]
-
19.02.2016, 12:41 #290
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
Похожие темы
-
"Ювелирный салон Сибири. Иркутск - 2015", с 05 по 08 ноября 2015 в г. Иркутске «Сибэкспоцентр»
от EkaterinaM в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 22.06.2015, 18:17 -
XIII специализированная выставка "ЮвелирЭкспо. Казань 2015", 01.07.2015 - 05.07.2015
от EkaterinaM в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 1Последнее сообщение: 10.06.2015, 17:38 -
Что должно быть написано на бирке для импорта.
от Oleg44 в разделе Деловые консультацииОтветов: 3Последнее сообщение: 17.01.2014, 16:43 -
Защита конфиденциальной информации на носителе Ironkey
от lfs в разделе Программное обеспечениеОтветов: 1Последнее сообщение: 23.03.2011, 21:12
Социальные закладки