Показано с 221 по 230 из 632
-
05.05.2016, 16:18 #221
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Юлия, Вы проводите идентификацию, все как положено, но отправляете сообщения в РФМ только в указанных в письме 50 случаях. В тех случаях, когда информация по подряду сдается и которые указаны в 50 письме - она сдается как обязательный контроль.
Подозрительные операции при подряде также могут быть - но такие случаи указаны в 103 приказе РФМ.
---------- Сообщение добавлено в 17:18 ---------- Предыдущее сообщение было в 17:15 ----------
Lara, Вам нужно отталкиваться от слова "клиент". Простыми словами, сдает информацию тот, кто кому то (клиенту), что-то оказывает (услугу). В Вашем случае агент оказывает услугу Вам? Вот он и сдает, если Вы его клиент.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
-
05.05.2016, 16:36 #222
- Регистрация
- 10.11.2015
- Адрес
- Верхняя Пышма
- Сообщений
- 23
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 2 Репутация: 20 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день Павел
подскажите пожалуйста вы ведь проводите семинары для ювелиров? как и где можно их послушать? онлайн проводите?
-
1 пользователь сказал cпасибо ТатьянаS за это полезное сообщение:
Смыслов Павел (17.05.2016)
-
05.05.2016, 16:52 #223
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
16.05.2016, 15:35 #224
- Регистрация
- 16.02.2016
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 35
- Поблагодарил(а)
- 16
- Получено благодарностей: 3 Репутация: 30 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день, Павел!
Ознакомилась с новым письмом Росфина (№ 52) и новостями на вашем сайте.
Прибываю немного в шоке по поводу вопроса №5. Как это указывать "всех клиентов", если их данные (ФИО и т.д.) мы узнаем только при превышении порогового значения, ну и конечно же если появляются сомнения....но если их нет!!? Покупатели и так с неохотой предоставляют паспортные данные, но приходится объяснять им и показывать нормы закона.
Исходя из ответа получается, что всех надо проверять а следовательно спрашивать паспорт, тогда зачем пороговое значение?! (получается что ко всем продажам ниже порогового значения у организации должны быть сомнения!?)
-
1 пользователь сказал cпасибо Анастасия333 за это полезное сообщение:
Смыслов Павел (17.05.2016)
-
16.05.2016, 16:00 #225
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Анастасия, речь идет о количестве клиентов, а не об их данных. Т.е. укажите в показателе «Количество клиентов» - сколько всего клиентов было, даже если идентификация по ним не проводилась. Согласен, что немного странно.
Воспроизведу письмо в этой части: "Каким образом следует проводить проверку среди своих клиентов физических лиц, в случае если в отношении них не проводилась идентификация в соответствии с пунктами 1.1. 1.2, 1.4 и 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ?
При формировании ФЭС 3-ФМ в показателе «Количество клиентов» учитываются все клиенты – организации и физические лица, находящиеся на обслуживании организации, с которыми заключались как разовые сделки, так и устанавливались деловые отношения, предполагающие осуществление более чем одной операции (сделки)..."
Мы с Вами люди маленькие - нам сказали делать так, значит будем делать так...
А вот если взглянуть описание форматов ФЭС (Приказ Росфинмониторинга от 27.08.2015 N 261), в них сказано что, например, в показателе "Общее количество клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц" "Указывается общее количество клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки". Т.е. речь идет о проверенных клиентах. Проверить лиц, по которым идентификация не проводилась, не возможно (ведь вы не знаете их данных).Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
16.05.2016, 16:01 #226
- Регистрация
- 26.11.2015
- Адрес
- Саратов
- Сообщений
- 21
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 5 Репутация: 50 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
-
1 пользователь сказал cпасибо Avrorita за это полезное сообщение:
Смыслов Павел (17.05.2016)
-
16.05.2016, 16:17 #227
- Регистрация
- 16.02.2016
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 35
- Поблагодарил(а)
- 16
- Получено благодарностей: 3 Репутация: 30 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел, Вы правы. Сейчас посмотрела еще приказ №332 от 20.10.2015 (им вносили изменения в форму ФЭС-3) так также написано "Указывается общее количество клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки".
Мне кажется это более логично, в Информационном письме они с этим вопросом не разобравшись с уже выпущенными приказами намудрили и вводят людей в заблуждение.
Буду руководствоваться Приказом.
-
1 пользователь сказал cпасибо Анастасия333 за это полезное сообщение:
Смыслов Павел (17.05.2016)
-
16.05.2016, 16:22 #228
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Выходит, из новых пояснений РФМ, что в отчете нужно будет указать 500 клиентов.
Я уже попросил РФМ раскрыть поподробнее этот вопрос, хотя бы в частном порядке.
---------- Сообщение добавлено в 17:22 ---------- Предыдущее сообщение было в 17:21 ----------
Я уточню в РФМ всю эту ситуацию. И вообще так ли мы понимаем их пояснения, как они хотели их до нас донести.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
Анастасия333 (18.05.2016)
-
17.05.2016, 09:33 #229
- Регистрация
- 12.04.2016
- Адрес
- Уфа
- Сообщений
- 86
- Поблагодарил(а)
- 50
- Получено благодарностей: 1 Репутация: 10 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день! Подскажите пожалуйста, при открытии ломбарда какие отчеты нужно сдавать в Центробанк и как это сделать?
-
17.05.2016, 14:10 #230
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Гульназ, вопрос не в тему, но все же. Мало кто знает, что есть Указание Банка России от 28.12.2014 N 3510-У "О порядке и сроках направления уведомления лицом, получившим право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации, а также порядке запроса Банком России информации о лицах, которые прямо или косвенно имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал некредитной финансовой организации"
Посмотрите этот документ. Там определен порядок направления уведомления. Указано по какой форме направляют информацию ломбарды.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
Похожие темы
-
55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
от goldun в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17 -
Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытомОтветов: 0Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02 -
Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделийОтветов: 2Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24 -
Консультации, ответы на вопросы,обучение для специалистов ювелирной отрасли в июне
от 6carat в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07 -
Ответы на многие вопросы этого раздела
от Владимир П. в разделе Деловые консультацииОтветов: 0Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18
Социальные закладки