Показано с 241 по 250 из 632
-
08.06.2016, 17:37 #241
- Регистрация
- 10.03.2016
- Адрес
- СПб
- Сообщений
- 10
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Спасибо за ответ
-
16.06.2016, 11:57 #242
- Регистрация
- 12.02.2015
- Адрес
- Кострома
- Сообщений
- 12
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 10 Репутация: 100 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел, добрый день,
подскажите пожалуйста вправе ли мы сделать следующее:
Все мы знаем, что у нас есть код необычной сделки 1193 (счета в различных кредитных организациях). Это сплошь наши случаи - такая ситуация у 99% наших клиентов. Можем ли мы написать в наших ПВК, что при выявлении в деятельности Клиента необычной операции (сделки) или ее признаков, обозначенных кодом 1193, Ответственный сотрудник вправе не относить данную сделку (операцию) к необычным, если информация о наличии у Клиента счетов, открытых в различных кредитных организациях, была известна ранее /изначально, путем указания расчетных счетов в реквизитах к договору, в дополнениях и соглашениях к договору, в анкетах, информационных письмах, уведомлениях и любым иным образом.
В случае, если информация о наличии у Клиента счетов, открытых в различных кредитных организациях, была ранее не известна, то при первичном выявлении такой сделки (операции, подпадающей под признаки необычных операций (сделок), обозначенных кодами 1193 в Приложении № 8 к настоящим Правилам), Ответственный сотрудник относит данную сделку к необычным.
Далее сделка будет признана обычной внутренним сообщением со ссылкой на данный пункт ПВК.
Так можно или мы нарушаем требования НПА, согласно которых данная сделка необычна без всяких условий.
Заранее благодарю.
-
16.06.2016, 19:51 #243
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
23.06.2016, 18:40 #244
- Регистрация
- 10.03.2016
- Адрес
- СПб
- Сообщений
- 10
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Павел, приветствую. Как вы считаете, если розничный магазин, который стоит на учете в ГИПН и ведет контроль по 115-ФЗ, включая отправку сообщений заключает сделки по договорам лизинга, то следует ли этой организации встать еще и на учет в РФМ как лизинговой организации?
-
23.06.2016, 19:20 #245
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
24.06.2016, 10:54 #246
- Регистрация
- 10.03.2016
- Адрес
- СПб
- Сообщений
- 10
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
-
24.06.2016, 18:53 #247
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Такая ситуация законом не отрегулирована. В целом на учет в Росфинмониторинг встают организации, у которых нет надзорных органов, а у Вас как у ювелира он уже есть в лице ГИПН. Лизинговой компанией Вы становитесь не от факта постановки на учет в Росфинмониторинг, а от факта совершения лизинговой операции. Тем не менее Росфинмониторинг поставит Вас на учет если Вы форме КПУ отметите, что Вы лизинговая компания. Хотя формально постановка для Вас ничего и не даст (личный кабинет у Вас уже есть, отчеты сдаете, закон выполняете), тем не менее знакомые сотрудники именно из РФМ в таких случаях просили Вам рекомендовать это все таки делать. У вас еще не самый сложный случай, бывает "коктейль" из микрофинансовой организации, поднадзорной ЦБ и лизинговой компании - у них вообще нормативные акты разные.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
24.06.2016, 19:09 #248
- Регистрация
- 10.03.2016
- Адрес
- СПб
- Сообщений
- 10
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Спасибо за подробный ответ.
-
06.07.2016, 18:09 #249
- Регистрация
- 05.07.2012
- Сообщений
- 146
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 74 Репутация: 630 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Добрый день, Павел!
Стандартная проверка прокуратуры выявила в ПВК ювелирного магазина недостатки - "в нарушении ... законодательства в Правилах внутреннего контроля ООО "..." отсутствует программа предоставления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Таким образом, правила... разработаны и утверждены без учета положений ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, положений Постановления Правительства РФ от 19.03.2014 № 209. Кроме того, в нарушение требований федерального закона...115-ФЗ правила ...ООО "..." не содержат положения об обеспечении конфиденциальности информации."
В связи с этим у меня два вопроса: действительно ли в ПВК необходимо прописывать отдельно "Программу предоставления сведений в ФСФМ" несмотря на то, что этот порядок описан в "Программе выявления операций..." и чем еще наполнить "Положение об обеспечении конфиденциальности информации" кроме того, что организация обязана обеспечивать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций?
-
06.07.2016, 18:24 #250
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга
Здравствуйте! Положение 667 Постановление Правительства не требует наличие "Программы представления сведений" (где то в недрах моего архива есть даже письмо Палаты о том, что требования проверяющих о наличии в ПВК этой программы незаконны). тем не менее лично я ее делаю всем своим клиентам, дабы обезопасить их от таких вот придирок, которые указали Вы. А вот порядок конфиденциальности нужен.
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (06.07.2016)
Похожие темы
-
55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
от goldun в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17 -
Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытомОтветов: 0Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02 -
Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделийОтветов: 2Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24 -
Консультации, ответы на вопросы,обучение для специалистов ювелирной отрасли в июне
от 6carat в разделе Выставки, семинары, конференцииОтветов: 0Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07 -
Ответы на многие вопросы этого раздела
от Владимир П. в разделе Деловые консультацииОтветов: 0Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18
Социальные закладки