Показано с 301 по 310 из 701
Тема: ИП и росфинмониторинг
-
30.06.2016, 19:46 #301
- Регистрация
- 30.06.2016
- Адрес
- Тула
- Сообщений
- 9
- Поблагодарил(а)
- 4
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Добрый день! Мы ювелирный магазин,занимающийся розничной торговлей, Зарегистрированы в личном кабинете.
Подскажите какие отчеты мы обязательно должны сдавать в Финмониторинг?
Я так понимаю, отчет ФЭС 3-ФМ 1 раз в 3 месяца?
И еще вопрос. Если у нас были в течении года покупки в магазине клиентами на сумму свыше 40 тыс наличными и свыше 100 тыс через банковскую карту, мы должны как то были их идентифицировать? С какого периода это нужно было делать? Надо ли сохранять на покупателей таких анкеты или отсылать отчет по ним?
-
30.06.2016, 23:16 #302
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Отчетов много: это и обязательный контроль, и необычные сделки, и замораживание, и другие нерегулярные отчеты. ФЭС 3-ФМ - это регулярный отчет.
Норма, позволяющая не идентифицировать покупателей до 40 и 100 тыс. рублей соответственно вышла только в январе этого года. До этого Вы обязаны были идентифицировать всех. Анкеты нужно хранить не менее 5 лет с даты прекращения отношений с клиентом.
Вышла новая книга для ювелиров: Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ, как раз про все это очень-очень подробно написано. Заказать ее можно тут: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
-
01.07.2016, 17:01 #303
- Регистрация
- 30.06.2016
- Адрес
- Тула
- Сообщений
- 9
- Поблагодарил(а)
- 4
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Большое Спасибо за ответ.
1.Как понять , что всех идентифицировать? Абсолютно на каждого покупателя в розничном магазине мы раньше января этого года должны были заводить анкету?А с января только на тех , кто купил свыше 40 нал и 100 безналом? Правильно я поняла?
Абсурд какой то.
2.Где посмотреть можно, кроме книги, какие отчеты сдавать ювелирному магазину, тк я понимаю, что за поставщиков нам сейчас отчитываться не нужно.Надо лишь отправлять отчет об обнаружении/необнаружении террористов и подозрительных лиц.И это тоже обязательный? Меня интересуют лишь те отчеты которые обязательные и принудительные.
3. 3 ФМ это как раз тот отчет по покупателям свыше 600 тыс? Мы как розничный магазин, не продающий такими суммами, в редких случаях, отчитываться по нему практически не должны, если только не придет клиент и не купит сразу на 600 тысяч?
Простите, что, возможно, не совсем грамотно выражаюсь.Спасибо.
-
01.07.2016, 17:17 #304
- Регистрация
- 12.04.2016
- Адрес
- Уфа
- Сообщений
- 86
- Поблагодарил(а)
- 50
- Получено благодарностей: 1 Репутация: 10 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Скажите пожалуйста, могут ли Специальное должностное лицо привлекать по части 5.27 КоАП?
-
03.07.2016, 19:42 #305
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Предполагаю, что Вы опечатались и имеете в виду ст. 15.27 КоАП РФ.
Да, теоретически СДЛ могут привлечь к ответственности. На практике чаще наказывают одновременно юр.лицо и руководителя. Случаи, когда наказывают СДЛ, скорее исключение из общего правила, но они тоже имеют место.
---------- Сообщение добавлено в 20:42 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:32 ----------
Вы верно поняли.
Все отчеты в Росфинмониторинг обязательные в том смысле, что если возникнет обязанность по их отправке, то игнорировать ее нельзя. Иначе может последовать наказание по ст. 15.27 КоАП РФ.
В то же время есть отчеты которые подавать приходится всем без исключения с определенной периодичностью.
В частности, для ювелиров это отчет по форме 3-ФМ 04 "Формализованное электронное сообщение о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества". н направляется в течение пяти рабочих дней после проведения проверки, которая в свою очередь проводится не реже раза в три месяца и оформляется соответствующим актом.
Остальные отчеты отправляются в установленные для них сроки при наступлении соответствующих событий (обнаружение сделки, внесение Вашего клиента в перечень террористов, приостановление операции клиента илиотказ в совершении сделки и т.д.).
По покупателям на сумму 600 000 руб и выше отчет называется 1-ФМ 01 "Формализованное электронное сообщение об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю". Про 3-ФМ 04 смотрите ответ выше.
Все вышеизложенное Вам должны были рассказывать на целевом инструктаже по ПОД/ФТ, прохождение которого обязательно как минимум для руководителя, юриста, бухгалтера и специального должностного лица, организации (предпринимателя), осуществляющей(-его) скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
-
-
03.07.2016, 22:20 #306
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
По статье 15.27 КоАП должностное лицо привлекают весьма часто.
---------- Сообщение добавлено в 23:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:16 ----------
1. На каждого покупателя заполнять анкету не нужно. Только при превышении указанных Вами сумм.
2. У нас на форуме есть огромная тема по сдаче отчетности. Просто кладезь информации. Все отчеты обязательны. Чаще всего Вы сталкиваетесь с обязательным контролем, с необычными операциями, с квартальными отчетами, все прочие (об отказах клиенту, о блокировании, о приостановлении операций, о фактах препятствия) также возможны, но менее распространены в силу специфики деятельности ювелирного бизнеса - если такие случаи будут, отчеты нужно сдать!
3. 3 ФМ - это квартальный отчет. Сдается Вами в любом случае о количестве Ваших клиентов, сколько среди них было "негодяев" и о некоторых иных сведениях.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
-
07.07.2016, 16:25 #307
- Регистрация
- 20.05.2015
- Адрес
- Кострома
- Сообщений
- 3
- Поблагодарил(а)
- 3
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Добрый день!
А где посмотреть, за что штрафуют при проверке ФМ.
Понятно, что все в законе написано.
Может где то на форуме есть?
Было бы интересно почитать в таком формате:
- Нет ПВК, штраф от 100 до 500 тыс. руб.
- Не актуальные ПВК от ... до ... тыс. руб.
- Не отчитались во время по ФЭС 1ФМ, штраф ... тыс. руб.
и т.д.
-
07.07.2016, 17:19 #308
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Евгений, ну такой таблички нет.
"Мелкие провинности", такие, как нет правил, старые правила, некорректные правила, нарушения по учебе, нет приказов, нарушение сроков сдачи отчетов и т.д. - штраф до 100 000 рублей, не сдаете информацию вообще или сдаете недостоверную - до 400 000 рублей, препятствуете проверкам, не выполняете предписания - до 1 000 000 рублей. Есть и некоторые иные составы правонарушений.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
Евгений-Кострома (07.07.2016)
-
08.07.2016, 10:32 #309
- Регистрация
- 14.12.2015
- Адрес
- Пенза
- Сообщений
- 91
- Поблагодарил(а)
- 9
- Получено благодарностей: 32 Репутация: 298 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
www.dogma58.com
-
08.07.2016, 12:05 #310
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Социальные закладки