Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Ryazan]

Павел, добрый день! Еще вопросики по комиссионерам и по ПВК:
1. фирма А(комитент) передает по договору комиссии товар фирме Б(комиссионер), который в свою очередь передает его по договору субкомиссии фирме В(субкомиссионер). У кого возникает обязанность направлять информацию в ФСФМ и в какой момент- в момент получения или передачи имущества или в момент продажи?
2. В программе оценки риска риск клиента оценивать только по проведенным операциям или по типу клиента и страновому тоже, или данные факторы относятся только к кредитным организациям?
Спасибо Вам огромное заранее!!!

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день! Еще вопросики по комиссионерам и по ПВК:
1. фирма А(комитент) передает по договору комиссии товар фирме Б(комиссионер), который в свою очередь передает его по договору субкомиссии фирме В(субкомиссионер). У кого возникает обязанность направлять информацию в ФСФМ и в какой момент- в момент получения или передачи имущества или в момент продажи?
2. В программе оценки риска риск клиента оценивать только по проведенным операциям или по типу клиента и страновому тоже, или данные факторы относятся только к кредитным организациям?
Спасибо Вам огромное заранее!!!

Здравствуйте!
1. Отчеты будут подавать комиссионер и субкомиссионер. Основание подачи информации - получение товара на комиссию, оплата его комитенту, возвраты. Если есть в рознице продажи отдельных изделий суммой равной или выше 600000 рублей, сдаем и по ним: оплата, передача, возврат.
2. У Вас руководство к действию - 17 письмо РФМ от 2011 года. Страновые риски там тоже есть, но не в таких количествах, как в кредитных и некредитных финансовых организациях.