ИП и росфинмониторинг

[Смыслов Павел]

Спасибо! А о приостановленных операциях сообщение в Росфинмониторинг направляется в виде ФЭС через Личный кабинет?

Если как ИП Вы это делаете, то можно через АРМ. Если как ломбард, то через личный кабинет.
Чего Вы приостанавливать то собрались?

[revic]

Здравствуйте Павел !!! Мне очень нравиться Ваш форум .

[Смыслов Павел]

Здравствуйте Павел !!! Мне очень нравиться Ваш форум .

Спасибо Вам за участие!

[revic]

Добрый день,Павел !!! Хочу задать Вам несколько вопросов ,помогите пожалуйста разобраться . Мы занимаемся розничной торговлей ювелирными изделиями. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму превышающую 40.т.р. наличными ,и 100.т.р.без наличным расчетом. Что нужно сними делать Вопрос
1. В каком отчете нужно таких клиентов отражать ?( думаю что в отчете 3ФМ-ФЭС, но не могу понять как)
2. Если клиент не желает предоставлять паспорт, наши действия ?
3. Если у одного клиента сумма покупок (в разные дни) превысила сумму 600 т.р., наши действия .

[Смыслов Павел]

Добрый день,Павел !!! Хочу задать Вам несколько вопросов ,помогите пожалуйста разобраться . Мы занимаемся розничной торговлей ювелирными изделиями. При покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму превышающую 40.т.р. наличными ,и 100.т.р.без наличным расчетом. Что нужно сними делать Вопрос
1. В каком отчете нужно таких клиентов отражать ?( думаю что в отчете 3ФМ-ФЭС, но не могу понять как)
2. Если клиент не желает предоставлять паспорт, наши действия ?
3. Если у одного клиента сумма покупок (в разные дни) превысила сумму 600 т.р., наши действия .

Здравствуйте!
1. В отчете ФЭС 3 ФМ всех клиентов вне зависимости от суммы покупки просто указываете как число. Никакие паспортные данные не сдаются.
2. Вы имеете право отказать ему в продаже, но при реализации этого права наступает обязанность подать об этом сообщение об отказе, формы которого до сих пор нет.
3. никаких. Разовые покупки между собой не суммируются.

[revic]

Спасибо большое Павел, за ответ.

[revic]

Добрый день, Павел ! У вас намечается семинар на 14 февраля ,Целевой инструктаж и повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ и финмониторинга. У нас новый гл.бух. и нужно пройти целевой инструктаж с получением свидетельства ,нам подходит ваш семинар ?

[Гульназ]

Добрый день! Скажите пожалуйста,можно ли отправить в Росфинмониторинг информация о приостановленных операциях через АРМ "Организация-М"? что-то я там форму не могу найти

[Надежда85]

[QUOTE=Смыслов Павел;38926]По статье 15.27 КоАП должностное лицо привлекают весьма часто.

---------- Сообщение добавлено в 23:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:16 ----------




Чаще всего Вы сталкиваетесь с обязательным контролем, с необычными операциями, с квартальными отчетами, все прочие (об отказах клиенту, о блокировании, о приостановлении операций, о фактах препятствия) также возможны, но менее распространены в силу специфики деятельности ювелирного бизнеса - если такие случаи будут, отчеты нужно сдать!


Добрый день, подскажите пожалуйста,
в чем реальная разница между программой по приостановлению операций и программой по замораживанию денежных средств и др имущества для ювелирного магазина? Из законов и писем росфинмониторинга разница не очень ясна: в отношении одних и тех же лиц применяются эти 2 программы? одинаково не реже 1 раза в три месяца проводятся проверки клиентской базы? В какоф форме разъяснять клиентам, если вдруг операции будут приостановлены (средства заморожены)? И как реально на практике это действует: например, мы определили при проверке, что наш клиент попал в Перечень лиц, связанных с терроризмом, мы должны приостановить его операции или заморозить средства? Заранее спасибо

[Смыслов Павел]

[QUOTE=Надежда85;41990]

По статье 15.27 КоАП должностное лицо привлекают весьма часто.

---------- Сообщение добавлено в 23:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 23:16 ----------




Чаще всего Вы сталкиваетесь с обязательным контролем, с необычными операциями, с квартальными отчетами, все прочие (об отказах клиенту, о блокировании, о приостановлении операций, о фактах препятствия) также возможны, но менее распространены в силу специфики деятельности ювелирного бизнеса - если такие случаи будут, отчеты нужно сдать!


Добрый день, подскажите пожалуйста,
в чем реальная разница между программой по приостановлению операций и программой по замораживанию денежных средств и др имущества для ювелирного магазина? Из законов и писем росфинмониторинга разница не очень ясна: в отношении одних и тех же лиц применяются эти 2 программы? одинаково не реже 1 раза в три месяца проводятся проверки клиентской базы? В какоф форме разъяснять клиентам, если вдруг операции будут приостановлены (средства заморожены)? И как реально на практике это действует: например, мы определили при проверке, что наш клиент попал в Перечень лиц, связанных с терроризмом, мы должны приостановить его операции или заморозить средства? Заранее спасибо

Да нет ничего общего с замораживанием и приостановлением.
Вы почитайте, основания для приостановления и все станет ясно. Я не знаю ни один магазин, чтобы в нем происходило приостановление.

"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона (Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе... осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень)".

Если Вы выявили террориста, замораживаете деньги (например, средства, которые должны ему вернуть за ранее купленный им товар, если товар оказался бракованным) - сообщаете в РФМ.

.