Цитата Сообщение от Kpoxa Посмотреть сообщение
Читайте внимательно ПРИ ПОКУПКЕ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ - физ лицо это гражданин, приходите в магазин покупайте как физ лицо платите как физ лицо идентификацию вас проводить не будут, до 40 тысяч "наличкой" (100 тысяч по карте), а если вы ИП будет покупать в рознице то как минимум будут заключать договор и оформлять накладные то тогда идентификация будет производиться в полном объеме
А как быть, если невыкуп в ломбарде будет реализовываться физическому лицу, имеющему статус индивидуального предпринимателя (при отсутствии в документах намерений покупателя по использованию ювелирки (использование для личных нужд, а не для коммерции))?

---------- Сообщение добавлено в 02:28 ---------- Предыдущее сообщение было в 02:14 ----------


Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
С этими клиентами полный хаос в различных ГИПН. те кому Вы оказываете услуги - тут все просто - они все Ваши клиенты (т.к. находятся у Вас на обслуживании). Но если речь идет о Поставщиках (типа "клиент = контрагент"), то проверяющие в основном подразумевают именно поставщиков по ювелирке.
В адресном ответе (в ноябре 2015 г.) ЦБ РФ на прямой вопрос, кто считается клиентом МФО, как всегда, довольно размыто ответил.
Если кратко: "Клиентами являются получатели финансовых услуг. В некоторых случаях клиентом может быть признан поручитель, залогодатель или гарант".

В вопросе спрашивали, является ли клиентом контрагент-поставщик по хоз.деятельности. В письме ЦБ не дан ответ конкретно на этот вопрос.

Ну и определенные сомнения вызывает то, что вопрос о клиентах задавался совсем не в контексте ПОД/ФТ.