Показано с 1 по 10 из 701
Тема: ИП и росфинмониторинг
Комбинированный просмотр
-
10.10.2015, 19:19 #1
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
кто у Вас ответственное лицо ? тот и пишет внутреннее сообщение что должно содержать сообщение указано в Приказ Росфинмониторинга от 11 августа 2010 года № 213 "Об утверждении Рекомендаций по сведениям, включаемым в сообщение сотрудника организации об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке)"
в сообщение ответсвенное лицо указывает что два разных договора с одни и тем же контрагентом на сумму превышающую 600 тысяч рублей по критериям риска это сомнительная сделка и вы должны по ней отчитаться но для того что бы не заморачиваться руководитель во внутреннем сообщении делает запись "в Росфин не направлять сделка не является сомнительной, так как обусловлена характером работы с клиентом" только совсем часто это делать не надо могут и докопаться если у вас будет 50 контрагентов и со всеми такая схема будет будьте разнообразнее и изобретательнее
-
1 пользователь сказал cпасибо Kpoxa за это полезное сообщение:
DEL (11.10.2015)
-
11.10.2015, 00:52 #2
- Регистрация
- 08.10.2015
- Адрес
- Ростов-на-Дону
- Сообщений
- 18
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
-
11.10.2015, 11:08 #3
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
-
13.10.2015, 00:45 #4
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Приказ 213 (про внутреннее сообщение) отменили весной 2015 года... Параметры внутреннего сообщения надо брать из 667 Постановления Правительства.
---------- Сообщение добавлено в 01:42 ---------- Предыдущее сообщение было в 01:41 ----------
[/COLOR]Допустим, 01.10.2015 г. оплачен первый счет на 500 000 рублей - пороговое значение (600 000) не достигнуто, отчет на сдаем. 02.10.2015 г. в рамках того же договора оплачивается опять 500 000 рублей (второй счет) - пороговое значение превышено, т.к. 500 000 + 500 000 = 1 000 000 рублей. В течение 3 рабочих дней, следующих за 02.10.2015 г. отправляется одно сообщение в РФМ на сумму в 1 000 000 рублей. В сообщение будут указаны реквизиты двух платежек.
---------- Сообщение добавлено в 01:45 ---------- Предыдущее сообщение было в 01:42 ----------
Вот настоятельно не рекомендую разбивать оплаты на разные договоры, делая все меньше 600 000 рублей, уклоняясь от процедур обязательного контроля. И внутреннее сообщение тут не поможет.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
13.10.2015, 23:58 #5
- Регистрация
- 08.10.2015
- Адрес
- Ростов-на-Дону
- Сообщений
- 18
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
-
14.10.2015, 00:05 #6
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
С большой долей вероятности РФМ сообщит о нарушении срока в Вашу ГИПН, а те могут устроить проверку. Штраф за это от 50 до 100 тыс. руб. Отчитаться можно с помощью АРМ Организация-М - она пока еще действует, личный кабинет для подачи отчета через нее не нужен. Организовать сдачу через АРМ можно вообще за 1-2 дня (если у Вас есть ЭЦП).
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
14.10.2015, 01:49 #7
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
с постановлением Ваша правда соглашусь Параметры внутреннего сообщения надо брать из 667 Постановления Правительства. немножко потерял нить
а вот с разбивкой не соглашусь, а если у моего клиента 10 магазинов и в каждый он хочет по 400 тысяч рублей и везде цены будут разные, почему он не имеет права заключить со мной 10 договоров (как раз раздробив сделку), и нихрена ГИПН тут не сделает так как будет внутреннее сообщение в котором напишу красивую фразу и пусть сколько угодно ГИПН "выеживается" в суде ее раскатают в блин
так что уважаемая Vesnushka дробите Вашу сделку за которую не можете отчитаться так как нет личного кабинета и не переживайте просто постоянно этого делать не надо вот и все
-
14.10.2015, 02:43 #8
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
14.10.2015, 08:40 #9
- Регистрация
- 27.01.2012
- Сообщений
- 106
- Поблагодарил(а)
- 2
- Получено благодарностей: 28 Репутация: 254 [+/-]
Re: ИП и росфинмониторинг
а в любом случае в суд идти так как если проверка придет рассматривать дело будут в суде ибо по статье 15.27 рассмотрение идет в суде , так что по мимо этой сделки накопают еще что нить ... (да и не будут ГИПН связываться тяжко это. найдут более железный факт нарушения),
а сделка не подозрительная ни разу, ее выявили со всех сторон обкрутили, под "лупой" рассмотрели всех контрагентов.. и приняли решение основываясь в рамках правового поля что она нормальная
тогда давайте привлекать всех за сомнительность за то, что люди покупают(продают) полосу 999,9 золота хотя бы на 100 тысяч рублей - ведь критерий такой есть(реализация ДМ изготовленного из мерных слитков...) а по сути это сложившаяся устоявшаяся практика оборота золота, тогда почему я должен сливать об этом в Росфин?
вот если при проверке организации будет выявлено что со всеми контрагентами идет взаимодействие до 599 тысяч а потом сразу резко новый договор при чем не меняется ни условия договора, ни цена товара, ни объемы ассортимент и т.д. - то есть существенные условия договора, тогда да это будет считаться уклонением и суде будет доказываться на раз-два так как будет приложена вся хозяйственная деятельность (карточки счетов, оборотно-сальдовые ведомости учетная политика и т.д) поэтому подытожив: разбивать договоры можно, но делать надо все грамотно и этим не злоупотреблять
Социальные закладки