Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Добрый вечер! Подскажите, пожалуйста, как отчитываться по контрагенту, если у него много договоров, которые не превышают 100 000,00-много договоров из-за того, что расчет происходит наличными деньгами, т.к. по з-ну расчет между юридическими лицами наличными деньгами допускается в размере не более 100 000, в пределах одного договора. Как в таком случае отчитываться?

Поскольку накопление 600 000 рублей делается только в рамках одного договора, то разные договоры не суммируются. В Вашем случае, когда сумма по одному договору не превышает 600 000 рублей, сдавать отчет как по операции, подлежащей обязательному контролю, не нужно.
Между тем, зачастую ювелиры сознательно дробят договоры на мелкие с целью уклониться от сдачи отчетности в Росфинмониторинг. Поэтому законодатель ввел код необычной операции 1103 "Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом", по которому организация сдает отчеты в Росфинмониторинг вне зависимости от суммы совершения операции.


---------- Сообщение добавлено в 12:39 ---------- Предыдущее сообщение было в 12:33 ----------

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, как нам правильно поступить в след.ситуации. Случайно, НЕУМЫШЛЕННО было пропущено сообщение 4-СПД . Просрочка составила 3 недели. Подчеркиваю НЕУМЫШЛЕННО. Сообщение отправили, но как вытекает из сложившейся ситуации с просрочкой. Как нам себя обезопасить от попадания в черный список и от получения штрафа? Может направить в Росфинмониторинг уведомление с объяснением. Но как объяснить, что просрочка возникла просто из-за обычной человеческой ошибки - загруженность, закрутилась в работе . Спасибо.

Оксана, с большой долей вероятности предположу, что Вы уже кандидат на попадание в план проверок. К сожалению Ваши письма в Росфинмониторинг на данный момент уже не сыграют никакой роли и лучше этого не делать и не признавать свою вину на данный момент, чтобы оставить себе место "для маневров" в будущем. Вполне вероятно, что через месяц-два-три и т.д. ГИПН запросит у Вас объяснения самостоятельно. Будет ли штраф? Если ГИПН заинтересуется ситуацией, то вполне возможно. Убедить ГИПН или прокуратуру в том, что Вы сорвали сроки неумышленно вряд ли удастся. Если проверка по этому факту будет, можно попробовать занять оборонительную позицию. Но в любом случае следите, пожалуйста, за сроками отправки сообщений, это очень важно!