Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 51 из 51 ПерваяПервая ... 414748495051
Показано с 501 по 509 из 509
  1. #501
    Новичок
    Регистрация
    12.02.2015
    Адрес
    Кострома
    Сообщений
    12
    Репутация: 100 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 10

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, 24.11.2016 года писал Вам на этом форуме следующий вопрос:
    Добрый день, Павел! подскажите, пожалуйста, кто прав в следующей ситуации:
    начали работать с новым клиентом (клиенту менее года)
    01.04. - отгружаем ему на 58 000,00 - 02.04 - сообщаем в РФМ как на необычную сделку.
    15.04 - отгружаем клиенту на 550 000,00 - (по внутреннему сообщению признаем сделку обычной контролируемой), не сообщаем в РФМ.
    20.04 - отгружаем клиенту на 100 000,00 - накопилось 650 000,00 - сообщаем в РФМ 21.04.
    проверяющие в ходе проверки вменяют нам нарушение: в РФМ мы должны были сообщить после второй отгрузки (16-18.04), так как сумма второй отгрузки и первой (на которую мы сообщили как на необычную) превышают лимит в 600 000,00. Доводы о том, что на первую отгрузку мы сообщали отдельно, их не устраивают. Они говорят, что сообщение о необычной сделке не освобождает нас от обязанности накапливать суммы необычных сделок в рамках обычного контроля. Мы говорим, что это двойной контроль одной сделки, и это не предусмотрено ФЗ № 115, Они утверждают, что обычный контроль и контроль за необычными сделками две разные процедуры, которые не исключаю друг друга. Мы спрашиваем: если бы первая отгрузка в таком случае была на 700 000,00 рублей, мы должны отправить два сообщения: и как на обычную контролируемую сделку, и как на необычную (клиенту менее года)????? Они отвечают - ДА!!!!!!!
    Какое Ваше мнение, кто прав?
    Вы ответили мне тогда, что согласны с позицией проверяющих органов.

    Тогда Ваш ответ на форуме очень утвердил наших проверяющих в своей правоте.
    Однако, я, по сегодняшний день, не согласен с такой позицией.
    Делали два запроса: в Росфин и пробирную инспекцию - оба ответа в нашу пользу: двойной контроль не предусмотрен и сообщения были отправлены нами правильно.

    Как-то можете пояснить свою позицию, просто для понимания, для аргументов, чтобы знать чем мне обосновать свою точку зрения.

    Сразу дополню, что запросы были в Главные управления, в Москву, не в территориальные подразделения на местах.


  2. #502
    Новичок
    Регистрация
    15.11.2017
    Адрес
    Челябинск
    Сообщений
    2
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Здравствуйте, Павел.
    Мы продаем часы с корпусом из обычного металла, но покрытого тонким слоем золота методом гальванизации.
    На учете в Пробирной палате стоим по ОКВЭД продажа драгоценных металлов.
    1.Мы, вообще, должны были вставать на учет в Пробирную палату?
    2.Попадаем ли мы под действие 115-ФЗ? Т.е. нужно нам сдавать отчеты в Росфинмониторинг ФЭС 3-ФМ и идентифицировать клиентов?


  3. #503
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    857
    Репутация: 4570 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    40
    Получено благодарностей: 460

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от СветланаСВ Посмотреть сообщение
    Здравствуйте, Павел.
    Мы продаем часы с корпусом из обычного металла, но покрытого тонким слоем золота методом гальванизации.
    На учете в Пробирной палате стоим по ОКВЭД продажа драгоценных металлов.
    1.Мы, вообще, должны были вставать на учет в Пробирную палату?
    2.Попадаем ли мы под действие 115-ФЗ? Т.е. нужно нам сдавать отчеты в Росфинмониторинг ФЭС 3-ФМ и идентифицировать клиентов?
    Светлана, Росфинмониторинг считает, что да.
    Вот выдержка из 50 письма.
    13. Подлежат ли обязательному контролю операции, связанные с реализацией икон, покрытых серебром, также иных изделий, выполненных с применением технологии плакирования и гальванопластики? Такие изделия часто не имеют пробирного клейма.
    Согласно статье 1 Федерального закона от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях" ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней - изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов и имеющие пробы не ниже минимальных проб, установленных Правительством Российской Федерации, в том числе изготовленные с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней, других материалов природного или искусственного происхождения или без них, за исключением монет, прошедших эмиссию, и государственных наград, статус которых определен в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо изделия, изготовленные из материалов природного или искусственного происхождения с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней.
    По нашему мнению, иконы, сувениры и посуда, покрытые серебром, выполненные с применением технологии плакирования и гальванопластики, относятся к ювелирным и другим изделиям из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней. Следовательно, операция по скупке, купле-продаже таких изделий подлежит обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает пороговое значение.
    Одновременно обращаем внимание, что наличие или отсутствие пробирного клейма не является фактором, определяющим необходимость представления сведений об операциях с данными изделиями в Росфинмониторинг.

    ---------- Сообщение добавлено 16.11.2017 в 00:05 ---------- Предыдущее сообщение было 15.11.2017 в 23:59 ----------


    Цитата Сообщение от Алекс44 Посмотреть сообщение
    Павел, 24.11.2016 года писал Вам на этом форуме следующий вопрос:

    Вы ответили мне тогда, что согласны с позицией проверяющих органов.

    Тогда Ваш ответ на форуме очень утвердил наших проверяющих в своей правоте.
    Однако, я, по сегодняшний день, не согласен с такой позицией.
    Делали два запроса: в Росфин и пробирную инспекцию - оба ответа в нашу пользу: двойной контроль не предусмотрен и сообщения были отправлены нами правильно.

    Как-то можете пояснить свою позицию, просто для понимания, для аргументов, чтобы знать чем мне обосновать свою точку зрения.

    Сразу дополню, что запросы были в Главные управления, в Москву, не в территориальные подразделения на местах.
    Ну если Вам так ответил Росфинмониторинг, что я то могу Вам тогда пояснить. Бывает так, что в своих запросах Вы неверно формулируете вопросы, либо формулируете так, как хотите услышать ответ. Не исключаю и такой вариант. Ну а ответов ведомств, которые друг другу противоречат - у меня целая коллекция.
    Моя позиция по Вашему вопросу в части подсчета сумм не изменилась. И проверяющих, кстати, тоже.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  4. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (20.11.2017)

  5. #504
    Новичок
    Регистрация
    01.07.2015
    Адрес
    Керчь
    Сообщений
    13
    Репутация: 30 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 3

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел здравствуйте.
    Прошу Вашей консультации.
    Заключаем договор поставки ювелирных изделий на сумму более 600 тыс. руб, с возможностью ее погашения в течение года равными долями.
    На каком этапе требуется направление отчета по обязательной сделке:
    - по факту заключения договора
    - по факту достижения суммы 600 тыс руб
    Благодарю за помощь


  6. #505
    Новичок
    Регистрация
    23.11.2017
    Адрес
    Ульяновск
    Сообщений
    1
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел добрый день, подскажите пожалуйста такой вопрос! ИП розничный магазин ювел. изделий собирается и ведется база клиентов - покупателей в электронном виде и бумажном (анкеты клиентов), правильно понимаю
    1) среди них нужно раз в 3 мес. проводить проверку применялись ли к ним меры замораживания ? составлять акты
    2) проверять по спискам террористов и т.д? постоянно или только в случае подозрения?
    3) и при превышении пороговых значений при покупках? запрашивать паспорт? а если клиент откажется какие действия? если документа нет с собой?


  7. #506
    Новичок
    Регистрация
    15.11.2017
    Адрес
    Челябинск
    Сообщений
    2
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Добрый день, Павел. Мы на учете в пробирной палате стоим с 16 марта 2016.
    1)В форме ФЭС 3-ФМ Общее количество клиентов - это сколько покупателей было за проверяемый период в течении 3-х месяцев?
    Или нужно еще согласно п 7.3 Приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110 добавить всех клиентов с 16 марта 2016?
    2)В общее количество клиентов входят клиенты, которые не покупали ювелирные изделия, а например мы им сдавали в аренду помещения?


  8. #507
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    857
    Репутация: 4570 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    40
    Получено благодарностей: 460

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Наташа+Саша Посмотреть сообщение
    Павел здравствуйте.
    Прошу Вашей консультации.
    Заключаем договор поставки ювелирных изделий на сумму более 600 тыс. руб, с возможностью ее погашения в течение года равными долями.
    На каком этапе требуется направление отчета по обязательной сделке:
    - по факту заключения договора
    - по факту достижения суммы 600 тыс руб
    Благодарю за помощь
    - по факту достижения суммы 600 тыс руб по оплатам, а также отдельно по возвратам

    ---------- Сообщение добавлено в 20:06 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:04 ----------


    Цитата Сообщение от Ольга Г* Посмотреть сообщение
    Павел добрый день, подскажите пожалуйста такой вопрос! ИП розничный магазин ювел. изделий собирается и ведется база клиентов - покупателей в электронном виде и бумажном (анкеты клиентов), правильно понимаю
    1) среди них нужно раз в 3 мес. проводить проверку применялись ли к ним меры замораживания ? составлять акты
    2) проверять по спискам террористов и т.д? постоянно или только в случае подозрения?
    3) и при превышении пороговых значений при покупках? запрашивать паспорт? а если клиент откажется какие действия? если документа нет с собой?
    1) проверка проводится при каждом выходе новой редакции перечня Росфинмониторинга или решения межведомственного координационного органа, но и еще не реже 1 раза в три месяца;
    2) конечно проверяете всех, у кого покупки выше 40 и 100 тыс. рублей в зависимости от способа оплаты.
    3) если документа нет - имеете право отказать.

    ---------- Сообщение добавлено в 20:08 ---------- Предыдущее сообщение было в 20:06 ----------


    Цитата Сообщение от СветланаСВ Посмотреть сообщение
    Добрый день, Павел. Мы на учете в пробирной палате стоим с 16 марта 2016.
    1)В форме ФЭС 3-ФМ Общее количество клиентов - это сколько покупателей было за проверяемый период в течении 3-х месяцев?
    Или нужно еще согласно п 7.3 Приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110 добавить всех клиентов с 16 марта 2016?
    2)В общее количество клиентов входят клиенты, которые не покупали ювелирные изделия, а например мы им сдавали в аренду помещения?
    1) разовых клиентов за предыдущие кварталы в отчетном квартале проверять уже не нужно.
    2) входят.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  9. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (04.12.2017)

  10. #508
    Пользователь
    Регистрация
    27.01.2017
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    36
    Репутация: 10 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    27
    Получено благодарностей: 1

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Павел, добрый вечер! Могли бы подсказать сколько редакций ПВК должно быть в 2017г в связи с изменениями в законодательстве? Заранее благодарна!!!


  11. #509
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    857
    Репутация: 4570 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    40
    Получено благодарностей: 460

    По умолчанию Re: Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

    Цитата Сообщение от Ryazan Посмотреть сообщение
    Павел, добрый вечер! Могли бы подсказать сколько редакций ПВК должно быть в 2017г в связи с изменениями в законодательстве? Заранее благодарна!!!
    Здравствуйте! 1 редакция.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  12. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Ryazan (05.12.2017)

Страница 51 из 51 ПерваяПервая ... 414748495051

Похожие темы

  1. 55 Bangkok Gems & Jewelry - есть вопросы ?
    от goldun в разделе Выставки, семинары, конференции
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.02.2015, 08:17
  2. Помогите пожалуйста с ювелирами СССР.
    от Рагнар Лодброк в разделе Обмен опытом
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 16.05.2014, 19:02
  3. Новая услуга в сфере продаж 3d файлов
    от 3D RINGS в разделе Моделирование ювелирных изделий
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 15.04.2012, 02:24
  4. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 04.06.2011, 15:07
  5. Ответы на многие вопросы этого раздела
    от Владимир П. в разделе Деловые консультации
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 20.01.2011, 10:18

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru