Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Я правильно, понимаю, что все таки нужно нам отправить отчет, только по разным договорам и именно по форме с кодом 1103?

С необычными операциями дело обстоит так. Вам в любом случае нужно составлять внутреннее сообщение и самостоятельно принимать решение, подозрительная это операция или нет. Если считаете, что ничего подозрительного нет, на свой страх и риск мотивируете решение во внутреннем сообщении о том, что сделка не подозрительная, и можете не посылать (надзор, кстати, потом может не согласится с Вашим мнением, посчитав Ваши доводы неубедительными). Если есть сомнения в чистоте сделки, считаете ее подозрительной, не можете однозначно мотивировать, что все с ней в порядке, то направляете сообщение по в Росфинмониторинг как об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Еще раз напомню, что по подозрительным операциям сумма ее совершения не имеет значения. Операция может быть на 1 копейку, но быть необычной при этом.