Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[585era]

Добрый день! Подскажите пож-та.
1) Если пороговое значение превышено после оформления взаимозачёта (по уменьшению долга), это считается оплатой и надо подавать ФЭС 1ФМ? Если надо, то указывать это как операции с денежными средствами?
2) Отчёты 3-ФМ мы сдаём в течение 3-х дней, а на Вашем сайте, в разъяснениях написано, что отчёт 3-ФМ по ФРОМу можно сдать в течение 5 дней? А если он сдаётся как 3-ФМ, не возникнет потом вопросов по поводу 5-ти дней, о не своевременной подаче?

[Смыслов Павел]

Добрый день! Подскажите пож-та.
1) Если пороговое значение превышено после оформления взаимозачёта (по уменьшению долга), это считается оплатой и надо подавать ФЭС 1ФМ? Если надо, то указывать это как операции с денежными средствами?
2) Отчёты 3-ФМ мы сдаём в течение 3-х дней, а на Вашем сайте, в разъяснениях написано, что отчёт 3-ФМ по ФРОМу можно сдать в течение 5 дней? А если он сдаётся как 3-ФМ, не возникнет потом вопросов по поводу 5-ти дней, о не своевременной подаче?

1) да, надо подать, операция с денежными средствами.
2) ювелиры сдают отчеты 3ФМ в течение 5 рабочих дней. И это написано в нормативных актах, а уж только потом на моем сайте.

[585era]

1) да, надо подать, операция с денежными средствами.
2) ювелиры сдают отчеты 3ФМ в течение 5 рабочих дней. И это написано в нормативных актах, а уж только потом на моем сайте.

А при подаче 1-ФМ как с денежными средствами, указывать как наличные или безналичные? Ведь фактически передачи денег не было.

[Розетта]

Здравствуйте!
Верно.
Вопрос с подвохом, т.к. если стоимость была 600 000 и более тыс рублей, должен был быть отчет.
Но и анкеты клиентов на 40 и 100 тыс. рублей.

Добрый день. Спасибо, за ответ.

[Наталья020673]

Павел, добрый день. У нас розничный ювелирный магазин, вчера закупили у поставщика юв.изделия на 740 тыс. руб. По письму РФМ № 50 мы не отчитывается по закупкам, ведь в данной сделке мы клиент. Но поставщик отгрузил товар и оформил не договор поставки, а агентский договор, по которому мы Принципал. Мы в раздумьях :
1) Кто в этой сделке является Клиентом.
2) Обязаны ли мы по ней отчитаться в РФМ?
3) Имеет ли смысл убедить поставщика оформить просто договор поставки в наш адрес?
( Поставщик ИП, мотивирует тем, что с этой сделки 1% отчислений в ПФР свыше 300 тыс. руб. будет для него выгодней). Но по сути это "липовый" агентский договор.

Заранее спасибо.

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день. У нас розничный ювелирный магазин, вчера закупили у поставщика юв.изделия на 740 тыс. руб. По письму РФМ № 50 мы не отчитывается по закупкам, ведь в данной сделке мы клиент. Но поставщик отгрузил товар и оформил не договор поставки, а агентский договор, по которому мы Принципал. Мы в раздумьях :
1) Кто в этой сделке является Клиентом.
2) Обязаны ли мы по ней отчитаться в РФМ?
3) Имеет ли смысл убедить поставщика оформить просто договор поставки в наш адрес?
( Поставщик ИП, мотивирует тем, что с этой сделки 1% отчислений в ПФР свыше 300 тыс. руб. будет для него выгодней). Но по сути это "липовый" агентский договор.

Заранее спасибо.

Здравствуйте!
Все к тому же письму №50: отчитывается в рамках таких договоров агент. Так что Вы, как Принципал, ничего не сдаете.

[ЕкатеринаП]

Павел добрый день. Подскажите, если ООО приобретает драгметалл по договору займа. т.е. взяли взаймы серебро, потом выкупили его, нужно ООО фэс-1 по такой сделке посылать?

---------- Сообщение добавлено в 16:12 ---------- Предыдущее сообщение было в 15:54 ----------


И еще подскажите, в отчете о результатах внутреннего контроля в полях дата последнего пвк и внутреннего обучения, лучше ставить дату свежих пвк? получается хотя бы раз в полгода нужно обязательно делать новые пвк, чтоб не привлекать внимания финмона?

[Смыслов Павел]

Павел добрый день. Подскажите, если ООО приобретает драгметалл по договору займа. т.е. взяли взаймы серебро, потом выкупили его, нужно ООО фэс-1 по такой сделке посылать?

---------- Сообщение добавлено в 16:12 ---------- Предыдущее сообщение было в 15:54 ----------


И еще подскажите, в отчете о результатах внутреннего контроля в полях дата последнего пвк и внутреннего обучения, лучше ставить дату свежих пвк? получается хотя бы раз в полгода нужно обязательно делать новые пвк, чтоб не привлекать внимания финмона?

"если ООО приобретает драгметалл по договору займа" - это неверно в корне. На приобретение должен быть договор купли-продажи или поставки.
Последние ПВК датированы декабрем 2018 года. Ну и в январе 2019 года опять новые ПВК.

[585era]

Добрый день!
Подскажите, если один из сотрудников, подлежащих обучению в сфере ПОД/ФТ, на момент "выхода" новых ПВК находится в отпуске, то он проходит обучение у СДЛ сразу после отпуска?

[Смыслов Павел]

Добрый день!
Подскажите, если один из сотрудников, подлежащих обучению в сфере ПОД/ФТ, на момент "выхода" новых ПВК находится в отпуске, то он проходит обучение у СДЛ сразу после отпуска?

Нормативно у ювелиров это не регулируется никак. На практике, многие оформляют инструктаж так, как будто человек прослушал его вместе со всеми.