Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Добрый день.
Подскажите, пожалуйста, верно ли мое толкование "Методических рекомендаций по проведению оценки рисков ОД/ФТ...".
Глава III. "...Оценка рисков до приема на обслуживание проводится в отношении клиентов, которым предполагается оказание услуг...вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг.."
Выходит, рекомендуется каждому покупателю присваивать уровень риска еще до приема на обслуживание?? А как же порог 40000 (100000)???

---------- Сообщение добавлено в 11:18 ---------- Предыдущее сообщение было в 11:16 ----------


И каким образом фиксировать присвоенный клиенту уровень риска?? Завести анкету??
Я так думаю, что Федеральный Закон установил порог, и никакие Рекомендации не могут быть выше Закона, верно??

Простите, не увидел Вашего вопроса. Идентификацию и оценки рисков Вы проводите в отношении покупателей, у которых есть превышение порогового значения покупки ювелирного изделия.

[Jupsa]

Уважаемый Павел,
Подскажите имею ли я право вести документооборот по финмониторингу полностью в электронном формате без распечатки форм и прочих документов?

[Смыслов Павел]

Уважаемый Павел,
Подскажите имею ли я право вести документооборот по финмониторингу полностью в электронном формате без распечатки форм и прочих документов?

Анкеты клиентов, внутренние сообщения - так запросто ведите в электронном виде.
А вот, например, инструктажи с сотрудниками, отчеты о внутренних проверках - их надо печатать.

[Bagira]

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, в квартальных отчетах в Росфинмониторинг указывать всех клиентов или только тех, в отношении которых проведена проверка. На разных вебинарах говорят по-разному.И включаем ли мы в эти отчеты поставщиков? Вчера лектор озвучил, что включаем всех контрагентов независимо поставщики или клиенты.Совсем запутали. Спасибо.

[Смыслов Павел]

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, в квартальных отчетах в Росфинмониторинг указывать всех клиентов или только тех, в отношении которых проведена проверка. На разных вебинарах говорят по-разному.И включаем ли мы в эти отчеты поставщиков? Вчера лектор озвучил, что включаем всех контрагентов независимо поставщики или клиенты.Совсем запутали. Спасибо.

Вот чтобы не было такой путаницы надо ходить в проверенные центры. Интересно, вот где такой чуши учат? Буду признателен, если обнародуете название центра. Зато, наверное, цена инструктажа очень привлекательная.
100 раз писали уже везде где только можно, что поставщик не является клиентом и его не надо считать. На днях на Ювелир Инфо была [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] о том, как ювелир выиграл суд с инспекцией по этому вопросу.

[Bagira]

Название центра Драгметконсалт. Так клиентов (в рознице) считать всех или только на кого заполнены анкеты? Спасибо.

[Смыслов Павел]

Название центра Драгметконсалт. Так клиентов (в рознице) считать всех или только на кого заполнены анкеты? Спасибо.

В рознице считайте всех без исключения (об этом сказано в 52 письме РФМ).

В отчете обязательно укажите и сам Драгметконсалт, и его бенефициаров, и учредителей, по их логике они Ваши клиенты. И по всем спискам их проверьте. И лектора не забудьте посчитать и по всем спискам проверить, наверное и он Ваши клиент

Ну и в довесок про поставщиков: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

[Розетта]

Павел, добрый день.
у нас такой вопрос, подскажите, пожалуйста. Мы по исходящему пп возвращали покупателю 10 руб. (излишне перечисленная сумма). В какой отчет эту сумму включать, как по ней отчитываться? По достижению порога 600 000,00 руб. по возвратам отправлять сообщение? Программа 1С почему то включает эту сумму в сообщение по оплате от покупателя с минусом (-10 руб.), если так, то как это оформлять в сообщении. Заранее спасибо.

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день.
у нас такой вопрос, подскажите, пожалуйста. Мы по исходящему пп возвращали покупателю 10 руб. (излишне перечисленная сумма). В какой отчет эту сумму включать, как по ней отчитываться? По достижению порога 600 000,00 руб. по возвратам отправлять сообщение? Программа 1С почему то включает эту сумму в сообщение по оплате от покупателя с минусом (-10 руб.), если так, то как это оформлять в сообщении. Заранее спасибо.

Вам нужно вести учет возвратов сумм. Если их размер достигнет 600 000 рублей - тогда отчет. Сильно сомневаюсь, что наберете пороговое значение.

[Розетта]

Вам нужно вести учет возвратов сумм. Если их размер достигнет 600 000 рублей - тогда отчет. Сильно сомневаюсь, что наберете пороговое значение.

Добрый день, Павел, спасибо, большое за ответ.