Ответы на вопросы по применению ювелирами законодательства в сфере финансового мониторинга

[Смыслов Павел]

Спасибо большое!

---------- Сообщение добавлено в 09:21 ---------- Предыдущее сообщение было в 08:42 ----------


Добрый день. В процессе работы, мы столкнулись с тем, что некоторые организации по разному учитывают пороговое значение и подают ФЭС 1ФМ. Разъясните пож-та, какой вариант в каждом вопросе правильный?
1) по 1ФМ (отгрузки, оплаты):
Вариант А. Например, сумма отгрузок составила 700 т.р. и подаётся 1-ФМ. Затем следуют отгрузки ещё на 500т.р., но при этом ФЭС не подаётся, пока следующая сумма отгрузок не привысит 600т.р. Например добавится ещё отгрузка на 150т.р., получится что новые отгрузки составили 650т.р. и тогда подаётся ФЭС на эту сумму. Таким образом, получается, что «хвостик» 100т.р. от первой ФЭС теряется и в последующем накоплении отгрузок уже не участвует, так же и со второй ФЭС 50 т.р. и т.д.
Вариант Б. Например, сумма отгрузок составила 700т.р. и подаётся ФЭС. Затем следуют отгрузки ещё на 500т.р. и подаётся ФЭС, т.к. общая сумма превысила 1200т.р. – она и указывается в сведениях об операции – сумма операции 1200т.р. И так далее, по накопительной каждые 600т.р.
2) по 1ФМ (возвраты):
Вариант А. Например, сумма отгрузок 500т.р., затем возврат на 50т.р., потом отгрузка на 100т.р. По расчётам с контрагентом, получается общая сумма отгрузок за минусом возвратов 550т.р. и ФЭС не подается, пока не отгрузят ещё на 50т.р., чтобы было превышено пороговое значение 600т.р.
Вариант Б. Например, сумма отгрузок 500т.р., затем возврат на 50т.р., потом отгрузка на 100т.р. и подаётся 1ФМ, т.к. сумма самих отгрузок достигла 600т.р. Т.о. возвраты в данных расчётах не участвуют, а суммируются отдельно и когда общая сумма возвратов достигнет 600 т.р., тогда по ним подаётся ФЭС.

Я не знаю, кто там что и как учитывает. Верный способ один и он уже перечислен в 50 письме РФМ. Вот почитайте, старую статью на Ювелир Инфо: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] В ней разобраны подобные примеры.

[Ккатена]

Добрый день.
Интернет-магазин планирует расширить каталог и добавить продажу ювелирных изделий. Закупать будем напрямую у завода (поступило от них такие предложение). В этом деле совсем новички. Читаю сейчас, что мы должны будем зарегистрироваться в Росфинмониторинге, встать на специальный учет в органах Российской государственной пробирной палаты. Но пока в голове каша. Что еще нужно сделать и какие отчеты сдавать? И может ли ООО на УСН (доходы-расходы) заниматься продажей через интернет ювелирных изделий?
Спасибо заранее за любую информацию

[Смыслов Павел]

Добрый день.
Интернет-магазин планирует расширить каталог и добавить продажу ювелирных изделий. Закупать будем напрямую у завода (поступило от них такие предложение). В этом деле совсем новички. Читаю сейчас, что мы должны будем зарегистрироваться в Росфинмониторинге, встать на специальный учет в органах Российской государственной пробирной палаты. Но пока в голове каша. Что еще нужно сделать и какие отчеты сдавать? И может ли ООО на УСН (доходы-расходы) заниматься продажей через интернет ювелирных изделий?
Спасибо заранее за любую информацию

Здравствуйте! Вам ничего не понятно, потому что Вы не сделали главного - не прошли обучения. Приходите ко мне 27 ноября, я Вам все подробно расскажу.
А кратко о Ваших обязанностях Вы можете прочитать в статье: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Что касается интернет торговли. Пока она вообще под запретом. Портал Uvelir.INFO внимательно следит за этой ситуацией, и как только торговлю разрешат, обязательно выпустит пресс-релиз.

[Ккатена]

Павел, спасибо за ответ. Будем разбираться

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день.
Нужно разработать ПВК для ИП.

---------- Сообщение добавлено в 06:39 ---------- Предыдущее сообщение было в 05:59 ----------


ИП без сотрудников, розничная торговля юв украшениями

Заполните, пожалуйста, заявку, что во вложении.
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

[Розетта]

Здравствуйте!
Верно.
Вопрос с подвохом, т.к. если стоимость была 600 000 и более тыс рублей, должен был быть отчет.
Но и анкеты клиентов на 40 и 100 тыс. рублей.

Добрый день. Спасибо, за ответ.

[Наталья020673]

Павел, добрый день. У нас розничный ювелирный магазин, вчера закупили у поставщика юв.изделия на 740 тыс. руб. По письму РФМ № 50 мы не отчитывается по закупкам, ведь в данной сделке мы клиент. Но поставщик отгрузил товар и оформил не договор поставки, а агентский договор, по которому мы Принципал. Мы в раздумьях :
1) Кто в этой сделке является Клиентом.
2) Обязаны ли мы по ней отчитаться в РФМ?
3) Имеет ли смысл убедить поставщика оформить просто договор поставки в наш адрес?
( Поставщик ИП, мотивирует тем, что с этой сделки 1% отчислений в ПФР свыше 300 тыс. руб. будет для него выгодней). Но по сути это "липовый" агентский договор.

Заранее спасибо.

[Смыслов Павел]

Павел, добрый день. У нас розничный ювелирный магазин, вчера закупили у поставщика юв.изделия на 740 тыс. руб. По письму РФМ № 50 мы не отчитывается по закупкам, ведь в данной сделке мы клиент. Но поставщик отгрузил товар и оформил не договор поставки, а агентский договор, по которому мы Принципал. Мы в раздумьях :
1) Кто в этой сделке является Клиентом.
2) Обязаны ли мы по ней отчитаться в РФМ?
3) Имеет ли смысл убедить поставщика оформить просто договор поставки в наш адрес?
( Поставщик ИП, мотивирует тем, что с этой сделки 1% отчислений в ПФР свыше 300 тыс. руб. будет для него выгодней). Но по сути это "липовый" агентский договор.

Заранее спасибо.

Здравствуйте!
Все к тому же письму №50: отчитывается в рамках таких договоров агент. Так что Вы, как Принципал, ничего не сдаете.

[ЕкатеринаП]

Павел добрый день. Подскажите, если ООО приобретает драгметалл по договору займа. т.е. взяли взаймы серебро, потом выкупили его, нужно ООО фэс-1 по такой сделке посылать?

---------- Сообщение добавлено в 16:12 ---------- Предыдущее сообщение было в 15:54 ----------


И еще подскажите, в отчете о результатах внутреннего контроля в полях дата последнего пвк и внутреннего обучения, лучше ставить дату свежих пвк? получается хотя бы раз в полгода нужно обязательно делать новые пвк, чтоб не привлекать внимания финмона?

[Смыслов Павел]

Павел добрый день. Подскажите, если ООО приобретает драгметалл по договору займа. т.е. взяли взаймы серебро, потом выкупили его, нужно ООО фэс-1 по такой сделке посылать?

---------- Сообщение добавлено в 16:12 ---------- Предыдущее сообщение было в 15:54 ----------


И еще подскажите, в отчете о результатах внутреннего контроля в полях дата последнего пвк и внутреннего обучения, лучше ставить дату свежих пвк? получается хотя бы раз в полгода нужно обязательно делать новые пвк, чтоб не привлекать внимания финмона?

"если ООО приобретает драгметалл по договору займа" - это неверно в корне. На приобретение должен быть договор купли-продажи или поставки.
Последние ПВК датированы декабрем 2018 года. Ну и в январе 2019 года опять новые ПВК.