Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

[Смыслов Павел]

Здравствуйте! Помогите,пожалуйста, разобраться в следующей ситуации- Учредитель намерен предоставить организации беспроцентный заем в размере 10млн руб.Договор будет один на всю сумму.а деньги будут перечисляться по 200-300тыс руб.Нужно ли направлять сообщение в РФМ при заключении договора или только когда поступления превысят 600тыс.руб? При обучении по программе ПОД/ФТ лектором было сказано, что все беспроцентные займы являются необычной сделкой, на займы от Учредителей это тоже распространяется? И еще- если ломбард выдает займы под залог авто, превышающие 600 тыс.руб, эти операции подлежат внутреннему контролю, или о них обязательно надо сообщать в РФМ?

Получение или предоставление беспроцентного займа - это операция, подлежащая обязательному контролю (ст. 6 115 ФЗ: "предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа").
К необычным операциям относят получение займа, процентная ставка которого меньше ставки рефинансирования - вот в этих случаях уже можно самостоятельно решать направлять сообщение или нет, составляя внутреннее сообщение.
Про автоломбард - позиция надзора заключается в том, что отчет сдается, но суды считают, что автомобили не являются "ценностями". Тем не менее, для спокойствия лучше отчитаться.