Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 1 из 4 1234 ПоследняяПоследняя
Показано с 1 по 10 из 47

Комбинированный просмотр

  1. #1
    Администратор Аватар для DEL
    Регистрация
    10.02.2007
    Сообщений
    1,804
    Поблагодарил(а)
    7,035
    Получено благодарностей: 874
    Репутация: 8644 [+/-]

    По умолчанию Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    За нарушения требований российского законодательства в сфере ПОД/ФТ предусмотрена административная ответственность в соответствии со статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

    В частности, часть 1 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков,

    - в виде предупреждения или наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

    Часть 2 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -

    в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

    Федеральная служба по финансовому мониторингу
    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
    от 10 февраля 2016 г. "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли"
    журнал-каталог для специалистов ювелирной торговли и производства [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] и [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  2. #2
    Местный Член клуба
    Регистрация
    05.07.2012
    Сообщений
    146
    Поблагодарил(а)
    1
    Получено благодарностей: 74
    Репутация: 630 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    "...а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма..."

    Угадайте с одного раза - что будет, если у сотрудников организации операция подозрений не вызывает, а у проверяющего вызывает?

  3. #3
    Старожил форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    1,050
    Поблагодарил(а)
    46
    Получено благодарностей: 520
    Репутация: 5170 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    Цитата Сообщение от ЮрьСаныч Посмотреть сообщение
    "...а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма..."

    Угадайте с одного раза - что будет, если у сотрудников организации операция подозрений не вызывает, а у проверяющего вызывает?
    Вы не поверите! И я таких ситуаций знаю много! Регулярно просят о помощи именно в таких случаях.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  4. #4
    Новичок
    Регистрация
    20.03.2016
    Адрес
    Энгельс
    Сообщений
    4
    Поблагодарил(а)
    3
    Получено благодарностей: 0
    Репутация: 0 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    Здравствуйте! Помогите,пожалуйста, разобраться в следующей ситуации- Учредитель намерен предоставить организации беспроцентный заем в размере 10млн руб.Договор будет один на всю сумму.а деньги будут перечисляться по 200-300тыс руб.Нужно ли направлять сообщение в РФМ при заключении договора или только когда поступления превысят 600тыс.руб? При обучении по программе ПОД/ФТ лектором было сказано, что все беспроцентные займы являются необычной сделкой, на займы от Учредителей это тоже распространяется? И еще- если ломбард выдает займы под залог авто, превышающие 600 тыс.руб, эти операции подлежат внутреннему контролю, или о них обязательно надо сообщать в РФМ?

  5. #5
    Старожил форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    1,050
    Поблагодарил(а)
    46
    Получено благодарностей: 520
    Репутация: 5170 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    Цитата Сообщение от Elena64 Посмотреть сообщение
    Здравствуйте! Помогите,пожалуйста, разобраться в следующей ситуации- Учредитель намерен предоставить организации беспроцентный заем в размере 10млн руб.Договор будет один на всю сумму.а деньги будут перечисляться по 200-300тыс руб.Нужно ли направлять сообщение в РФМ при заключении договора или только когда поступления превысят 600тыс.руб? При обучении по программе ПОД/ФТ лектором было сказано, что все беспроцентные займы являются необычной сделкой, на займы от Учредителей это тоже распространяется? И еще- если ломбард выдает займы под залог авто, превышающие 600 тыс.руб, эти операции подлежат внутреннему контролю, или о них обязательно надо сообщать в РФМ?
    Получение или предоставление беспроцентного займа - это операция, подлежащая обязательному контролю (ст. 6 115 ФЗ: "предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа").
    К необычным операциям относят получение займа, процентная ставка которого меньше ставки рефинансирования - вот в этих случаях уже можно самостоятельно решать направлять сообщение или нет, составляя внутреннее сообщение.
    Про автоломбард - позиция надзора заключается в том, что отчет сдается, но суды считают, что автомобили не являются "ценностями". Тем не менее, для спокойствия лучше отчитаться.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  6. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Elena64 (21.03.2016)

  7. #6
    Новичок
    Регистрация
    20.03.2016
    Адрес
    Энгельс
    Сообщений
    4
    Поблагодарил(а)
    3
    Получено благодарностей: 0
    Репутация: 0 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    [QUOTE=Смыслов Павел;37552]Получение или предоставление беспроцентного займа - это операция, подлежащая обязательному контролю (ст. 6 115 ФЗ: "предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа").
    К необычным операциям относят получение займа, процентная ставка которого меньше ставки рефинансирования - вот в этих случаях уже можно самостоятельно решать направлять сообщение или нет, составляя внутреннее сообщение.
    Про автоломбард - позиция надзора заключается в том, что отчет сдается, но суды считают, что автомобили не являются "ценностями". Тем не менее, для спокойствия лучше отчитаться.[/QUOTE
    Спасибо,Павел! Решили,что займ будет процентным под 12%. Осталось непонятно, т.к сумма займа значительно превышает 600тыс.руб. нужно ли по этой операции подать сведения в РФМ, и если нужно, то это надо сделать в момент заключения договора займа или когда поступления превысят 600тыс.руб?

  8. #7
    Заблокирован
    Регистрация
    23.03.2016
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    6
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 5
    Репутация: 50 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа" безусловно операция, подлежащая обязательному контролю. Но в данном случае, необходимо принимать во внимание иные положения 115-ФЗ и позицию Росфинмониторинга.

    В частности, пп.4 п.1 ст.7 115-ФЗ установлена обязанность субъектов исполнения документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым ИХ КЛИЕНТАМИ. В соответствии со ст.3 115-ФЗ клиентом организации, является лицо, находящееся на обслуживании организации.
    При определении принадлежности лица к категории "клиент" Росфинмониторинг исходит из наличия признака оказания услуг. Данная позиция нашла свое отражение в Информационном письме Росфинмониторинга № 50, при определении лиц (сторон), ответственных за предоставление сведений в Росфинмониторинг по агентским договорам, договорам купли-продажи/поставки/подряда/комиссии, где обоснование предоставление сведений комиссионером, агентом, поставщиком, подрядчиком обусловлено признаком оказания ими определенных услуг. Комиссионер оказывает услуги комитенту, агент-принципалу, поставщик/продавец - покупателю, подрядчик -заказчику.

    Таким образом, операция по предоставлению организации беспроцентного займа учредителем не подлежит обязательному контролю, в виду того, что учредитель не является в данном случае клиентом организации, т.к. учредитель оказывает услугу организации - предоставляет займ.

    В случае, если организация будет предоставлять беспроцентный займ учредителю на сумму равную или превышающую 600 000 рублей - это операция, подлежащая обязательному контролю, т.к. организация оказывает услугу учредителю (клиенту) предоставляя займ.

  9. #8
    Старожил форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    1,050
    Поблагодарил(а)
    46
    Получено благодарностей: 520
    Репутация: 5170 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    Цитата Сообщение от Арина*** Посмотреть сообщение
    Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа" безусловно операция, подлежащая обязательному контролю. Но в данном случае, необходимо принимать во внимание иные положения 115-ФЗ и позицию Росфинмониторинга.

    В частности, пп.4 п.1 ст.7 115-ФЗ установлена обязанность субъектов исполнения документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым ИХ КЛИЕНТАМИ. В соответствии со ст.3 115-ФЗ клиентом организации, является лицо, находящееся на обслуживании организации.
    При определении принадлежности лица к категории "клиент" Росфинмониторинг исходит из наличия признака оказания услуг. Данная позиция нашла свое отражение в Информационном письме Росфинмониторинга № 50, при определении лиц (сторон), ответственных за предоставление сведений в Росфинмониторинг по агентским договорам, договорам купли-продажи/поставки/подряда/комиссии, где обоснование предоставление сведений комиссионером, агентом, поставщиком, подрядчиком обусловлено признаком оказания ими определенных услуг. Комиссионер оказывает услуги комитенту, агент-принципалу, поставщик/продавец - покупателю, подрядчик -заказчику.

    Таким образом, операция по предоставлению организации беспроцентного займа учредителем не подлежит обязательному контролю, в виду того, что учредитель не является в данном случае клиентом организации, т.к. учредитель оказывает услугу организации - предоставляет займ.

    В случае, если организация будет предоставлять беспроцентный займ учредителю на сумму равную или превышающую 600 000 рублей - это операция, подлежащая обязательному контролю, т.к. организация оказывает услугу учредителю (клиенту) предоставляя займ.
    Арина, совершенно с Вами согласен.
    Проблема только в том, что некоторые надзорщики не хотят услышать позицию 50 письма РФМ - хотя там указано все понятно и прозрачно. Учитывая, что про беспроцентные займы там ничего не написано, остается лишь догадываться, что ждет ювелиров на некоторых проверках, особенно от тех проверяющих кто не разделяет позицию РФМ.
    Сегодня только писал о том, что в одном учебном центре недавно вел лекцию мелкий чиновник, который высказал мнение, что "сдавайте все как и раньше".
    Я писал и ранее, что 50 письмо никоим образом не изменило нормы закона, как могли посчитать некоторые. Оно просто констатировало давно известные факты по применению ювелирами норм Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. И в отсутствие этого письма можно было не отчитываться, к примеру, комитентам, или покупателям. Но они все равно посылали отчет, т.к. боялись штрафов. К сожалению у нас так: пока официально РФМ не выскажется, все боятся.
    Точно так же и с займами.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  10. 2 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (23.03.2016),Elena64 (23.03.2016)

  11. #9
    Заблокирован
    Регистрация
    23.03.2016
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    6
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 5
    Репутация: 50 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Арина, совершенно с Вами согласен.
    Проблема только в том, что некоторые надзорщики не хотят услышать позицию 50 письма РФМ - хотя там указано все понятно и прозрачно. Учитывая, что про беспроцентные займы там ничего не написано, остается лишь догадываться, что ждет ювелиров на некоторых проверках, особенно от тех проверяющих кто не разделяет позицию РФМ.
    Сегодня только писал о том, что в одном учебном центре недавно вел лекцию мелкий чиновник, который высказал мнение, что "сдавайте все как и раньше".
    Я писал и ранее, что 50 письмо никоим образом не изменило нормы закона, как могли посчитать некоторые. Оно просто констатировало давно известные факты по применению ювелирами норм Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. И в отсутствие этого письма можно было не отчитываться, к примеру, комитентам, или покупателям. Но они все равно посылали отчет, т.к. боялись штрафов. К сожалению у нас так: пока официально РФМ не выскажется, все боятся.
    Точно так же и с займами.
    Павел,
    мой пост выше - это как раз юридически аргументированное обоснование позиции, которой могут и должны руководствоваться субъекты исполнения при классификации операций по договорам беспроцентного займа, а также при отнесении тех или иных лиц к категории клиентов.

    Именно страх субъектов, отсутствие единообразного, а зачастую неправильного применения ими норм законодательства, порождает этот порочный круг. Полагаю, что консультации по вопросам ПОД/ФТ на этом форуме, призваны помочь субъектам научиться правильно реализовывать нормы законодательства в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Абсурдно исполнять, то что не предписывает законодательство, а еще абсурдней неправильно исполнять нормы законодательства!

    Проверяющие/мелкие чиновники, особенно в регионах, как правило не обладают юридическим образованием и достаточным уровнем знаний законодательства в области ПОД/ФТ, в связи с чем, при проверках и на обучении ошибочно толкуют нормы законодательства и разъяснения Росфинмониторинга.
    Любое Постановление территориальных органов о привлечении к административной ответственности, если оно противоречит нормам законодательства в области ПОД/ФТ, необходимо обжаловать в вышестоящие инстанции. Иначе этот порочный круг не разорвать. И как показывает моя практика взаимодействия с надзорными органами, процедура обжалования таких Постановлений в вышестоящие инстанции всегда имеет положительный исход для субъекта.

    Кроме того, среди субъектов должна сложиться практика общения с Росфинмониторингом через официальные запросы. Причем не с его территориальными органами, а непосредственно с центральным аппаратом.

  12. 1 пользователь сказал cпасибо Арина*** за это полезное сообщение:

    Ляля (27.04.2017)

  13. #10
    Старожил форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    1,050
    Поблагодарил(а)
    46
    Получено благодарностей: 520
    Репутация: 5170 [+/-]

    По умолчанию Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?

    Цитата Сообщение от Арина*** Посмотреть сообщение
    Павел,
    мой пост выше - это как раз юридически аргументированное обоснование позиции, которой могут и должны руководствоваться субъекты исполнения при классификации операций по договорам беспроцентного займа, а также при отнесении тех или иных лиц к категории клиентов.

    Именно страх субъектов, отсутствие единообразного, а зачастую неправильного применения ими норм законодательства, порождает этот порочный круг. Полагаю, что консультации по вопросам ПОД/ФТ на этом форуме, призваны помочь субъектам научиться правильно реализовывать нормы законодательства в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Абсурдно исполнять, то что не предписывает законодательство, а еще абсурдней неправильно исполнять нормы законодательства!

    Проверяющие/мелкие чиновники, особенно в регионах, как правило не обладают юридическим образованием и достаточным уровнем знаний законодательства в области ПОД/ФТ, в связи с чем, при проверках и на обучении ошибочно толкуют нормы законодательства и разъяснения Росфинмониторинга.
    Любое Постановление территориальных органов о привлечении к административной ответственности, если оно противоречит нормам законодательства в области ПОД/ФТ, необходимо обжаловать в вышестоящие инстанции. Иначе этот порочный круг не разорвать. И как показывает моя практика взаимодействия с надзорными органами, процедура обжалования таких Постановлений в вышестоящие инстанции всегда имеет положительный исход для субъекта.

    Кроме того, среди субъектов должна сложиться практика общения с Росфинмониторингом через официальные запросы. Причем не с его территориальными органами, а непосредственно с центральным аппаратом.
    Запросы ювелиров Росфинмониторинг чаще всего переадресовывает в Пробирную палату - их надзорные органы.
    Ситуация такова, что очень мало кто предпочитает конфликтовать и обжаловать штрафы и постановления инспекций.
    В целом я не был бы таким категоричным: нужно не только научить делать правильно, но и минимизировать всевозможные иные риски, в т.ч. и субъективных придирок (для этого вот как раз и хорошо получить для спокойствия ювелиру письмо из пробирной палаты). У ювелиров и без судов своей работы много, и она достаточно тяжелая, поэтому лучше вообще не допускать никаких возможностей для наложения штрафа или замечаний, чтобы им не отвлекаться потом на это.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  14. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (24.03.2016)

Страница 1 из 4 1234 ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. Ответов: 608
    Последнее сообщение: 22.03.2019, 08:56
  2. РосФинМониторинг
    от nota в разделе Деловые консультации
    Ответов: 4
    Последнее сообщение: 02.08.2018, 15:14
  3. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 17.02.2016, 20:04
  4. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 17.02.2016, 19:49
  5. Защита конфиденциальной информации на носителе Ironkey
    от lfs в разделе Программное обеспечение
    Ответов: 1
    Последнее сообщение: 23.03.2011, 21:12

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
О проекте
Форум ювелиров Ювелир.NET - ведущий интернет-ресурс для специалистов ювелирной торговли и производства. Форум стал широко известен в ювелирной отрасли благодаря разделу "Черный список ювелирной отрасли" и разделу "Ювелирная торговля: благонадежность клиентов, рекомендации" в целом.
ЭКСПО-ЮВЕЛИР / / ЮвелирТех
Журнал-каталог для специалистов ювелирной торговли и производства expojeweller.ru
Яндекс.Метрика www.megastock.ru