Показано с 1 по 10 из 47
Комбинированный просмотр
-
17.02.2016, 20:05 #1
- Регистрация
- 10.02.2007
- Сообщений
- 1,804
- Поблагодарил(а)
- 7,035
- Получено благодарностей: 874 Репутация: 8644 [+/-]
Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
За нарушения требований российского законодательства в сфере ПОД/ФТ предусмотрена административная ответственность в соответствии со статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
В частности, часть 1 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков,
- в виде предупреждения или наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
Часть 2 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -
в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
Федеральная служба по финансовому мониторингу
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] от 10 февраля 2016 г. "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли"
-
17.02.2016, 21:39 #2
- Регистрация
- 05.07.2012
- Сообщений
- 146
- Поблагодарил(а)
- 1
- Получено благодарностей: 74 Репутация: 630 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
"...а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма..."
Угадайте с одного раза - что будет, если у сотрудников организации операция подозрений не вызывает, а у проверяющего вызывает?
-
18.02.2016, 21:36 #3
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
20.03.2016, 22:32 #4
- Регистрация
- 20.03.2016
- Адрес
- Энгельс
- Сообщений
- 4
- Поблагодарил(а)
- 3
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
Здравствуйте! Помогите,пожалуйста, разобраться в следующей ситуации- Учредитель намерен предоставить организации беспроцентный заем в размере 10млн руб.Договор будет один на всю сумму.а деньги будут перечисляться по 200-300тыс руб.Нужно ли направлять сообщение в РФМ при заключении договора или только когда поступления превысят 600тыс.руб? При обучении по программе ПОД/ФТ лектором было сказано, что все беспроцентные займы являются необычной сделкой, на займы от Учредителей это тоже распространяется? И еще- если ломбард выдает займы под залог авто, превышающие 600 тыс.руб, эти операции подлежат внутреннему контролю, или о них обязательно надо сообщать в РФМ?
-
20.03.2016, 23:23 #5
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
Получение или предоставление беспроцентного займа - это операция, подлежащая обязательному контролю (ст. 6 115 ФЗ: "предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа").
К необычным операциям относят получение займа, процентная ставка которого меньше ставки рефинансирования - вот в этих случаях уже можно самостоятельно решать направлять сообщение или нет, составляя внутреннее сообщение.
Про автоломбард - позиция надзора заключается в том, что отчет сдается, но суды считают, что автомобили не являются "ценностями". Тем не менее, для спокойствия лучше отчитаться.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
Elena64 (21.03.2016)
-
21.03.2016, 09:30 #6
- Регистрация
- 20.03.2016
- Адрес
- Энгельс
- Сообщений
- 4
- Поблагодарил(а)
- 3
- Получено благодарностей: 0 Репутация: 0 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
[QUOTE=Смыслов Павел;37552]Получение или предоставление беспроцентного займа - это операция, подлежащая обязательному контролю (ст. 6 115 ФЗ: "предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа").
К необычным операциям относят получение займа, процентная ставка которого меньше ставки рефинансирования - вот в этих случаях уже можно самостоятельно решать направлять сообщение или нет, составляя внутреннее сообщение.
Про автоломбард - позиция надзора заключается в том, что отчет сдается, но суды считают, что автомобили не являются "ценностями". Тем не менее, для спокойствия лучше отчитаться.[/QUOTE
Спасибо,Павел! Решили,что займ будет процентным под 12%. Осталось непонятно, т.к сумма займа значительно превышает 600тыс.руб. нужно ли по этой операции подать сведения в РФМ, и если нужно, то это надо сделать в момент заключения договора займа или когда поступления превысят 600тыс.руб?
-
23.03.2016, 19:09 #7
- Регистрация
- 23.03.2016
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 6
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 5 Репутация: 50 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа" безусловно операция, подлежащая обязательному контролю. Но в данном случае, необходимо принимать во внимание иные положения 115-ФЗ и позицию Росфинмониторинга.
В частности, пп.4 п.1 ст.7 115-ФЗ установлена обязанность субъектов исполнения документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым ИХ КЛИЕНТАМИ. В соответствии со ст.3 115-ФЗ клиентом организации, является лицо, находящееся на обслуживании организации.
При определении принадлежности лица к категории "клиент" Росфинмониторинг исходит из наличия признака оказания услуг. Данная позиция нашла свое отражение в Информационном письме Росфинмониторинга № 50, при определении лиц (сторон), ответственных за предоставление сведений в Росфинмониторинг по агентским договорам, договорам купли-продажи/поставки/подряда/комиссии, где обоснование предоставление сведений комиссионером, агентом, поставщиком, подрядчиком обусловлено признаком оказания ими определенных услуг. Комиссионер оказывает услуги комитенту, агент-принципалу, поставщик/продавец - покупателю, подрядчик -заказчику.
Таким образом, операция по предоставлению организации беспроцентного займа учредителем не подлежит обязательному контролю, в виду того, что учредитель не является в данном случае клиентом организации, т.к. учредитель оказывает услугу организации - предоставляет займ.
В случае, если организация будет предоставлять беспроцентный займ учредителю на сумму равную или превышающую 600 000 рублей - это операция, подлежащая обязательному контролю, т.к. организация оказывает услугу учредителю (клиенту) предоставляя займ.
-
23.03.2016, 19:20 #8
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
Арина, совершенно с Вами согласен.
Проблема только в том, что некоторые надзорщики не хотят услышать позицию 50 письма РФМ - хотя там указано все понятно и прозрачно. Учитывая, что про беспроцентные займы там ничего не написано, остается лишь догадываться, что ждет ювелиров на некоторых проверках, особенно от тех проверяющих кто не разделяет позицию РФМ.
Сегодня только писал о том, что в одном учебном центре недавно вел лекцию мелкий чиновник, который высказал мнение, что "сдавайте все как и раньше".
Я писал и ранее, что 50 письмо никоим образом не изменило нормы закона, как могли посчитать некоторые. Оно просто констатировало давно известные факты по применению ювелирами норм Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. И в отсутствие этого письма можно было не отчитываться, к примеру, комитентам, или покупателям. Но они все равно посылали отчет, т.к. боялись штрафов. К сожалению у нас так: пока официально РФМ не выскажется, все боятся.
Точно так же и с займами.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
-
24.03.2016, 11:29 #9
- Регистрация
- 23.03.2016
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 6
- Поблагодарил(а)
- 0
- Получено благодарностей: 5 Репутация: 50 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
Павел,
мой пост выше - это как раз юридически аргументированное обоснование позиции, которой могут и должны руководствоваться субъекты исполнения при классификации операций по договорам беспроцентного займа, а также при отнесении тех или иных лиц к категории клиентов.
Именно страх субъектов, отсутствие единообразного, а зачастую неправильного применения ими норм законодательства, порождает этот порочный круг. Полагаю, что консультации по вопросам ПОД/ФТ на этом форуме, призваны помочь субъектам научиться правильно реализовывать нормы законодательства в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Абсурдно исполнять, то что не предписывает законодательство, а еще абсурдней неправильно исполнять нормы законодательства!
Проверяющие/мелкие чиновники, особенно в регионах, как правило не обладают юридическим образованием и достаточным уровнем знаний законодательства в области ПОД/ФТ, в связи с чем, при проверках и на обучении ошибочно толкуют нормы законодательства и разъяснения Росфинмониторинга.
Любое Постановление территориальных органов о привлечении к административной ответственности, если оно противоречит нормам законодательства в области ПОД/ФТ, необходимо обжаловать в вышестоящие инстанции. Иначе этот порочный круг не разорвать. И как показывает моя практика взаимодействия с надзорными органами, процедура обжалования таких Постановлений в вышестоящие инстанции всегда имеет положительный исход для субъекта.
Кроме того, среди субъектов должна сложиться практика общения с Росфинмониторингом через официальные запросы. Причем не с его территориальными органами, а непосредственно с центральным аппаратом.
-
1 пользователь сказал cпасибо Арина*** за это полезное сообщение:
Ляля (27.04.2017)
-
24.03.2016, 11:48 #10
- Регистрация
- 21.09.2015
- Адрес
- Москва
- Сообщений
- 1,050
- Поблагодарил(а)
- 46
- Получено благодарностей: 520 Репутация: 5170 [+/-]
Re: Предусмотрена ли ответственность за непредставление (представление с нарушением срока) информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг?
Запросы ювелиров Росфинмониторинг чаще всего переадресовывает в Пробирную палату - их надзорные органы.
Ситуация такова, что очень мало кто предпочитает конфликтовать и обжаловать штрафы и постановления инспекций.
В целом я не был бы таким категоричным: нужно не только научить делать правильно, но и минимизировать всевозможные иные риски, в т.ч. и субъективных придирок (для этого вот как раз и хорошо получить для спокойствия ювелиру письмо из пробирной палаты). У ювелиров и без судов своей работы много, и она достаточно тяжелая, поэтому лучше вообще не допускать никаких возможностей для наложения штрафа или замечаний, чтобы им не отвлекаться потом на это.Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru
-
1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:
DEL (24.03.2016)
Похожие темы
-
Важно!!! С 17 октября 2015 года представление в Росфинмониторинг информации должно осуществляться только по форматам ФЭС 1?ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ и 4-ФМ
от Смыслов Павел в разделе ПАВЕЛ СМЫСЛОВ: консультации по финмониторингу и ПОД/ФТОтветов: 608Последнее сообщение: 22.03.2019, 08:56 -
РосФинМониторинг
от nota в разделе Деловые консультацииОтветов: 4Последнее сообщение: 02.08.2018, 15:14 -
Допустимо ли привлечение к подготовке и представлению в Росфинмониторинг информации сотрудников иных организаций, в том числе по договорам аутсорсинга?
от DEL в разделе ФинмониторингОтветов: 0Последнее сообщение: 17.02.2016, 20:04 -
Кто должен представлять в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ: продавец или покупатель?
от DEL в разделе ФинмониторингОтветов: 0Последнее сообщение: 17.02.2016, 19:49 -
Защита конфиденциальной информации на носителе Ironkey
от lfs в разделе Программное обеспечениеОтветов: 1Последнее сообщение: 23.03.2011, 21:12
Социальные закладки