Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Показано с 1 по 8 из 8
  1. #1
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Уважаемые, коллеги. Предлагаю в этой теме обсуждать опыт прохождения проверок со стороны инспекций пробирного надзора. Какие документы истребуют при проверке, что подразумевается под формулировками запроса на представление документов. Делитесь опытом и проблемами при прохождении таких проверок.

    Последний раз редактировалось Пинигина Елена; 12.03.2016 в 15:14.

  2. #2
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    888
    Репутация: 4670 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    42
    Получено благодарностей: 470

    По умолчанию Re: Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Пол года назад я написал статью на этом форуме про проверки. Напомню, о чем шла речь.
    В последнее время розничная торговля ювелирными изделиями активно подвергается проверкам со стороны прокуратуры, которой при проведении проверочных мероприятий зачастую содействует инспекция пробирного надзора. В ювелирных магазинах проверяют как исполнение норм законодательства в сфере оборота драгоценных металлов и камней, так и исполнение норм законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

    Сегодня мы делимся с примерным перечнем, по которому прокуратура обычно запрашивает документы, проверяя ювелирные магазины.
    Предупрежден – значит, вооружен! Мы надеемся, что эта публикация поможет ювелирам успешно пройти прокурорские проверки исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ и оборота драгоценных металлов и камней.

    Список документов, заверенные копии которых требуются при проведении проверки
    1. Свидетельство о присвоении ИНН.
    2. Свидетельство о постановке на специальный учет с картой постановки на специальный учет.
    3. Правила внутреннего контроля.
    4. Штатное расписание.
    5. Приказы о назначении на должность генерального директора, главного бухгалтера, юриста, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    6. Приказы о назначении на должности администраторов, продавцов и продавцов-кассиров.
    7. Документы об образовании специального должностного лица.
    8. Документы о прохождении обучения в форме целевого инструктажа генеральным директором, главным бухгалтером, юристом и специальным должностным лицом.
    9. Документы о прохождении обучения в форме повышения уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма генеральным директором, главным бухгалтером, юристом и специальным должностным лицом.
    10. Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    11. Утвержденный руководителем организации перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    12. Документы учета прохождения сотрудниками организации обучения, включенные руководителем в перечень о прохождении инструктажа в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    13. Документы о проведении внутренних проверок выполнения в организации правил внутреннего контроля (2 последние).
    14. Договоры с поставщиками ювелирных изделий и комитентами, а также платежные поручения, накладные на поставку ювелирных изделий, находящихся в магазине.
    15. Анкеты контрагентов по указанным сделкам.
    16. Копии анкет контрагентов - физических лиц.
    17. Справка о наличии расчетных и иных счетов, открытых организацией в банках.
    18. Расширенные выписки о движении денежных средств по счетам организации за период с ______ года по настоящее время с указанием номеров и дат платежных поручений, наименований и ИНН плательщиков и получателей, с указанием назначения платежей, сумм и видов платежей, дат принятия поручений банками.
    19. Договор охраны.
    20. Свидетельство о поверке весов.
    21. Внутренняя инструкция о порядке учета и хранения ювелирных изделий.
    22. Документы учета движения ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней (не копировать, представить для ознакомления).
    23. Последняя плановая инвентаризации (акты, приказы).
    24. Справка о наличии ювелирных изделий на момент проверки (наименование, количество, проба, вес).

    Обращаем Ваше внимание, что вышеуказанный перечень документов может быть дополнен дополнительными запросами прокуратуры исходя из обстоятельств проверки, специфики деятельности организации и иных факторов.
    Желаем Вам успешного прохождения проверок со стороны прокуратуры и инспекций пробирного надзора!

    ---------- Сообщение добавлено в 01:55 ---------- Предыдущее сообщение было в 01:51 ----------


    Также напомню, что штрафные санкции за неисполнение законодательства в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма получает только каждая вторая проверенная организация (около 50% проверенных лиц, речь идет не только о ювелирах). 20% организаций и предпринимателей по результатам проверок надзорных и административных органов (в т.ч. Росфинмониторинга, инспекций пробирного надзора и иных) по результатам проведенных проверок получают устное предупреждение (нарушения были выявлены, но штраф наложен не был). Около 30% проверенных лиц (т.е. почти каждая третья организация) прошли проверку благополучно, нарушений у них выявлено не было.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  3. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (14.03.2016)

  4. #3
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Re: Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Цитата Сообщение от Пинигина Елена Посмотреть сообщение
    Уважаемые, коллеги. Предлагаю в этой теме обсуждать опыт прохождения проверок со стороны инспекций пробирного надзора. Какие документы истребуют при проверке, что подразумевается под формулировками запроса на представление документов. Делитесь опытом и проблемами при прохождении таких проверок.
    Проверка ФКУ Российской государственной пробирной палаты в части исполнения «антиотмывочного» законодательства
    (на реальном примере, что проверяют и какие документы необходимо представить)


    В феврале 2016 года специалистами по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ ООО «Юридический Центр «ТЛТ» сопровождалась проверка, проводимая ГИПН по городу Москве и Московской области, в отношении одной из организаций г. Москва ООО «З» (название изменено).

    Деятельностью проверяемой организации является оптовая продажа ювелирных изделий. Наш клиент покупает у ломбарда не востребованные изделия из драгоценных металлов, и передает изделия на аффинажный завод ООО «С» (название изменено). Как оказалось, наш клиент «попал» в перечень проверяемых организаций по причине нарушения законодательства о драгоценных металлах аффинажным заводом.

    В ходе проверки организации «С», выявились договоры, заключенные с организацией «З». В итоге наши клиенты получили требование от ГИПН о предоставлении документов.

    Мы решили поделиться с коллегами перечнем запрашиваемых документов и подробно описать, что подразумевается под каждым документом в части проверки исполнения Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее закон 115-ФЗ) и в каких целях такие документы запрашиваются надзорным органом. И так,

    1. Штатное расписание организации.
    2. Приказы о назначении генерального директора, главного бухгалтера, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также юриста организации.
    3. Утвержденный руководителем перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    4. Свидетельства о прохождении обучения в форме целевого инструктажа в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма генерального директора, главного бухгалтера, специального должностного лица, а также юриста организации (при наличии).

    Данный перечень документов запрашивается с целью исполнения организацией требований, установленных Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    Мы не будем углубляться в содержание указанного Приказа, но напомним, об основных требованиях, который он устанавливает к субъектам Федерального закона №115-ФЗ в том числе и к владельцам ювелирного бизнеса.

    Руководитель организации обязан утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Перечень). Перечень должен отвечать требованиям Приказа Росфинмониторинга №203.

    Как видно, ГИПН требует представить приказы о назначении не всех сотрудников, а только тех, которые в соответствии с Приказом Росфинмониторинга №203 обязаны пройти обучение в виде целевого инструктажа и повышения уровня знаний. Напомним, что такое обучение обязаны пройти: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).

    Специальное должностное лицо организации проходит целевой инструктаж однократно до назначения на соответствующую должность или до начала исполнения функций специального лица.

    Повышение уровня знаний проходят все вышеуказанные сотрудники и специальное должностное лицо не реже одного раза в три года.

    Прохождение соответствующим должностным лицом организации целевого инструктажа и повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, которая имеет право проводить такое обучение. Таким документов как раз и является, запрашиваемые ГИПН свидетельства о прохождении обучения в форме целевого инструктажа в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

    5. Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее ПВК по ПОД/ФТ).
    Этот документ - «настольная книга» по ПОД/ФТ, который устанавливает порядок организации внутреннего контроля в целях реализации Федерального закона № 115-ФЗ.

    На момент проверки ПВК по ПОД/ФТ должны быть актуальными и соответствовать полностью требованиям Постановления Правительства РФ от 30.06.2012 №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

    6. Документы об образовании и трудовая книжка специального должностного лиц.
    Зачем ГИПН документы об образовании специального должностного лица и тем более трудовая книжка? Этот вопрос приходится слышать практически от каждого клиента, который обращается к нам, получив запрос ГИПН.

    Постановлением Правительства РФ от 29 мая 2014 г. №492 к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля (далее – СДЛ), предъявляются особенные квалификационные требования.

    СДЛ организации должно иметь высшее образование по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

    Внимание! к индивидуальным предпринимателям такие требования не предъявляются (им достаточно пройти целевой инструктаж).

    7. Документы учета прохождения обучения сотрудниками, включенными в перечень о прохождении подготовки в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    Документами учета, подтверждающими проведение в организации и у индивидуального предпринимателя внутреннего обучения с сотрудниками, являются например журналы, в которых фиксируется факт поведения обучения с сотрудниками. Руководитель организации самостоятельно утверждает форму такого документа т.к. законодательством не установлена унифицированная форма. Внутреннее обучение проводится в форме вводного, планового и дополнительного инструктажей. Перечень инструктажей, порядок и сроки проведения, порядок фиксирования факта прохождения обучения, установлен Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    8. Документы о проведении внутренних проверок выполнения организацией правил внутреннего контроля.
    Порядок проведения такой проверки должен быть предусмотрен в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а именно в программе проверки осуществления внутреннего контроля. Такая проверка проводиться не реже одного раза в полугодие. Документами, подтверждающими проведение такой проверки будут являться: приказ руководителя о проведении проверки, отчет специального должностного лица о результатах проведения внутренней проверки, а в случае обнаружения нарушений в организации внутреннего контроля – отчет о принятии мер, направленных на устранение выявленных по результатам проверок нарушений.


    9. Сообщения по форме 4-СПД (ФЭС) и/или реестр сообщений (из личного кабинета) об операциях, подлежащих обязательному контролю, направленных в Федеральную службу по финансовому мониторингу за период с 15.02.2015г. по настоящее время с указанием дат совершения операций, сумм, номеров сообщений, дат их предоставления в Росфинмониторинг, статуса сообщения.
    Напомним, что перечень операций, подлежащих обязательному контролю установлен ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Особенно следует обратить внимание на операции, проводимые участниками ювелирной отрасли, суммы которых равны или превышают 600 000 рублей. Подробные разъяснения по вопросам таких операций даны в информационном письме Росфинмониторинга №50 от 10 февраля 2016 года «О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли».

    10. Договоры купли-продажи и договоры на оказание услуг по переработке драгоценных металлов с ООО «С» с 15.05.2015г. по настоящее время.
    11. Товарно-транспортные накладные, акты приема-передачи, паспорта, акты приема драгоценных металлов (на отправку драгоценных металлов и получение) с ООО «С» с 15.05.2015г. по настоящее время.

    Указанные документы затребованы ГИПН с целью выявления количества сделок, проведенных нашим клиентом с заводом «нарушителем». В том числе потребовались и разъяснения от наших клиентов с документальным подтверждением, о дальнейшем использовании (реализации) товарных концентратов драгоценных металлов, полученных от завода.

    Таким образом, при проверке ГИПН проверяется исполнение основных обязанностей организаций и индивидуальных предпринимателей, установленных «антиотмывочным» законодательством. Обращаем внимание, что перечень документов может быть расширен. На нашей практике запрашивались и документы, подтверждающие проведение идентификации клиентов, фиксирования информации о них, и даже соблюдается ли организацией порядок хранения информации, установленной в правилах внутреннего контроля.

    Вывод так же можно сделать и том, что при заключении договорных отношений с контрагентом, необходимо внимательно относиться к документам, подтверждающим право на осуществление вида деятельности, на которое требуется разрешение или сертификация, а так же на сроки действия таких документов.
    К стати, по результатам проверки в части исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, наши клиенты не получили никаких замечаний в том числе и к правилам внутреннего контроля, разработанные автором этой статьи.

    Пинигина Елена Евгеньевна

    эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ

    Источник [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
    Вложения Вложения


  5. 1 пользователь сказал cпасибо Пинигина Елена за это полезное сообщение:

    DEL (22.03.2016)

  6. #4
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    888
    Репутация: 4670 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    42
    Получено благодарностей: 470

    По умолчанию Re: Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Да, московским ювелирным организациям подобные запросы хорошо известны. В феврале-марте 2016 года очень много организаций их получило. В большинстве случаев, когда у организации вся документация в порядке, ответ на них не вызывал особого труда. Вот только справедливости ради отмечу, что в настоящее время ГИПН не делает замечаний по результатам этих проверок: в случае обнаружения ошибок она передает материалы в прокуратуру, которая уже решает дальнейшую судьбу ювелира. О том, что есть ошибки и возбуждается дело может стать известно даже спустя несколько месяцев, когда организация уже совсем забыла, что чего-то куда-то сдавала. И таких случаев известно очень много.
    Но вот спешу разочаровать коллег, что ПОД/ФТ в данном случае в меньшей степени интересовало ГИПН.
    Конкретно по этому вопросу следовало обратить внимание не только на ПОД/ФТ (это конечно очень важно), но на ключевой запрос, а именно "Договоры купли-продажи и договоры на оказание услуг по переработке драгоценных металлов с ООО «С» с 15.05.2015г. по настоящее время - вот в чем его соль. По всей видимости в организации "С" не все в порядке с дальнейшим распоряжением полученным металлом (скорее всего оно не сдавала его на аффинаж) - поэтому я бы бросил силы на работу в этом направлении. Именно из-за проблем в ООО "С" и решили проверить организацию, а не потому, что сотрудникам ГИПН захотелось почитать ПВК ООО "З" и посмотреть кто у них прошел обучение.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  7. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (22.03.2016)

  8. #5
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    888
    Репутация: 4670 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    42
    Получено благодарностей: 470

    По умолчанию Re: Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Да, московским ювелирным организациям подобные запросы хорошо известны. В феврале-марте 2016 года очень много организаций их получило. В большинстве случаев, когда у организации вся документация в порядке, ответ на них не вызывал особого труда. Вот только справедливости ради отмечу, что в настоящее время ГИПН не делает замечаний по результатам этих проверок: в случае обнаружения ошибок она передает материалы в прокуратуру, которая уже решает дальнейшую судьбу ювелира. О том, что есть ошибки и возбуждается дело может стать известно даже спустя несколько месяцев, когда организация уже совсем забыла, что чего-то куда-то сдавала. И таких случаев известно очень много.
    Но вот спешу разочаровать коллег, что ПОД/ФТ в данном случае в меньшей степени интересовало ГИПН.
    Конкретно по этому вопросу следовало обратить внимание не только на ПОД/ФТ (это конечно очень важно), но на ключевой запрос, а именно "Договоры купли-продажи и договоры на оказание услуг по переработке драгоценных металлов с ООО «С» с 15.05.2015г. по настоящее время - вот в чем его соль. По всей видимости в организации "С" не все в порядке с дальнейшим распоряжением полученным металлом (скорее всего оно не сдавала его на аффинаж) - поэтому я бы бросил силы на работу в этом направлении. Именно из-за проблем в ООО "С" и решили проверить организацию, а не потому, что сотрудникам ГИПН захотелось почитать ПВК ООО "З" и посмотреть кто у них прошел обучение.
    Для сравнения прикладываю запрос Московской ГИПН именно по проверке ПОД/ФТ, как он должен выглядеть, если упор делают на финмониторинг (в этом случае в вводной части делается ссылка как раз на ненадлежащее исполнение ПОД/ФТ). Список документов в запросе несколько иной. Именно так и выглядит "письмо счастья" по ПОД/ФТ, получив которое нужно быть во всеоружии в плане ПОД/ФТ, т.к. представленные документы ГИПН будут изучать очень подробно.
    Миниатюры Миниатюры Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	Запрос по ПОДФТ - л1.jpg 
Просмотров:	299 
Размер:	35.4 Кб 
ID:	4356   Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	Запрос по ПОДФТ - л2.jpg 
Просмотров:	288 
Размер:	34.2 Кб 
ID:	4357  

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  9. 3 пользователей сказали cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (22.03.2016),Пинигина Елена (22.03.2016),Щеголихин Дмитрий (22.03.2016)

  10. #6
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    888
    Репутация: 4670 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    42
    Получено благодарностей: 470

    По умолчанию Re: Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Следует, кстати, заметить и то, что выложенный мною запрос из ГИПН обычно является предвестником еще целой череды различных запросов, касающихся вопросов ПОД/ФТ, в которых уже фигурируют иные документы.
    Важно понимать не только сиюминутный запрос, но и то, что последует за ним в дальнейшем.
    Вообще, запросы можно даже условно классифицировать по видам и в зависимости от них делать упор на тот или иной момент в ответе.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  11. #7
    Заблокирован Член клуба
    Регистрация
    07.03.2016
    Адрес
    Тольятти
    Сообщений
    53
    Репутация: 193 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    5
    Получено благодарностей: 20

    По умолчанию Re: Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Следует, кстати, заметить и то, что выложенный мною запрос из ГИПН обычно является предвестником еще целой череды различных запросов, касающихся вопросов ПОД/ФТ, в которых уже фигурируют иные документы.
    Важно понимать не только сиюминутный запрос, но и то, что последует за ним в дальнейшем.
    Вообще, запросы можно даже условно классифицировать по видам и в зависимости от них делать упор на тот или иной момент в ответе.
    Павел, Ваш запрос практически идентичный, размещенному мной. Поделитесь тогда с коллегами "чередой" запросов. Тема ведь о реальном обмене опытом. Мы в теме оказываем поддержку участникам форума. Так реально помогите, разместите другие запросы, в которых фигурируют иные документы в целях ПОД/ФТ и разъясните зачем их требуют.


  12. #8
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    888
    Репутация: 4670 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    42
    Получено благодарностей: 470

    По умолчанию Re: Проверка ГИПН (надзор в области финансового мониторинга)

    Все дальнейшие запросы очень индивидуальны и зависят от результата, глубины и качества ответа на первый запрос. Дальше идут уже запросы на анкеты клиентов и прочую сопутствующую документацию. В моем сообщении от 14.03.2016 практически все размещено - этот материал я публиковал и ранее.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  13. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (23.03.2016)

Похожие темы

  1. Проверка пробирной инспекцией
    от Максим 001 в разделе Пробирный надзор
    Ответов: 41
    Последнее сообщение: 28.02.2017, 22:44
  2. Вопросы по постановке на учет в ГИПН.
    от Rost в разделе Пробирный надзор
    Ответов: 3
    Последнее сообщение: 27.02.2017, 13:27
  3. Проверка пользователей
    от DEL в разделе о форуме Uvelir.NET
    Ответов: 8
    Последнее сообщение: 17.12.2015, 16:22
  4. Ответов: 1
    Последнее сообщение: 18.08.2015, 04:25
  5. Проверка РОСПОТРЕБНАДЗОРА
    от Пупсик в разделе Розничная ювелирная торговля
    Ответов: 6
    Последнее сообщение: 15.03.2013, 15:03

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru
СВЕЖИЙ КАТАЛОГ ТОВАРОВ И УСЛУГ ДЛЯ ЮВЕЛИРНОЙ ТОРГОВЛИ И ПРОИЗВОДСТВА «ЭКСПО-ЮВЕЛИР»