Необходимо ли представлять информацию в Росфинмониторинг о результатах проверки по форме 3-ФМ, в случае если на обслуживании организации или ИП не было клиентов и нет на момент, когда должна проводится проверка среди клиентов ?

[Инна Юрьевна]

Остается вопрос только (кстати, его мы задавали и в пробирную палату): Как все-таки фактически осуществлять проверку покупателей розницы? Пришел покупатель 20.07.2016, приобретает изделие за 41000 наличными, мы его идентифицируем, одновременно должны проверить по перечню , т.е. мы его проверили 20.07.2016. Отчет за 3 квартал сдаем в начале октября. Нам его еще раз проверять, или просто включить в количество клиентов? Если еще раз не проверять, то время когда началась и закончилась проверка какое должно быть проверки ставить (она может совпадать с датами периода, ведь мы все три месяца проверяем розничных покупателей подлежащих идентификации)?

[Пинигина Елена]

Остается вопрос только (кстати, его мы задавали и в пробирную палату): Как все-таки фактически осуществлять проверку покупателей розницы? Пришел покупатель 20.07.2016, приобретает изделие за 41000 наличными, мы его идентифицируем, одновременно должны проверить по перечню , т.е. мы его проверили 20.07.2016. Отчет за 3 квартал сдаем в начале октября. Нам его еще раз проверять, или просто включить в количество клиентов? Если еще раз не проверять, то время когда началась и закончилась проверка какое должно быть проверки ставить (она может совпадать с датами периода, ведь мы все три месяца проверяем розничных покупателей подлежащих идентификации)?

Здравствуйте. Не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган. Т.е. проверка по перечню при идентификации клиента никак не связана с проверкой раз в три месяца. Дата начала проверки - это дата, когда вы начали проверку всех своих клиентов, которые за проверяемый период находились у вас на обслуживании (с которыми осуществлялись сделки) и проверку клиентов, которые находятся у вас на обслуживании на день проведения проверки. Дата окончания проверки может быть в день ее начала т.е. провели проверку в один день. Если клиентов много, то проверку можно проводить и несколько дней, с учетом разумности конечно. Получается что такая проверка клиентов является повторной (не просто включить в количество клиентов, а проверить еще раз). При этом учитывайте, что в количество клиентов необходимо включать всех клиентов. даже тех, в отношении которых не проводилась идентификация. Эта позиция Росфинмониторинга закреплена в Информационном письме Росфинмониторинга от 13.05.2016 № 52.