Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Показано с 1 по 5 из 5
  1. #1
    Администратор Аватар для DEL
    Регистрация
    10.02.2007
    Сообщений
    1,288
    Поблагодарил(а)
    6,490
    Получено благодарностей: 721
    Репутация: 7108 [+/-]

    По умолчанию Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

    МЕЖРЕГИОНАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО УРАЛЬСКОМУ ФЕДЕРАЛЬНОМУ ОКРУГУ (МРУ РОСФИНМОНИТОРИНГА по УФО) ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (РОСФИНМОНИТОРИНГ) дало официальный ответ на вопросы от "АССОЦИАЦИИ РАЗВИТИЯ ЛОМБАРДОВ":
    1. Возможно ли предоставить ломбардам право проведения упрощенной идентификации клиентов при сделке на сумму до 40 000/20 000 руб.? В чем Росфинмониторинг видит риски таких сделок?
    2. Есть ли положительная динамика работы ломбардов с Личными кабинетами на портале Росфинмониторинга в 2016 году? Какое число кабинетов действует в настоящее время?
    3. Какова статистика представления в Росфинмониторинг ломбардами сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю и сообщений о результатах проверок среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества?
    4. Если ломбард не сдавал отчеты в Росфинмониторинг в 2015 году, при сдаче их в 2016 году, какие последствия ожидают такой ломбард?
    5. Необходимо ли включать в ПВК ломбарда положение о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица?
    6. Есть ли обязательные для ведения журналы в целях ПОД/ФТ?
    7. Каких информационных баз (кроме перечня на сайте РФМ) достаточно для проверки клиента, с учетом особенностей ломбарда, в том числе короткого срока обслуживания?
    8. Имеются ли у Росфинмониторинга планы работы с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, по популяризации знаний в сфере ПОД/ФТ?
    9. Рынок ломбардов имеет низкий уровень исполнений требований ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ. В этой связи, какие формы сотрудничества РФМ (например, с СРО) видит и готов использовать в целях изменения ситуации?

      Ответы по ссылке [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
    журнал-каталог для специалистов ювелирной торговли и производства [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] и [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

  2. 1 пользователь сказал cпасибо DEL за это полезное сообщение:


  3. #2
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32
    Репутация: 298 [+/-]

    По умолчанию Re: Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

    Выскажу свое скромное мнение.

    Вопрос: Необходимо ли включать в правила внутреннего контроля ломбарда положения о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица?
    Ответ: В соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», клиентами ломбардов могут быть только граждане (физические лица). Следовательно, правила внутреннего контроля должны предусматривать порядок работы с клиентами - физическими лицами, и включение положений о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица не является обязательным.
    Интересно, будет ли таким же ответ на поставленный вопрос, если учитывать, что толкование положений 115-ФЗ позволяет сделать вывод о том, что ломбард может столкнуться в своей деятельности с ИСБОЮЛ:
    1) выступающей в качестве выгодоприобретателя (никаких указаний о невозможности такой ситуации закон не содержит);
    2) являющейся клиентом - покупателем невостребованных вещей (как по простому договору купли-продажи, так и по заключенному по результатам открытого аукциона).
    Безусловно, вопрос является сугубо теоретическим... Но все же.

  4. #3
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    927
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 483
    Репутация: 4800 [+/-]

    По умолчанию Re: Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

    Цитата Сообщение от DEL Посмотреть сообщение
    МЕЖРЕГИОНАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО УРАЛЬСКОМУ ФЕДЕРАЛЬНОМУ ОКРУГУ (МРУ РОСФИНМОНИТОРИНГА по УФО) ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (РОСФИНМОНИТОРИНГ) дало официальный ответ на вопросы от "АССОЦИАЦИИ РАЗВИТИЯ ЛОМБАРДОВ":
    1. Возможно ли предоставить ломбардам право проведения упрощенной идентификации клиентов при сделке на сумму до 40 000/20 000 руб.? В чем Росфинмониторинг видит риски таких сделок?
    2. Есть ли положительная динамика работы ломбардов с Личными кабинетами на портале Росфинмониторинга в 2016 году? Какое число кабинетов действует в настоящее время?
    3. Какова статистика представления в Росфинмониторинг ломбардами сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю и сообщений о результатах проверок среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества?
    4. Если ломбард не сдавал отчеты в Росфинмониторинг в 2015 году, при сдаче их в 2016 году, какие последствия ожидают такой ломбард?
    5. Необходимо ли включать в ПВК ломбарда положение о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица?
    6. Есть ли обязательные для ведения журналы в целях ПОД/ФТ?
    7. Каких информационных баз (кроме перечня на сайте РФМ) достаточно для проверки клиента, с учетом особенностей ломбарда, в том числе короткого срока обслуживания?
    8. Имеются ли у Росфинмониторинга планы работы с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, по популяризации знаний в сфере ПОД/ФТ?
    9. Рынок ломбардов имеет низкий уровень исполнений требований ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ. В этой связи, какие формы сотрудничества РФМ (например, с СРО) видит и готов использовать в целях изменения ситуации?

      Ответы по ссылке [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
    Андрей, письмо местами написано очень странно. Плюс ко всему разъяснения давало межрегиональное управление РФМ, что не убедительно для использования в работе. Я бы вообще не афишировал это письмо, дабы не вводить ломбарды в заблуждение. Если отдельными положениями письма воспользуются ломбарды - ЦБ их за это потом может наказать. Вот не включат ломбарды в ПВК положения о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица - их потом запросто оштрафует ЦБ.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  5. #4
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32
    Репутация: 298 [+/-]

    По умолчанию Re: Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

    19.05.2016 получил ясный и однозначный ответ Росфинмониторинга в необходимости включения ломбардами в Правила внутреннего контроля положений, касающихся идентификации иностранных структур без образования юридического лица.

    При этом Федеральным законом № 196-ФЗ не установлено каких-либо изъятий относительно возможности реализации ломбардом невостребованных вещей юридическим лица, индивидуальным предпринимателям и иностранным структурам без образования юридического лица.

    Учитывая изложенное, по нашему мнению, ломбард в составе программы идентификации должен предусматривать процедуры идентификации иностранной структуры без образования юридического лица.

    Кроме того, обращаем внимание, что законодательство Российской Федерации не ограничивает право иностранных структур без образования юридического лица выступать в качестве представителя клиента ломбарда либо выгодоприобретателя по совершаемой им операции.

  6. #5
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    927
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 483
    Репутация: 4800 [+/-]

    По умолчанию Re: Ломбарды и Росфинмониторинг: информационное письмо от Федеральной службы по Финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

    Тут и без ответов было ясно, что нужно включать положения про иностранные структуры. Но ломбарды теперь будут махать повсюду ошибочным ответом МРУ, уповая на него как на последнюю инстанцию. Это письмо МРУ, размещенное по первой ссылке, местами иначе как вредительство, не назовешь.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

Похожие темы

  1. Технические нюансы сдачи отчетности в Росфинмониторинг и порядок заполнения сообщений
    от Смыслов Павел в разделе ПАВЕЛ СМЫСЛОВ: консультации по финмониторингу и ПОД/ФТ
    Ответов: 76
    Последнее сообщение: 19.06.2018, 21:08
  2. ИП и росфинмониторинг
    от oksana. в разделе Розничная ювелирная торговля
    Ответов: 643
    Последнее сообщение: 29.05.2018, 22:43
  3. РосФинМониторинг
    от nota в разделе Деловые консультации
    Ответов: 2
    Последнее сообщение: 08.05.2018, 16:36
  4. Ответов: 603
    Последнее сообщение: 13.03.2018, 00:43
  5. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 10.03.2016, 15:44

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
О проекте
Форум ювелиров Ювелир.NET - ведущий интернет-ресурс для специалистов ювелирной торговли и производства. Форум стал широко известен в ювелирной отрасли благодаря разделу "Черный список ювелирной отрасли" и разделу "Ювелирная торговля: благонадежность клиентов, рекомендации" в целом.
Контакты
+7(863)2734389 +7(863)2822187 +7(863)2822188 admin@uvelir.net
Telegram
https://t.me/jewellers
Яндекс.Метрика www.megastock.ru