Росфинмониторинг и ломбарды

[Татьяна Ларина]

Добрый день!
В 2011 году Ломбард на осуществление своей деятельности брал займ от ИП.
В 2013 ИП прекратил деятельность.
В 2017 г. написал письмо с просьбой возврата займа по данным им реквизитам.
Наша организация произвела платежи, сумма которых превысила 600 000 руб., на счет ФЛ.
Необходимо ли сообщать о данной операции? Если необходимо, тогда какой код вида операции (сделки) указывать в сообщении?

[Смыслов Павел]

Добрый день!
В 2011 году Ломбард на осуществление своей деятельности брал займ от ИП.
В 2013 ИП прекратил деятельность.
В 2017 г. написал письмо с просьбой возврата займа по данным им реквизитам.
Наша организация произвела платежи, сумма которых превысила 600 000 руб., на счет ФЛ.
Необходимо ли сообщать о данной операции? Если необходимо, тогда какой код вида операции (сделки) указывать в сообщении?

Погашение процентного займа? Обязательного контроля нет.

[Татьяна Ларина]

Погашение процентного займа? Обязательного контроля нет.

Спасибо. Если беспроцентный займ и он от ИП, тогда сообщаем и указываем код операции 5007 (Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа)?

[Смыслов Павел]

Спасибо. Если беспроцентный займ и он от ИП, тогда сообщаем и указываем код операции 5007 (Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа)?

Подлежит контролю предоставление или получение займа. Это нужно было мониторить Вам еще несколько лет назад.

[Елена1011]

Здравствуйте. Подскажите, что писать в разделе 4: порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента с указанием периодичности проведения указанных мероприятий;

И в разделе 4: особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска;
и обязательно ли надо указывать: иные положения по усмотрению Ломбарда.

Подскажите-проверка ЦБ РФ.

[Смыслов Павел]

Здравствуйте. Подскажите, что писать в разделе 4: порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента с указанием периодичности проведения указанных мероприятий;

И в разделе 4: особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска;
и обязательно ли надо указывать: иные положения по усмотрению Ломбарда.

Подскажите-проверка ЦБ РФ.

Елена, смотрите, 5-6 предложениями Вам не ответить, т.к. эти разделы ПВК очень емкие и важные. Более того, она делаются конкретно под Вашу компанию. В Вашем случае, рекомендую заказать правила внутреннего контроля: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]