Росфинмониторинг и ломбарды

[Гульназ]

Спасибо большое! Очень помогли) Скажите пожалуйста тогда как в ломбарде это происходит? Там от 15 тыс?

[Смыслов Павел]

Спасибо большое! Очень помогли) Скажите пожалуйста тогда как в ломбарде это происходит? Там от 15 тыс?

В ломбарде Вы заполняете анкеты на всех поклажедателей вне зависимости от суммы залога.

[Стрекоза]

В ломбарде Вы заполняете анкеты на всех поклажедателей вне зависимости от суммы залога.

Павел, в связи с вводом в действие 444-П ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию?

[Щеголихин Дмитрий]

Павел, в связи с вводом в действие 444-П ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию?

Случаи, когда допускается упрощенная идентификация, перечислены в самом Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункты 1.11 и 1.12 статьи 7).

К сожалению, ломбардам не предоставлена возможность проводить упрощенную идентификацию клиентов.

Новая редакция Положения 444-П никак не поменяла эту ситуацию.

[Стрекоза]

Случаи, когда допускается упрощенная идентификация, перечислены в самом Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункты 1.11 и 1.12 статьи 7).

К сожалению, ломбардам не предоставлена возможность проводить упрощенную идентификацию клиентов.

Новая редакция Положения 444-П никак не поменяла эту ситуацию.

Спасибо, Дмитрий.

[Стрекоза]

Случаи, когда допускается упрощенная идентификация, перечислены в самом Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункты 1.11 и 1.12 статьи 7).

К сожалению, ломбардам не предоставлена возможность проводить упрощенную идентификацию клиентов.

Новая редакция Положения 444-П никак не поменяла эту ситуацию.

Дмитрий, в Анкете представителя клиента необходимо фиксировать результат проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (в 444-п говориться только в отношении клиента)?

[Смыслов Павел]

в Анкете представителя клиента необходимо фиксировать результат проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (в 444-п говориться только в отношении клиента)?

да, фиксируете.

---------- Сообщение добавлено в 15:42 ---------- Предыдущее сообщение было в 15:40 ----------

Павел, в связи с вводом в действие 444-П ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию?

Не могут применять

[Щеголихин Дмитрий]

Дмитрий, в Анкете представителя клиента необходимо фиксировать результат проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (в 444-п говориться только в отношении клиента)?

Нужно различать:
1) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках идентификации (в том числе при обновлении сведений);
2) проверку на причастность к экстремизму/терроризму, проводимую в рамках Программы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки.

С 15.10.2016 в анкету (досье) включаются сведения об обеих проверках. Но вот способы фиксирования их результатов могут быть разными, т.е. сведения могут фиксироваться в разных документах.

Проверка 1) проводится в отношении клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара. Ее результаты целесообразно фиксировать в анкете соответственно клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара.

Проверка 2) проводится в отношении клиента. Именно она упомянута в п. 6 Приложения 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П

Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

Эти сведения могут фиксироваться как в анкете клиента, так и в досье клиента.
При этом:

Форма анкеты (досье) клиента и (или) порядок ведения анкеты (досье) клиента определяется некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

[Татьяна А. С.]

Добрый день! В связи с появлением в новой форме анкеты даты начала отношений с клиентом и даты прекращения отношений с клиентом, правильно ли я понимаю, что теперь для каждого клиента (залогодателя) ломбарда нужно фиксировать не только дату оформления залогового билета (и договора займа) - и дату выкупа залога?
В случае, когда залогодатель не выкупает предмет залога по окончании льготного месяца что считать датой прекращения отношений с клиентом: дату окончания льготного месяца, дату передачи предмета залога на реализацию (дату приказа), дату продажи предмета залога (и прекращение требований ломбарда к залогодателю)?
В случае продажи предмета залога может возникнуть ситуация, когда ломбард остается должен залогодателю денег, а залогодатель не появляется за выплатой, тогда датой прекращения будет считаться дата списания данной задолженности в доход ломбарда (через три года)?

Можно ли тут задать вопросы по скупке или лучше уйти в тему про Росфинмониторинг?