Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 10 из 13 ПерваяПервая ... 678910111213 ПоследняяПоследняя
Показано с 91 по 100 из 123
  1. #91
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    963
    Репутация: 4880 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 491

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Елена1011 Посмотреть сообщение
    Здравствуйте. Подскажите, что писать в разделе 4: порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента с указанием периодичности проведения указанных мероприятий;

    И в разделе 4: особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска;
    и обязательно ли надо указывать: иные положения по усмотрению Ломбарда.

    Подскажите-проверка ЦБ РФ.
    Елена, смотрите, 5-6 предложениями Вам не ответить, т.к. эти разделы ПВК очень емкие и важные. Более того, она делаются конкретно под Вашу компанию. В Вашем случае, рекомендую заказать правила внутреннего контроля: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  2. #92
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Репутация: 298 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    14 декабря 207 года вступили в силу новые форматы отчетности НФО в Росфинмониторинг (версия 1.3):

    - Исключен показатель "ОКВЭД";
    - Изменена структура ФЭС "об отказе";
    - Банк России обозначил формулировки, которые банки и НФО могут использовать, отказывая в обслуживании клиентам.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  3. 1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:

    DEL (21.12.2017)

  4. #93
    Новичок
    Регистрация
    28.10.2016
    Адрес
    Владивосток
    Сообщений
    24
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    7
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Добрый день. Выше есть ответ про то, как ломбарды должны отправлять сообщения по продаже металла (если коротко, то в соответствии с письмом 50 РФМ, одно сообщение по получению денег, второе по отгрузке металла).
    Давеча у нас была проверка ломбарда ЦБ как раз по поводу отправки сообщений. По результатам проверки меня вызвали для дачи объяснений и оказалось, что основным нарушением является как раз соблюдение требований 50 письма, по которому я отправляла одно сообщение про получение денег, а другое по отправке металла. Итого два сообщения об одной сделке, которая по мнению нашего Дальневосточного ЦБ представляет собой только заключение договора. И датой сделки является заключение договора, и сообщать нужно только об этом один (!)раз. И письмо РФМ № 50 мы исполнять не должны, оно не для НФО, оно только для ювелиров. Ещё при заключении в один день нескольких договоров, сумма каждого меньше 600 000, но получении денег и отгрузке товара в один день, я считала это одной сделкой, подлежащей обязательному контролю о чем отправляла сообщения, тут меня тоже поправили, что ничего тогда отправлять не надо, если в один день несколько договоров и несколько отгрузок на суммы меньшие 600000. (отправляли несколько накладных в одном договоре, а покупатель захотел на каждую накладную отдельный договор, да так и отплатил с указанием номера договора в пп и переделывать не захотел).
    Протокол о нарушении составлять не стали, но предложили привести всё в соответствие с их мнением.
    По итогам проверки я получила предписание об исправлении пары недочетов (Общество с ограниченной ответственностью вместо ООО, в одном сообщении не те коды роли) и протокол рабочей встречи, в котором всё вот это изложено в письменном виде: "ломбард ошибочно руководствовался письмом № 50, действие которого не распространяется на деятельность некредитных финансовых организаций". Удивляет, что вот этого всего нет в предписании, а только в протоколе, но он тоже направлен через личный кабинет ЦБ, так что должен быть официальным документом.
    Я, конечно, могу это всё переделать и отправить, но тогда получается, что ни нормативными документами пользоваться нельзя, ни информацией от обучающих центров.
    Может, у кого-то есть сведения о том, что письма РФМ на ломбарды не действуют теперь? Как в других регионах управления ЦБ себя ведут?


  5. #94
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Репутация: 298 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Татьяна А. С. Посмотреть сообщение
    Добрый день. Выше есть ответ про то, как ломбарды должны отправлять сообщения по продаже металла (если коротко, то в соответствии с письмом 50 РФМ, одно сообщение по получению денег, второе по отгрузке металла).
    Может, у кого-то есть сведения о том, что письма РФМ на ломбарды не действуют теперь? Как в других регионах управления ЦБ себя ведут?
    Здравствуйте, Татьяна.
    Да, уже несколько ломбардов пожаловались мне на такой подход.
    Правда немного в других аспектах. Но почти по каждому пункту письма у Цб есть свое мнение.
    А еще есть судебная практика, где ЦБ, чтобы отстоять наказание обосновывает свои доводы письмом Росфина № 50. И суд их принимает
    Если поделитесь текстом протокола, смогу дать более подробные рекомендации. Пишите в личку. Администрация форума не разрешает оставлять контактные данные.
    У меня есть пара ответов ЦБ на эту тему, но по сути это отписки, регулятор уклоняется от четкого ответа.
    Сейчас готовлю еще пару запросов. Могу включить туда и формулировки вашего ЦБ.

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  6. #95
    Новичок
    Регистрация
    28.10.2016
    Адрес
    Владивосток
    Сообщений
    24
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    7
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Ну, раз это не эндемичное мнение, значит, возможны и такие варианты. Тогда в моем случае, конечно, стоит выполнять.
    А то очень хотелось спросить: "А Главное Управление-то в курсе, чем вы занимаетесь?"


  7. #96
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    963
    Репутация: 4880 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 491

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Татьяна А. С. Посмотреть сообщение
    Добрый день. Выше есть ответ про то, как ломбарды должны отправлять сообщения по продаже металла (если коротко, то в соответствии с письмом 50 РФМ, одно сообщение по получению денег, второе по отгрузке металла).
    Давеча у нас была проверка ломбарда ЦБ как раз по поводу отправки сообщений. По результатам проверки меня вызвали для дачи объяснений и оказалось, что основным нарушением является как раз соблюдение требований 50 письма, по которому я отправляла одно сообщение про получение денег, а другое по отправке металла. Итого два сообщения об одной сделке, которая по мнению нашего Дальневосточного ЦБ представляет собой только заключение договора. И датой сделки является заключение договора, и сообщать нужно только об этом один (!)раз. И письмо РФМ № 50 мы исполнять не должны, оно не для НФО, оно только для ювелиров. Ещё при заключении в один день нескольких договоров, сумма каждого меньше 600 000, но получении денег и отгрузке товара в один день, я считала это одной сделкой, подлежащей обязательному контролю о чем отправляла сообщения, тут меня тоже поправили, что ничего тогда отправлять не надо, если в один день несколько договоров и несколько отгрузок на суммы меньшие 600000. (отправляли несколько накладных в одном договоре, а покупатель захотел на каждую накладную отдельный договор, да так и отплатил с указанием номера договора в пп и переделывать не захотел).
    Протокол о нарушении составлять не стали, но предложили привести всё в соответствие с их мнением.
    По итогам проверки я получила предписание об исправлении пары недочетов (Общество с ограниченной ответственностью вместо ООО, в одном сообщении не те коды роли) и протокол рабочей встречи, в котором всё вот это изложено в письменном виде: "ломбард ошибочно руководствовался письмом № 50, действие которого не распространяется на деятельность некредитных финансовых организаций". Удивляет, что вот этого всего нет в предписании, а только в протоколе, но он тоже направлен через личный кабинет ЦБ, так что должен быть официальным документом.
    Я, конечно, могу это всё переделать и отправить, но тогда получается, что ни нормативными документами пользоваться нельзя, ни информацией от обучающих центров.
    Может, у кого-то есть сведения о том, что письма РФМ на ломбарды не действуют теперь? Как в других регионах управления ЦБ себя ведут?
    Слышал о таком. Ваши коллеги писали уже жалобу вышестоящему руководству, как итог: все претензии были сняты, от ломбарда отстали )

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  8. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    DEL (21.12.2017)

  9. #97
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    963
    Репутация: 4880 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 491

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Татьяна А. С. Посмотреть сообщение
    Добрый день. Выше есть ответ про то, как ломбарды должны отправлять сообщения по продаже металла (если коротко, то в соответствии с письмом 50 РФМ, одно сообщение по получению денег, второе по отгрузке металла).
    Давеча у нас была проверка ломбарда ЦБ как раз по поводу отправки сообщений. По результатам проверки меня вызвали для дачи объяснений и оказалось, что основным нарушением является как раз соблюдение требований 50 письма, по которому я отправляла одно сообщение про получение денег, а другое по отправке металла. Итого два сообщения об одной сделке, которая по мнению нашего Дальневосточного ЦБ представляет собой только заключение договора. И датой сделки является заключение договора, и сообщать нужно только об этом один (!)раз. И письмо РФМ № 50 мы исполнять не должны, оно не для НФО, оно только для ювелиров. Ещё при заключении в один день нескольких договоров, сумма каждого меньше 600 000, но получении денег и отгрузке товара в один день, я считала это одной сделкой, подлежащей обязательному контролю о чем отправляла сообщения, тут меня тоже поправили, что ничего тогда отправлять не надо, если в один день несколько договоров и несколько отгрузок на суммы меньшие 600000. (отправляли несколько накладных в одном договоре, а покупатель захотел на каждую накладную отдельный договор, да так и отплатил с указанием номера договора в пп и переделывать не захотел).
    Протокол о нарушении составлять не стали, но предложили привести всё в соответствие с их мнением.
    По итогам проверки я получила предписание об исправлении пары недочетов (Общество с ограниченной ответственностью вместо ООО, в одном сообщении не те коды роли) и протокол рабочей встречи, в котором всё вот это изложено в письменном виде: "ломбард ошибочно руководствовался письмом № 50, действие которого не распространяется на деятельность некредитных финансовых организаций". Удивляет, что вот этого всего нет в предписании, а только в протоколе, но он тоже направлен через личный кабинет ЦБ, так что должен быть официальным документом.
    Я, конечно, могу это всё переделать и отправить, но тогда получается, что ни нормативными документами пользоваться нельзя, ни информацией от обучающих центров.
    Может, у кого-то есть сведения о том, что письма РФМ на ломбарды не действуют теперь? Как в других регионах управления ЦБ себя ведут?
    Опубликовал эту проблему в Вестнике финмониторинга.
    На него подписано немало проверяющих и его читают в ведомствах.
    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
    Посмотрим, будет ли реакция.

    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  10. #98
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Репутация: 298 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    И для полноты картины, моя свежая статья на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    Банк России не согласен с мнением Росфинмониторинга о необходимости отчитываться о платежах,
    поступающих в рамках сделок купли-продажи невостребованных ювелирных изделий.


    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  11. #99
    Новичок
    Регистрация
    28.10.2016
    Адрес
    Владивосток
    Сообщений
    24
    Репутация: 0 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    7
    Получено благодарностей: 0

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Смыслов Павел Посмотреть сообщение
    Опубликовал эту проблему в Вестнике финмониторинга.
    На него подписано немало проверяющих и его читают в ведомствах.
    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
    Посмотрим, будет ли реакция.
    Павел, спасибо за внимание к проблеме, но я хочу вас попросить убрать слова про "жалобы" и "сетования". Я уточняла информацию, а не жаловалась.

    ---------- Сообщение добавлено в 11:41 ---------- Предыдущее сообщение было в 11:35 ----------


    Цитата Сообщение от Щеголихин Дмитрий Посмотреть сообщение
    И для полноты картины, моя свежая статья на [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

    Банк России не согласен с мнением Росфинмониторинга о необходимости отчитываться о платежах,
    поступающих в рамках сделок купли-продажи невостребованных ювелирных изделий.

    У вас в тексте статьи дата письма № 50 неверно указана.


  12. #100
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Репутация: 298 [+/-]
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Татьяна А. С. Посмотреть сообщение

    У вас в тексте статьи дата письма № 50 неверно указана.
    Да, спасибо за внимательность. Поправили уже. Годом ошиблись

    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

Страница 10 из 13 ПерваяПервая ... 678910111213 ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. ИП и росфинмониторинг
    от oksana. в разделе Розничная ювелирная торговля
    Ответов: 654
    Последнее сообщение: Сегодня, 00:42
  2. Технические нюансы сдачи отчетности в Росфинмониторинг и порядок заполнения сообщений
    от Смыслов Павел в разделе ПАВЕЛ СМЫСЛОВ: консультации по финмониторингу и ПОД/ФТ
    Ответов: 87
    Последнее сообщение: 02.08.2018, 20:48
  3. РосФинМониторинг
    от nota в разделе Деловые консультации
    Ответов: 4
    Последнее сообщение: 02.08.2018, 15:14
  4. Ответов: 4
    Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15
  5. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 10.03.2016, 15:44

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Яндекс.Метрика www.megastock.ru