Росфинмониторинг и ломбарды

[Щеголихин Дмитрий]

Добрый день! Скажите пожалуйста, в связи с тем, что ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию, то и в ПВК пункт "программа, определяющая порядок взаимодействия ломбарда с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)" может отсутствовать?

Как показывает буквальное толкование закона 115-ФЗ и общение с сотрудниками территориальных отделений ЦБ, формально ломбард вправе применить упрощенную идентификацию при соблюдении целого ряда условий (для небольших ломбардов практически нереально).
При этом использование упрощенной идентификации крайне не приветствуется надзором.

Так что во избежание претензий действительно лучше указать в ПВК, что соответствующие процедуры не применяются