Росфинмониторинг и ломбарды

[Гульназ]

а отчет в 600 тыс отправлять в Росфинмониторинг по ломбарду,если такая сумма набралась по одному поклажедателю, или общая сумма на всех?

[Смыслов Павел]

Гульназ, Вам бы на обучение сходить... Не хотите 16 июня? Короткими вопросами и ответами Вы не получите полную картину работы ломбарда по ПОД/ФТ. Отчет в РФМ отправите если сумма залога превысит 600 000 рублей.

---------- Сообщение добавлено в 16:20 ---------- Предыдущее сообщение было в 16:17 ----------

а отчет в 600 тыс отправлять в Росфинмониторинг по ломбарду,если такая сумма набралась по одному поклажедателю, или общая сумма на всех?

Залоговые билеты Вы между собой не суммируете ни в рамках одного клиента, ни тем более в рамках всех. Один залоговый - это отдельный договор, в рамках которого проводятся отдельные операции.

[Елена1011]

Подскажите пожалуйста, при продажи (торги) ломбард что и как должен сообщать Росфинмониторингу?(сообщение в Росфинмониторинг о сумме перевода на расчетный счет когда продали зол. изделия или когда отгрузили зол. изделия или то и другое)?На данный момент я сообщаю о деньгах, когда приходят на расчетный счет, а метал мы позже отгружаем.Правильно ли я это делаю?

[Смыслов Павел]

Подскажите пожалуйста, при продажи (торги) ломбард что и как должен сообщать Росфинмониторингу?(сообщение в Росфинмониторинг о сумме перевода на расчетный счет когда продали зол. изделия или когда отгрузили зол. изделия или то и другое)?На данный момент я сообщаю о деньгах, когда приходят на расчетный счет, а метал мы позже отгружаем.Правильно ли я это делаю?

Елена, нужно сообщать и о платежах, и об отгрузках в рамках одного договора с одним контрагентом. Если Вы сообщаете только о деньгах, то обязанность Вы выполняете не до конца.

[Гульназ]

Спасибо большое,буду иметь в виду) но обучение мы проходили в апреле,жаль не у вас) да и вопросы же возникают в процессе открывания ломбарда

[Смыслов Павел]

Спасибо большое,буду иметь в виду) но обучение мы проходили в апреле,жаль не у вас) да и вопросы же возникают в процессе открывания ломбарда

Что ж это за обучение такое, если самого главного - о сдаче отчетности не рассказали? Вы спрашивайте, постараюсь помочь...

[Гульназ]

Подскажите пожалуйста весь список документов, который должен быть у Ломбарда по внутреннем контролю. Спасибо)

[Смыслов Павел]

Подскажите пожалуйста весь список документов, который должен быть у Ломбарда по внутреннем контролю. Спасибо)

Гульназ, по ПОД/ФТ практически все тоже самое, что и в ювелирном магазине. Писали об этом тут: [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ] (там также написаны документы не по ПОД/ФТ, на них просто не обращайте внимание).

Правила ВК, приказы о назначении СДЛ, утверждении списка сотрудников, проходящих обучение, внутренние журналы, документы о прохождении обучения и другие. Можно делать правила внутреннего контроля комплексным документом и все необходимые документы уже включать туда как приложения.

Вышла целая книга про это, посвящена финмониторингу, рекомендую почитать, много интересного и полезного [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]

[Гульназ]

А программа обучения вводного инструктажа по какому положения разрабатывается?

[Смыслов Павел]

А программа обучения вводного инструктажа по какому положения разрабатывается?

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»