Здравствуй, Гость!
Добро пожаловать на форум ювелиров России!
Зарегистрироваться
Зарегистрированный пользователь имеет больше прав и возможностей на форуме.

Страница 7 из 12 ПерваяПервая ... 34567891011 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 61 по 70 из 117
  1. #61
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    944
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 486
    Репутация: 4830 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Наталья Ельшина Посмотреть сообщение
    Павел, спасибо за ответ. По аналогии работы в банке, мне с клиента надо взять письменное подтверждение, что он не ИПДЛ , НЕ РПДЛ и НЕ МПДЛ. Согласитесь, что ломбард это такое учреждение, где стараешься привлечь и хорошо обслужить клиента. И как я на стадии "до заключения" договора устрою ему допрос -является ли выгодоприобретателем, является ли бенефициарным владельцем, ИПДЛ.МПДЛ, РПДЛ. Это вообще какой-то абсурд И очень меня волнует второй вопрос. Как с клиента, который прибегает заложить какую-то свою вещь, потому что украли кошелек, не на что доехать домой и т.п (это к примеру) я должна требовать страховой пенсионный полис? не все пожилые носят его с собой, уж не говоря о молодежи. Как с этим поступать
    Требовать СНИЛС Ваше право, но не обязанность. ИПДЛ и прочих подобных лиц Вы можете устанавливать хоть устным опросом.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  2. #62
    Новичок
    Регистрация
    14.11.2016
    Адрес
    Сочи
    Сообщений
    3
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0
    Репутация: 0 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Павел,я правильно поняла всю эту идентификацию ИПДЛ, ВЫГОДОПРИОБР и т.п можно устно выяснить и не требовать от клиента подпись под его словами. Просто огромное число писем и указаний ЦБ, которыми они заваливают ломбарды начинает пугать. а письмо о том, что надо в ЦБ отчитаться до декабря как мы провели работу по пенсионным страховым полисам, вообще озадачивает

  3. #63
    Новичок
    Регистрация
    28.10.2016
    Адрес
    Владивосток
    Сообщений
    24
    Поблагодарил(а)
    7
    Получено благодарностей: 0
    Репутация: 0 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Наталья Ельшина Посмотреть сообщение
    Павел,я правильно поняла всю эту идентификацию ИПДЛ, ВЫГОДОПРИОБР и т.п можно устно выяснить и не требовать от клиента подпись под его словами. Просто огромное число писем и указаний ЦБ, которыми они заваливают ломбарды начинает пугать. а письмо о том, что надо в ЦБ отчитаться до декабря как мы провели работу по пенсионным страховым полисам, вообще озадачивает
    Каааакое письмо по пенсионным страховым полисам???

  4. #64
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    77
    Поблагодарил(а)
    48
    Получено благодарностей: 0
    Репутация: 0 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Добрый день! Скажите пожалуйста, в связи с тем, что ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию, то и в ПВК пункт "программа, определяющая порядок взаимодействия ломбарда с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)" может отсутствовать?

  5. #65
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    944
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 486
    Репутация: 4830 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Скажите пожалуйста, в связи с тем, что ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию, то и в ПВК пункт "программа, определяющая порядок взаимодействия ломбарда с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)" может отсутствовать?
    Да, напишите, что эта программа не разрабатывается, т.к. Вы не применяете упрощенную идентификацию.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  6. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Гульназ (25.11.2016)

  7. #66
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32
    Репутация: 298 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Скажите пожалуйста, в связи с тем, что ломбарды не могут применять упрощенную идентификацию, то и в ПВК пункт "программа, определяющая порядок взаимодействия ломбарда с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)" может отсутствовать?
    Как показывает буквальное толкование закона 115-ФЗ и общение с сотрудниками территориальных отделений ЦБ, формально ломбард вправе применить упрощенную идентификацию при соблюдении целого ряда условий (для небольших ломбардов практически нереально).
    При этом использование упрощенной идентификации крайне не приветствуется надзором.

    Так что во избежание претензий действительно лучше указать в ПВК, что соответствующие процедуры не применяются
    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  8. 1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:

    Гульназ (25.11.2016)

  9. #67
    Пользователь
    Регистрация
    12.04.2016
    Адрес
    Уфа
    Сообщений
    77
    Поблагодарил(а)
    48
    Получено благодарностей: 0
    Репутация: 0 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Добрый день! Подскажите пожалуйста, в ПВК в каком пункте следует добавить информацию из Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 №461? в пункт "Представление Ломбардом в уполномоченный орган сведений, предусмотренных ФЗ?

  10. #68
    Пользователь Член клуба Аватар для Щеголихин Дмитрий
    Регистрация
    14.12.2015
    Адрес
    Пенза
    Сообщений
    91
    Поблагодарил(а)
    9
    Получено благодарностей: 32
    Репутация: 298 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Подскажите пожалуйста, в ПВК в каком пункте следует добавить информацию из Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 №461? в пункт "Представление Ломбардом в уполномоченный орган сведений, предусмотренных ФЗ?
    Этот документ не имеет никакого отношения к ПОД/ФТ.
    ЦБ не считает необходимым включать его в ПВК, но при наличии у Вас такого желания это вполне можно сделать. Тем более что отдельные проверяющие могут иметь на этот счет свое субъективное мнение.
    Исходя из вышеизложенного, включайте соответствующие положения куда хотите, но целесообразнее, конечно же, в Программу предоставления сведений в уполномоченный орган.
    Консультант по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ
    www.dogma58.com

  11. 1 пользователь сказал cпасибо Щеголихин Дмитрий за это полезное сообщение:

    Гульназ (28.11.2016)

  12. #69
    Завсегдатай форума Член клуба Аватар для Смыслов Павел
    Регистрация
    21.09.2015
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    944
    Поблагодарил(а)
    44
    Получено благодарностей: 486
    Репутация: 4830 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Цитата Сообщение от Гульназ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Подскажите пожалуйста, в ПВК в каком пункте следует добавить информацию из Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 №461? в пункт "Представление Ломбардом в уполномоченный орган сведений, предусмотренных ФЗ?
    В программу по отказу - самое то. настоятельно рекомендую в ПВК порядок предусмотреть. Замечания без этих пунктов делают.
    Специалист по образовательной деятельности в сфере финансового мониторинга (свидетельство МУМЦФМ Росфинмониторинга России №2404-302 от 12.09.2013), эксперт по ПОД/ФТ > www.smyslovy.ru

  13. 1 пользователь сказал cпасибо Смыслов Павел за это полезное сообщение:

    Гульназ (28.11.2016)

  14. #70
    Новичок
    Регистрация
    10.11.2016
    Адрес
    Кострома
    Сообщений
    3
    Поблагодарил(а)
    0
    Получено благодарностей: 0
    Репутация: 0 [+/-]

    По умолчанию Re: Росфинмониторинг и ломбарды

    Здравствуйте.Подскажите пожалуйста мы (Ломбард) выставляем покупателю счет на оплату на сумму 740 000 руб.Деньги я сообщила в росфинмониторинг. Потом через 5 дней у нас отгрузка металла (торги) и отгружаем не на все 740 000 руб. 500 грамм, а только 480 грамм на 700 000 руб, а остальные 20 грамм еще через 5 дней вот только сумма не превышает 600 000 руб, а только 40 000 руб.Подскажите как мне быть с Росфинмониторингом?!Я должна сообщить о 700 000 руб одно сообщение и 40 000 руб вторым сообщением в рамках одного договора.Правильно?Не будет ли это нарушение, что второе сообщение не превышает 600 000 руб?

Страница 7 из 12 ПерваяПервая ... 34567891011 ... ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. РосФинМониторинг
    от nota в разделе Деловые консультации
    Ответов: 3
    Последнее сообщение: 13.07.2018, 00:10
  2. Технические нюансы сдачи отчетности в Росфинмониторинг и порядок заполнения сообщений
    от Смыслов Павел в разделе ПАВЕЛ СМЫСЛОВ: консультации по финмониторингу и ПОД/ФТ
    Ответов: 82
    Последнее сообщение: 11.07.2018, 14:09
  3. ИП и росфинмониторинг
    от oksana. в разделе Розничная ювелирная торговля
    Ответов: 645
    Последнее сообщение: 09.07.2018, 14:17
  4. Ответов: 4
    Последнее сообщение: 22.05.2016, 19:15
  5. Ответов: 0
    Последнее сообщение: 10.03.2016, 15:44

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
О проекте
Форум ювелиров Ювелир.NET - ведущий интернет-ресурс для специалистов ювелирной торговли и производства. Форум стал широко известен в ювелирной отрасли благодаря разделу "Черный список ювелирной отрасли" и разделу "Ювелирная торговля: благонадежность клиентов, рекомендации" в целом.
Контакты
+7(863)2734389 +7(863)2822187 +7(863)2822188 admin@uvelir.net
Telegram
https://t.me/jewellers
Яндекс.Метрика www.megastock.ru