Росфинмониторинг и ломбарды

[Елена К]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, по идентификации иностранных граждан и ЛБГ.

На основании какого документа корректно вносить в анкету клиента сведения кириллицей?

Согласно п. 2.4 Положения 444-П (в ред. 4105-У) "Требование о представлении некредитной финансовой организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта)". Т.е. в случае, если в Ломбард обратился иностранный гражданин, его паспорт (ДУЛ, выданный компетентным органом ин.государства) составлен без русского языка (например, паспорта граждан Узбекистана), для него установлен безвизовый въезд и есть миграционная карта и регистрация, то требовать перевод паспорта мы не должны. Корректно ли вносить данные в анкету кириллицей на основании миграционной карты или регистрации? В этих документах часто встречаются ошибки и разночтения. Или в данном случае мы обязаны вносить данные клиента в анкету латиницей на основании паспорта? И если у ин.гражданина имеется виза, можем ли мы вносить данные кириллицей на ее основании или должны вносить их латиницей? Допустимо ли не описывать это в ПВК (ранее у нас были прописаны случаи заполнения кириллицей и латиницей), а описать это во внутренних документах?

[Смыслов Павел]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, по идентификации иностранных граждан и ЛБГ.

На основании какого документа корректно вносить в анкету клиента сведения кириллицей?

Согласно п. 2.4 Положения 444-П (в ред. 4105-У) "Требование о представлении некредитной финансовой организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта)". Т.е. в случае, если в Ломбард обратился иностранный гражданин, его паспорт (ДУЛ, выданный компетентным органом ин.государства) составлен без русского языка (например, паспорта граждан Узбекистана), для него установлен безвизовый въезд и есть миграционная карта и регистрация, то требовать перевод паспорта мы не должны. Корректно ли вносить данные в анкету кириллицей на основании миграционной карты или регистрации? В этих документах часто встречаются ошибки и разночтения. Или в данном случае мы обязаны вносить данные клиента в анкету латиницей на основании паспорта? И если у ин.гражданина имеется виза, можем ли мы вносить данные кириллицей на ее основании или должны вносить их латиницей? Допустимо ли не описывать это в ПВК (ранее у нас были прописаны случаи заполнения кириллицей и латиницей), а описать это во внутренних документах?

Раньше в 444-П была норма о том, что "Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у некредитной финансовой организации его перевода на русский язык, либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита."
Ее отменили.

[Елена К]

Раньше в 444-П была норма о том, что "Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у некредитной финансовой организации его перевода на русский язык, либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита."
Ее отменили.

Павел, именно в связи с тем, что отменили эту норму (которая и была прописана в ПВК) и возник вопрос. Получается, что теперь мы сами определяем каким алфавитом фиксируем данные клиента и на основании чего?

[Смыслов Павел]

Павел, именно в связи с тем, что отменили эту норму (которая и была прописана в ПВК) и возник вопрос. Получается, что теперь мы сами определяем каким алфавитом фиксируем данные клиента и на основании чего?

Да, раз нормы, значит руководствуетесь здравым смыслом )

[Светлана65]

Здравствуйте должен ли ломбард сдавать отчет в Росфинмониторинг.

[Смыслов Павел]

Здравствуйте должен ли ломбард сдавать отчет в Росфинмониторинг.

Светлана, должен, и еще как! Обязательный контроль, необычные операции, "квартальный" отчет, замораживание имущества, приостановка, отказы. Если квартальный не сдавали, рискуете как минимум получить такое письмо "счастья" [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. ]
Приглашаю Вас к себе в январе на инструктаж по финмониторингу: как раз подробно разберем вопрос с отчетностью.

[Татьяна А. С.]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, про ФЭС 03, ежеквартальный для ломбардов.
Я, к сожалению, отправила его всего два раза и не вовремя: 31 мая и 30 августа 16 года. Как теперь сделать правильнее: отправить все ФЭС, начиная с 13 года ежеквартально до сегодняшнего дня, использовав ваш график для ювелиров (как я понимаю, проверки 21.11.15 и 10.06.15 ломбардам делать не нужно, они были нужны только ювелирам в связи со сменой кабинета?)
или уже продолжать с нынешнего года, не сдавая 13-14-15?

[Щеголихин Дмитрий]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, про ФЭС 03, ежеквартальный для ломбардов.
Я, к сожалению, отправила его всего два раза и не вовремя: 31 мая и 30 августа 16 года. Как теперь сделать правильнее: отправить все ФЭС, начиная с 13 года ежеквартально до сегодняшнего дня, использовав ваш график для ювелиров (как я понимаю, проверки 21.11.15 и 10.06.15 ломбардам делать не нужно, они были нужны только ювелирам в связи со сменой кабинета?)
или уже продолжать с нынешнего года, не сдавая 13-14-15?

Направлять ФЭС о результатах проверки ломбарды должны с 30.05.2015.
Какого-либо точного графика с привязкой к датам нет.
Главное, чтобы проверки были не реже раза в три месяца, а отчеты направлялись в течение трех рабочих дней после окончания проверки.
Сейчас Вам целесообразно направить отчеты за периоды после даты последней проверки, по которой Вы отчитались.

[Смыслов Павел]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, про ФЭС 03, ежеквартальный для ломбардов.
Я, к сожалению, отправила его всего два раза и не вовремя: 31 мая и 30 августа 16 года. Как теперь сделать правильнее: отправить все ФЭС, начиная с 13 года ежеквартально до сегодняшнего дня, использовав ваш график для ювелиров (как я понимаю, проверки 21.11.15 и 10.06.15 ломбардам делать не нужно, они были нужны только ювелирам в связи со сменой кабинета?)
или уже продолжать с нынешнего года, не сдавая 13-14-15?

Татьяна, мой график для ювелиров не подойдет для ломбардов. ЦБ будет спрашивать такие отчеты с 30.05.2016 или 01.06.2015. Вы двигайтесь с указанной даты до отчетов, по которым были сданы сведения. А потом плавно войдите в квартал, отчитавшись где то чуть раньше, чем 3 месяца

[Елена К]

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста. Когда заполняла в Личном кабинете РФМ раздел Список СДЛ, вместо ИНН обучающей организации, указала ИНН той организации которая когда-то отправляла на обучение (не того Ломбарда по которому заводила ОСа). Это считается нарушением по КоАП ст.15.27? Посоветуйте, как это можно исправить? Заново сообщить об ОСе? Или лучше ничего не трогать?