Добрый день, коллеги. Не побоюсь этого слова. Мой путь в ювелирной отрасли только начинается, и вот я столкнулась с первой проблемой.
В процессе работы, по разным причинам,начали появляться платежи за третьих лиц (кто-то по незнанию: ИП сын платит за ИП мать, кто-то в связи с банкротством дочерней компании, кто закрыл ИП, в общем отговорок много).
В соответствии с п. 1 ст. 313 ГК РФ, Кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если исполнение обязательства возложено должником на указанное третье лицо.
Как на это посмотрит финмониторинг, если мы будем идентифицировать всех участников цепочки и подтверждать письменными заявлениями должника и плательщика? Есть ли какие-то особенность? Изучив нормативную базу, прямого запрета не углядела. В компании имеется ответственное лицо по финмониторингу, но к сожалению ответа я не получила. Поделитесь, пожалуйста, опытом и ссылками на норму закона. Буду премного благодарна.